Estados Unidos contra Lee Bentley Farkas
Número de expediente judicial: 1:10-cr-200 (E.D. Virginia)
Tribunal asignado: Este caso está asignado a la jueza del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos Leonie M. Brinkema, en el Palacio de Justicia de los Estados Unidos Albert V. Bryan, 401 Courthouse Square, Alexandria, Virginia 22314.
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Cargos penales: El 15 de junio de 2010, Lee Bentley Farkas, el ex presidente de una empresa de préstamos hipotecarios privados, Taylor, Bean & Whitaker (TBW), fue acusado en una acusación de 16 cargos por su presunta participación en un esquema de fraude de más de $ 1.La acusación acusa a Farkas de un cargo de conspiración para cometer fraude bancario, electrónico y de valores; seis cargos de fraude bancario; seis cargos de fraude electrónico; y tres cargos de fraude de valores. Según la acusación y la petición de detención de Farkas presentada ante el Tribunal de Distrito de EE.UU. para el Distrito Medio de Florida, Farkas y sus cómplices supuestamente participaron en un plan para malversar más de 400 millones de dólares de la División de Préstamos Hipotecarios de Colonial Bank en Orlando, Florida, y aproximadamente 1.500 millones de dólares de Ocala Funding, un servicio de préstamos hipotecarios controlado por TBW. Farkas y sus co-conspiradores supuestamente se apropiaron de este dinero para cubrir las pérdidas operativas de TBW. Según la moción del gobierno que solicita la detención de Farkas, el plan de fraude contribuyó a la quiebra de Colonial Bank y TBW. La acusación alega además que Farkas y sus co-conspiradores cometieron fraude electrónico y de valores en relación con su intento de convencer al gobierno de los Estados Unidos para que proporcionara a Colonial Bank aproximadamente 553 millones de dólares en fondos TARP.
Los documentos judiciales alegan que el esquema comenzó en 2002, cuando Farkas y sus co-conspiradores realizaron sobregiros en las cuentas bancarias de TBW en Colonial Bank con el fin de cubrir los déficits de efectivo de TBW. Farkas y sus cómplices en TBW y Colonial Bank supuestamente transfirieron dinero entre las cuentas de Colonial Bank para ocultar los sobregiros. Después de que los sobregiros aumentaran a decenas de millones de dólares, Farkas y sus co-conspiradores supuestamente encubrieron los sobregiros y las pérdidas operativas haciendo que el Colonial Bank comprara a TBW más de 400 millones de dólares en lo que equivalía a activos de préstamos hipotecarios falsos, incluyendo préstamos que TBW ya había vendido a otros inversores y participaciones falsas en grupos de préstamos. Farkas y sus co-conspiradores supuestamente hicieron que Colonial Bank mantuviera estos supuestos activos en sus libros a su valor nominal cuando en realidad los activos de préstamos hipotecarios no tenían ningún valor.
Los documentos judiciales también alegan que Farkas y sus co-conspiradores hicieron que TBW ocultara préstamos hipotecarios de valor deteriorado que no podía vender. A través de una serie de transacciones falsas, los conspiradores supuestamente ocultaron préstamos de valor deteriorado en los libros de Colonial Bank durante un período de años en algunos casos.
Según los documentos judiciales, Farkas y sus co-conspiradores en TBW también malversaron cientos de millones de dólares de Ocala Funding. Ocala Funding vendió papel comercial respaldado por activos a inversores de instituciones financieras, como el Deutsche Bank y el BNP Paribas Bank. Ocala Funding, a su vez, estaba obligada a mantener una garantía en forma de dinero en efectivo y/o préstamos hipotecarios por lo menos igual al valor del papel comercial pendiente.
Los documentos judiciales alegan que Farkas y sus co-conspiradores desviaron dinero en efectivo de Ocala Funding a TBW para cubrir sus pérdidas operativas, y como resultado, crearon déficits significativos en la cantidad de garantía que Ocala Funding poseía para respaldar el papel comercial pendiente. Para encubrir los desvíos, los conspiradores supuestamente enviaron información falsa al Deutsche Bank, al BNP Paribas Bank y a otros inversores de instituciones financieras para hacerles creer falsamente que tenían suficientes garantías para respaldar el papel comercial que habían comprado. Según los documentos judiciales, en agosto de 2009 o en torno a esa fecha, el Deutsche Bank y el BNP Paribas Bank tenían aproximadamente 1.680 millones de dólares en papel comercial de Ocala Funding que sólo tenía aproximadamente 150 millones de dólares en efectivo y préstamos hipotecarios como garantía. Cuando TBW quebró en agosto de 2009, los bancos no pudieron canjear su papel comercial por su valor total.
Según la acusación, en el otoño de 2008, el holding de Colonial Bank, Colonial BancGroup Inc. solicitó 570 millones de dólares de financiación de los contribuyentes a través del Programa de Compra de Capital (CPP), un subprograma del Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. En relación con la solicitud, Colonial BancGroup presentó datos financieros y archivos que incluían información materialmente falsa relacionada con los activos de préstamos hipotecarios y de valores que poseía Colonial Bank como resultado del esquema fraudulento descrito anteriormente.
Según la acusación, el Tesoro aprobó condicionalmente la solicitud del TARP de Colonial BancGroup supeditada a que el banco reuniera 300 millones de dólares de capital privado. Farkas y sus co-conspiradores supuestamente dirigieron un esfuerzo para recaudar los 300 millones de dólares. El 31 de marzo de 2009, o alrededor de esa fecha, los conspiradores informaron falsamente a Colonial BancGroup de que habían identificado suficientes inversores para satisfacer la contingencia del TARP. Farkas y sus cómplices supuestamente hicieron que se depositaran 30 millones de dólares en la plica, alegando falsamente que representaban pagos de los inversores, cuando en realidad Farkas y otro cómplice habían desviado 25 millones de dólares del importe de la plica de Ocala Funding. La acusación alega que Farkas y sus co-conspiradores cometieron fraude electrónico y de valores en relación con estas tergiversaciones. Finalmente, Colonial BancGroup no recibió ningún fondo del TARP.
La acusación también alega que Farkas y sus co-conspiradores hicieron que Colonial BancGroup presentara datos financieros materialmente falsos a la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) en relación con sus activos en los informes anuales contenidos en los formularios 10-K y en las presentaciones trimestrales contenidas en los formularios 10-Q. Los datos financieros materialmente falsos de Colonial BancGroup supuestamente incluían activos exagerados para préstamos hipotecarios que tenían poco o ningún valor que Farkas y sus co-conspiradores hicieron comprar a Colonial Bank. La acusación también alega que Farkas y sus co-conspiradores hicieron que TBW presentara datos financieros materialmente falsos a la Asociación Nacional de Hipotecas del Gobierno (Ginnie Mae) con el fin de ampliar la autoridad de TBW para emitir valores respaldados por hipotecas de Ginnie Mae.
Según los documentos judiciales, Farkas también se apropió personalmente de más de 20 millones de dólares de TBW y Colonial Bank.
En agosto de 2009, el Departamento de Banca del Estado de Alabama, regulador de Colonial Bank, embargó el banco y nombró a la FDIC como administrador judicial. Colonial BancGroup también se declaró en quiebra en agosto de 2009.
Para más información sobre los cargos, véase más abajo:
Comunicado de prensa – 16 de junio de 2010
Comunicado de prensa – 19 de abril de 2011
Comunicado de prensa – 30 de junio de 2011
Acusación
Notificación de la audiencia del 9 de agosto
Presentación del gobierno con respecto a la restitución
Orden preliminar de confiscación de fecha 30 de junio, 2011
Orden de reprogramación de la fecha del juicio
Orden de liberación
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Casos relacionados:
Presunción de inocencia: Es importante tener en cuenta que los acusados se presumen inocentes hasta que se demuestre su culpabilidad y esa presunción requiere que tanto el tribunal como nuestra oficina tomen ciertas medidas para asegurar que se haga justicia.
Ley de Derechos de las Víctimas del Crimen y Derecho a Retener un Abogado: La Ley de Derechos de las Víctimas de Delitos (18 U.S.C. § 3771) se aplica únicamente a las víctimas de los cargos imputados en el tribunal federal, por lo que es posible que las personas no puedan ejercer todos estos derechos si el delito del que es víctima no fue imputado. El artículo 377I(c)(2) de esta ley exige que le avisemos de que tiene derecho a contratar un abogado. Aunque la ley establece específicamente su derecho a buscar el asesoramiento de un abogado con respecto a sus derechos bajo la ley, no hay ningún requisito de que usted contrate a un abogado. El Gobierno no puede recomendar ningún abogado específico, ni puede el Gobierno (o el Tribunal) pagar por un abogado que le represente. Los abogados del gobierno representan a los Estados Unidos.
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