Po více než čtyřech desetiletích, kdy tvořila ekonomickou většinu národa, se americké střední třídě početně vyrovnají lidé v ekonomických vrstvách nad ní i pod ní. Podle nové analýzy vládních údajů provedené Pew Research Center patřilo na začátku roku 2015 do domácností se středními příjmy 120,8 milionu dospělých osob, zatímco do domácností s nižšími a vyššími příjmy dohromady 121,3 milionu osob, což je demografický posun, který by mohl znamenat bod zvratu.1
Přinejmenším v jednom smyslu představuje tento posun ekonomický pokrok:
Zatímco podíl dospělých obyvatel USA žijících v domácnostech s vyššími i nižšími příjmy od roku 1971 do roku 2015 rostl souběžně s klesajícím podílem domácností se středními příjmy, podíl domácností s vyššími příjmy rostl více.
Za stejné období se však celkový příjem domácností v zemi výrazně posunul od domácností se středními příjmy k domácnostem s vyššími příjmy, což bylo způsobeno rostoucím rozsahem domácností s vyššími příjmy a rychlejším růstem příjmů na horní hranici. V roce 2014 připadalo na domácnosti s vyššími příjmy 49 % celkového příjmu v USA, zatímco v roce 1970 to bylo 29 %. Podíl připadající na domácnosti se středními příjmy činil v roce 2014 43 %, což je podstatný pokles oproti 62 % v roce 1970.2
A v novém století Američané se středními příjmy finančně ještě více zaostávají. V roce 2014 byl mediánový příjem těchto domácností o 4 % nižší než v roce 2000. Navíc kvůli krizi na trhu s bydlením a velké recesi v letech 2007-2009 klesl jejich mediánový majetek (aktiva minus dluhy) od roku 2001 do roku 2013 o 28 %.
Největší růst mezitím zaznamenaly vzdálené okraje příjmového spektra. V roce 2015 se 20 % dospělých Američanů nacházelo v nejnižší příjmové vrstvě, zatímco v roce 1971 to bylo 16 %. Na opačné straně je 9 % lidí v příjmové vrstvě s nejvyššími příjmy, což je více než dvojnásobek oproti 4 % v roce 1971. Zároveň se téměř nezměnily podíly dospělých v nižší střední nebo vyšší střední příjmové vrstvě.
Tato zjištění vyplývají z nové analýzy Pew Research Center na základě údajů amerického Úřadu pro sčítání lidu a Rady guvernérů Federálního rezervního systému. V této studii, která zkoumá měnící se velikost, demografické složení a ekonomické osudy americké střední třídy, jsou „středněpříjmoví“ Američané definováni jako dospělí, jejichž roční příjem domácnosti dosahuje dvou třetin až dvojnásobku národního mediánu, tedy přibližně 42 000 až 126 000 dolarů ročně v dolarech z roku 2014 pro tříčlennou domácnost.3 Podle této definice tvořila střední třída v roce 2015 50 % dospělé populace USA, což je méně než 61 % v roce 1971.
Patříte do americké střední třídy?“
Zjistěte to pomocí naší příjmové kalkulačky.
Naše nová kalkulačka vám umožní zjistit, do které skupiny patříte, nejprve ve srovnání se všemi dospělými Američany a poté ve srovnání s dalšími dospělými, kteří jsou vám podobní vzděláním, věkem, rasou nebo etnickou příslušností a rodinným stavem.
Stav americké střední třídy je ústředním tématem ekonomických platforem mnoha prezidentských kandidátů před volbami v roce 2016. Politici vedou debaty o potřebě zvýšit spodní hranici mezd a o tom, jak nejlépe omezit rostoucí příjmovou nerovnost. Prezident Barack Obama mezitím při popisu svého ekonomického programu používá termín „ekonomika střední třídy“.4 A příval nových výzkumů poukazuje na to, že větší střední třída může poskytnout ekonomický impuls, o který usiluje mnoho vyspělých ekonomik.5
Zprávy týkající se americké střední třídy nejsou jen špatné. Ačkoli střední třída nedrží krok s domácnostmi s vyššími příjmy, její mediánový příjem upravený podle velikosti domácnosti dlouhodobě roste a od roku 1970 se zvýšil o 34 %. To není tak výrazný nárůst jako 47% nárůst příjmů domácností s vyššími příjmy, i když je větší než 28% nárůst u domácností s nižšími příjmy.6
Některým demografickým skupinám se navíc dařilo lépe než jiným, pokud jde o postup na vyšší příjmové příčky, zatímco některé skupiny se na žebříčku propadly. Mezi skupiny, které zaznamenaly výrazný pokrok, patří starší Američané, manželské páry a černoši. Navzdory tomuto pokroku mají starší Američané a černoši stále vyšší pravděpodobnost nižších příjmů a nižší pravděpodobnost vyšších příjmů než dospělí celkově. Američané bez vysokoškolského vzdělání se vyznačují výraznou ztrátou ekonomického postavení.
Kromě změn ve velikosti a ekonomickém postavení americké střední třídy se v posledních desetiletích výrazně změnil i její demografický profil. Některé z těchto změn odrážejí dlouhodobé demografické trendy v USA, protože střední třída je v mnoha ohledech zrcadlem širší populace. V měnícím se složení střední třídy se například odráží stárnutí země, rostoucí rasová a etnická rozmanitost, pokles sňatečnosti a celkový nárůst dosaženého vzdělání.
Kdo je střední třída?
V této zprávě jsou „domácnosti se středním příjmem“ definovány jako domácnosti s příjmem, který činí 67 % až 200 % (dvě třetiny až dvojnásobek) celkového mediánu příjmu domácnosti po očištění příjmů o velikost domácnosti.7 Domácnosti s nižšími příjmy mají příjmy nižší než 67 % mediánu a domácnosti s vyššími příjmy mají příjmy, které jsou více než dvojnásobkem mediánu.
Příjem, který je potřeba k dosažení středního příjmu, se liší podle velikosti domácnosti, přičemž menší domácnosti potřebují k zajištění stejného životního stylu méně než větší domácnosti. Pro tříčlennou domácnost činil v roce 2014 střední příjem přibližně 42 000 až 126 000 USD ročně. Jednočlenná domácnost však potřebovala k dosažení středního příjmu jen asi 24 000 až 73 000 USD. Aby byla pětičlenná domácnost považována za domácnost se středním příjmem, musel se její příjem v roce 2014 pohybovat v rozmezí od 54 000 do 162 000 USD.8
Dále se skupina domácností s nižšími příjmy dělí na domácnosti s nejnižšími příjmy (s příjmy nižšími než polovina celkového mediánu) a domácnosti s nižšími středními příjmy (s příjmy od poloviny do méně než dvou třetin celkového mediánu). V roce 2014 žila domácnost s nejnižšími příjmy a třemi osobami s příjmem přibližně 31 000 USD nebo méně a domácnost s nižšími středními příjmy žila s příjmem přibližně 31 000 USD až 42 000 USD.9
Podobně se domácnosti s vyššími příjmy dělí na domácnosti s vyššími středními příjmy (s příjmem vyšším než dvojnásobek celkového mediánu a do trojnásobku mediánu) a domácnosti s nejvyššími příjmy (s příjmem vyšším než trojnásobek celkového mediánu). V roce 2014 žila domácnost s vyššími středními příjmy se třemi osobami s přibližně 126 000 až 188 000 dolary a domácnost s nejvyššími příjmy s více než 188 000 dolary.
Střední příjem nebo střední třída?
Pojmy „střední příjem“ a „střední třída“ se často používají zaměnitelně. Platí to zejména mezi ekonomy, kteří střední třídu obvykle definují z hlediska příjmů nebo spotřeby. Být střední třídou však může znamenat více než jen příjem, ať už se jedná o vysokoškolské vzdělání, práci bílých límečků, ekonomické zabezpečení, vlastnictví domu nebo zastávání určitých společenských a politických hodnot. Třída může být také stavem mysli, to znamená, že může být záležitostí sebeidentifikace (Pew Research Center, 2008, 2012). Vzájemným působením těchto mnoha faktorů se zabývají mimo jiné studie Hout (2007) a Savage et al. (2013).
Tato zpráva používá pro seskupení lidí příjem domácnosti. Z tohoto důvodu je častěji používán termín „střední příjem“. Z důvodu exponovanosti je však někdy používán i pojem „střední třída“.
Střední třída se zmenšuje
Vyprazdňování americké střední třídy probíhá soustavně již více než čtyři desetiletí. Od roku 1971 skončila každá dekáda s menším podílem dospělých žijících v domácnostech se středními příjmy než na začátku dekády a žádná jednotlivá dekáda nevyniká tím, že by úpadek střední třídy vyvolala nebo urychlila.
Na základě definice použité v této zprávě se podíl dospělých Američanů žijících v domácnostech se středními příjmy snížil z 61 % v roce 1971 na 50 % v roce 2015. Podíl osob žijících ve vyšší příjmové vrstvě se za stejné období zvýšil ze 14 % na 21 %. Podíl osob žijících v nižší příjmové vrstvě se mezitím zvýšil z 25 % na 29 %. Pozoruhodné je, že nárůst podílu v horní vrstvě o 7 procentních bodů je téměř dvojnásobný oproti nárůstu v dolní vrstvě o 4 procentní body.
Zvyšující se podíl dospělých v nižších a vyšších příjmových vrstvách se nachází v nejvzdálenějších bodech příjmového rozdělení, vzdálených od blízkosti středu. Podíl dospělých Američanů v nejnižší příjmové vrstvě vzrostl z 16 % v roce 1971 na 20 % v roce 2015. Ve stejném období se podíl dospělých Američanů v domácnostech s nižšími a středními příjmy nezměnil a drží se na úrovni 9 %.
Podobně rozkolísaný je i růst v horní příjmové vrstvě. Podíl dospělých v domácnostech s nejvyššími příjmy se více než zdvojnásobil, ze 4 % v roce 1971 na 9 % v roce 2015. Nárůst podílu v domácnostech s vyššími středními příjmy byl však mírný, vzrostl z 10 % na 12 %. Bližší pohled na posun od středu tak ukazuje, že v americké ekonomice dochází k hlubší polarizaci.
Střední třída finančně dále zaostává za domácnostmi s vyššími příjmy
Rozdíly v příjmech a bohatství mezi domácnostmi se středními a vyššími příjmy se v posledních třech až čtyřech desetiletích výrazně prohloubily. Jak již bylo uvedeno, jedním z výsledků je, že podíl celkového příjmu amerických domácností v držení domácností s vyššími příjmy prudce vzrostl, a to z 29 % v roce 1970 na 49 % v roce 2014.10 V poslední době rodiny s vyššími příjmy, které měly v roce 1983 třikrát větší majetek než rodiny se středními příjmy, více než zdvojnásobily rozdíly v majetku; v roce 2013 měly sedmkrát větší majetek než rodiny se středními příjmy.
Trendy v příjmech
Domácnosti ve všech příjmových úrovních zaznamenaly v letech 1970 až 2014 nárůst příjmů. Přírůstky u domácností se středními a nižšími příjmy však zaostávaly za přírůstky u domácností s vyššími příjmy.
Medián příjmů domácností s vyššími příjmy se zvýšil ze 118 617 USD v roce 1970 na 174 625 USD v roce 2014, tedy o 47 %. To bylo výrazně více než 34% nárůst u domácností se středními příjmy, jejichž mediánový příjem vzrostl z 54 682 USD na 73 392 USD. Domácnosti s nižšími příjmy zaostávaly ještě více, neboť jejich mediánový příjem se v tomto období zvýšil pouze o 28 %.
Ačkoli jsou příjmy v roce 2014 obecně vyšší než v roce 1970, všechny domácnosti zažily v 21. století díky recesi v roce 2001 a velké recesi v letech 2007-2009 dlouhé období poklesu. Největší ztrátu pocítily domácnosti s nižšími příjmy, jejichž mediánový příjem se od roku 2000 do roku 2014 snížil o 9 %, následovaný 4% ztrátou u domácností se středními příjmy a 3% ztrátou u domácností s vyššími příjmy.
Trendy v bohatství
Velká recese v letech 2007-09, která způsobila poslední pokles příjmů, měla ještě větší dopad na bohatství (aktiva minus dluhy) rodin. Ztráty byly tak velké, že pouze rodiny s vyššími příjmy zaznamenaly v průběhu 30 let od roku 1983 do roku 2013 (období, za které jsou k dispozici údaje o bohatství) znatelný nárůst bohatství.11
Před nástupem Velké recese se mediánové bohatství rodin se středními příjmy zvýšilo z 95 879 USD v roce 1983 na 161 050 USD v roce 2007, což představuje nárůst o 68 %. Hospodářský pokles však tento přírůstek téměř zcela eliminoval. Do roku 2010 klesl medián bohatství rodin se středními příjmy na přibližně 98 000 USD, kde se nacházel ještě v roce 2013.
Rodiny s vyššími příjmy své bohatství od roku 1983 do roku 2007 více než zdvojnásobily, když se vyšplhalo z 323 402 USD na 729 980 USD. Navzdory ztrátám během recese se tyto rodiny od roku 2010 poněkud zotavily a v roce 2013 měly mediánové bohatství ve výši 650 074 USD, což je přibližně dvojnásobek jejich bohatství v roce 1983.
Rozdílné trendy v bohatství rodin se středními a vyššími příjmy jsou způsobeny tím, že v portfoliích rodin se středními příjmy hraje větší roli bydlení. Krach na trhu s bydlením, který předcházel velké recesi, byl závažnější a trval déle než otřesy na akciovém trhu. Proto si portfolia rodin s vyššími příjmy v letech 2007 až 2013 vedla lépe než portfolia rodin se středními příjmy. Když se vše sečte, rodiny s vyššími příjmy, které měly v roce 1983 třikrát větší majetek než rodiny se středními příjmy, měly v roce 2013 sedmkrát větší majetek.
Demografičtí vítězové a poražení
S tím, jak se střed vyhloubil, některé demografické skupiny častěji postupovaly po příjmových stupních (vítězové), zatímco jiné častěji ustupovaly na ekonomickém žebříčku (poražení).
Na národní úrovni se podíl dospělých ve vyšších příjmových vrstvách zvýšil ze 14 % v roce 1971 na 21 % v roce 2015, což představuje nárůst o 7 procentních bodů. Mezitím se zvýšil i podíl dospělých v nižší příjmové vrstvě, a to z 25 % na 29 %, což představuje nárůst o 4 procentní body. Tento rozdíl – 3 procentní body – představuje čistý zisk pro dospělé Američany. Podle stejného měřítka se čistý zisk ekonomického postavení lišil v jednotlivých demografických skupinách.12
Největšími vítězi od roku 1971 jsou lidé starší 65 let. Tato věková skupina byla jedinou, která měla v roce 2015 menší podíl v nižší příjmové vrstvě než v roce 1971. Ne náhodou se míra chudoby u osob ve věku 65 let a starších snížila z 24,6 % v roce 1970 na 10 % v roce 2014.13 Důkazy ukazují, že klíčovou roli ve zlepšení ekonomického postavení starších osob sehrály rostoucí dávky sociálního zabezpečení.14 Nejmladší dospělí ve věku 18 až 29 let patří mezi výrazné poražené s výrazným nárůstem podílu v nižších příjmových vrstvách.
Ekonomický status dospělých s bakalářským vzděláním se od roku 1971 do roku 2015 změnil jen málo, což znamená, že podobné podíly těchto dospělých měly v těchto dvou letech nižší, střední nebo vyšší příjmy. Osoby bez bakalářského titulu se však v příjmových vrstvách propadly. Mezi různými zkoumanými demografickými skupinami ztratili ekonomicky nejvíce dospělí s nejvýše středoškolským vzděláním.
Mezi vítěze patří také manželé, zejména páry, kde oba pracují. Na druhé straně je nesezdané manželství spojeno s ekonomickou ztrátou. To se shoduje s obdobím, kdy manželství celkově klesá, ale je stále více spojeno s vyšším dosaženým vzděláním.
Zisky žen předstihly zisky mužů, což je odrazem jejich masivnějšího přílivu na trh práce v posledních čtyřech desetiletích, rychlejšího růstu jejich dosaženého vzdělání než u mužů a zmenšování rozdílů ve mzdách mužů a žen.15
Mezi rasovými a etnickými skupinami vyšli vítězně černoši a běloši, ale Hispánci se na žebříčku propadli. Ačkoli se černoši posunuli v příjmovém statusu, stále je u nich vyšší pravděpodobnost nižších příjmů a nižší pravděpodobnost vyšších příjmů než u bělochů nebo dospělých celkově. U Hispánců odráží celkový pokles příjmového statusu rostoucí podíl přistěhovalců s nižšími příjmy v dospělé populaci, a to z 29 % v roce 1970 na 49 % v roce 2015. Při samostatném posuzování se jak Hispánci narození v USA, tak Hispánci narození v zahraničí posunuli na vyšší příjmové úrovně.
Mapa ke zprávě
Tato zpráva rozděluje domácnosti do tří příjmových úrovní – s nižšími příjmy, se středními příjmy a s vyššími příjmy – podle toho, jak se jejich příjmy srovnávají s celkovým mediánem příjmů domácností. Analýza se zaměřuje na změny ve velikosti a demografickém složení těchto tří příjmových vrstev a na trendy v jejich ekonomickém blahobytu. Pokud není uvedeno jinak, jsou příjmy upraveny podle velikosti domácnosti a škálovány tak, aby odrážely velikost tříčlenné domácnosti.
Domácnosti, které jsou v jednom roce v nižší, střední nebo vyšší příjmové vrstvě, jsou porovnávány s domácnostmi, které jsou v jedné z těchto vrstev v jiném roce. Analýza nesleduje tytéž domácnosti v průběhu času a některé domácnosti, které byly v jednom roce například ve střední příjmové vrstvě, se mohly v pozdějším roce přesunout do jiné vrstvy. Demografické složení jednotlivých příjmových úrovní se také mohlo mezi jednotlivými roky změnit.
Další část zprávy popisuje velikost dospělé populace USA v jednotlivých příjmových úrovních a analyzuje, jak se změnila od roku 1971 do roku 2015. Nižší a vyšší příjmové vrstvy jsou také rozděleny každá na dvě vrstvy pro bližší zkoumání rozptylu dospělé populace: nejnižší příjem, nižší střední příjem, vyšší střední příjem a nejvyšší příjem.
Zpráva poté přechází k demografické analýze tří hlavních příjmových vrstev. Zpráva nejprve zkoumá, jak se změny ve velikosti nižších, středních a vyšších příjmových vrstev projevily rozdílně v jednotlivých demografických skupinách. Klíčová demografická členění zahrnují věk, rodinný stav, pohlaví, rasu a etnický původ, původ, vzdělání, povolání a odvětví. Dále zpráva stručně zkoumá demografické složení populace se středními příjmy a její srovnání s populací dospělých celkem a dospělých v nižších a vyšších příjmových vrstvách.
Závěrečné dvě části zprávy se zaměřují na ekonomický blahobyt domácností se středními příjmy, včetně toho, jak se měnil v čase a jak je srovnáván s blahobytem domácností s nižšími a vyššími příjmy. První z těchto dvou oddílů zkoumá trendy v příjmech domácností a druhý se zaměřuje na rodinné bohatství, majetek a dluhy.
„Domácnosti se středními příjmy“ jsou definovány jako domácnosti s příjmem, který dosahuje dvou třetin až dvojnásobku mediánu příjmů domácností v USA, po očištění příjmů o velikost domácnosti. Pro tříčlennou domácnost činilo v roce 2014 rozpětí středních příjmů přibližně 42 000 až 126 000 USD ročně (v dolarech z roku 2014). Domácnosti s nižšími příjmy mají příjmy nižší než dvě třetiny mediánu a domácnosti s vyššími příjmy mají příjmy, které jsou více než dvojnásobkem mediánu.
Pokud není uvedeno jinak, jsou příjmy upraveny podle velikosti domácnosti a přepočteny na velikost tříčlenné domácnosti. Dospělí jsou zařazeni do příjmových úrovní na základě příjmů jejich domácnosti v kalendářním roce předcházejícím roku šetření. Údaje o příjmech ve zprávě se tedy vztahují k období 1970-2014 a demografické údaje ze stejného šetření se vztahují k období 1971-2015.
Běloši, černoši a Asiaté zahrnují pouze jedno-rasovou, nehispánskou složku těchto skupin. Hispánci jsou jakékoli rasy. Asiaté zahrnují obyvatele tichomořských ostrovů. Ostatní rasové/etnické skupiny jsou zahrnuty ve všech součtech, ale nejsou uvedeny samostatně.
Dospělí se středoškolským vzděláním jsou ti, kteří získali středoškolské vzdělání s maturitou nebo jeho ekvivalent, např. certifikát GED (General Educational Development). Dospělí s „nějakým vysokoškolským“ vzděláním zahrnují ty, kteří absolvovali přidružený titul, a také ty, kteří absolvovali jakoukoli vysokou školu, včetně méně než jednoho roku. Před rokem 1990 se dospělí „alespoň s vysokoškolským vzděláním“ vztahovali k těm, kteří absolvovali alespoň čtyři roky vysoké školy.
„Nesezdaní“ zahrnují „ženaté/ženaté, nepřítomný manžel/manželka“, nikdy neprovdané/ženaté, rozvedené, rozloučené a ovdovělé. „Sezdané“ zahrnuje pouze páry opačného pohlaví, protože trendy pro páry stejného pohlaví nejsou k dispozici. „S dětmi v domácnosti“ zahrnuje dospělé osoby, které mají v domácnosti alespoň jedno biologické, adoptované nebo nevlastní dítě jakéhokoli věku.
„Narozené v zahraničí“ se týká osob narozených mimo Spojené státy, Portoriko nebo jiná území USA rodičům, z nichž ani jeden nebyl občanem USA, bez ohledu na právní status. Pojmy „narozený v zahraničí“ a „přistěhovalec“ jsou v této zprávě používány zaměnitelně.
„Narozený v USA“ se vztahuje na osoby, které jsou při narození občany USA, včetně osob narozených ve Spojených státech, Portoriku nebo na jiných amerických územích, a také na osoby narozené jinde rodičům, kteří byli občany USA.
.