United States v. Lee Bentley Farkas
Číslo soudního spisu: 1:10-cr-200 (E.D. Virginia)
Přidělený soud: Tento případ je přidělen soudkyni okresního soudu USA Leonie M. Brinkema, Albert V. Bryan United States Courthouse, 401 Courthouse Square, Alexandria, Virginia 22314.
Poklepejte zde pro nejnovější aktualizace.
Trestní obvinění: Dne 15. června 2010 byl Lee Bentley Farkas, bývalý předseda představenstva společnosti Taylor, Bean & Whitaker (TBW), která poskytuje soukromé hypoteční úvěry, obviněn v 16 bodech obžaloby za svou údajnou roli ve více než 1 USD.
Obžaloba viní Farkase z jednoho případu spiknutí za účelem spáchání bankovního podvodu a podvodu s cennými papíry, ze šesti případů bankovního podvodu, ze šesti případů podvodu s cennými papíry a ze tří případů podvodu s cennými papíry. Obžaloba rovněž požaduje po Farkasovi propadnutí přibližně 22 milionů dolarů
Podle obžaloby a návrhu na Farkasovo vzetí do vazby podaného u okresního soudu USA pro střední okres Floridy se Farkas a jeho spolupachatelé údajně podíleli na plánu zpronevěry více než 400 milionů dolarů z oddělení hypotečních úvěrů Colonial Bank v Orlandu na Floridě, USD a přibližně 1,5 miliardy USD z Ocala Funding, hypotečního úvěrového ústavu kontrolovaného TBW. Farkas a jeho spolupachatelé údajně tyto peníze zpronevěřili, aby pokryli provozní ztráty společnosti TBW. Podle vládního návrhu na Farkasovo vzetí do vazby přispěl tento podvodný systém k úpadku bank Colonial Bank a TBW. Obvinění dále tvrdí, že se Farkas a jeho spolupachatelé dopustili podvodu s cennými papíry a s bankovními převody v souvislosti s jejich snahou přesvědčit vládu Spojených států, aby poskytla bance Colonial Bank přibližně 553 milionů USD z prostředků programu TARP.
Soudní dokumenty tvrdí, že schéma začalo v roce 2002, kdy Farkas a jeho spolupachatelé provedli přečerpání bankovních účtů TBW u Colonial Bank, aby pokryli nedostatek hotovosti TBW. Farkas a jeho spolupachatelé v TBW a Colonial Bank údajně převáděli peníze mezi účty v Colonial Bank, aby zakryli přečerpání. Poté, co přeplatky vzrostly na desítky milionů dolarů, Farkas a jeho spolupachatelé údajně kryli přeplatky a provozní ztráty tím, že přiměli banku Colonial Bank, aby od společnosti TBW koupila více než 400 milionů dolarů ve falešných hypotečních úvěrových aktivech, včetně úvěrů, které společnost TBW již prodala jiným investorům, a falešných podílů ve skupinách úvěrů. Farkas a jeho spolupachatelé údajně způsobili, že Colonial Bank vedla tato údajná aktiva ve svých účetních knihách v nominální hodnotě, ačkoli ve skutečnosti byla aktiva hypotečních úvěrů bezcenná.
Soudní dokumenty rovněž tvrdí, že Farkas a jeho spolupachatelé způsobili, že TBW skrývala hypoteční úvěry se sníženou hodnotou, které nebyla schopna prodat. Prostřednictvím řady fingovaných transakcí spiklenci údajně v některých případech skrývali úvěry se sníženou hodnotou v účetnictví Colonial Bank po dobu několika let.
Podle soudních dokumentů Farkas a jeho spolupachatelé ve společnosti TBW rovněž zpronevěřili stovky milionů dolarů společnosti Ocala Funding. Společnost Ocala Funding prodávala komerční cenné papíry kryté aktivy investorům z řad finančních institucí, včetně Deutsche Bank a banky BNP Paribas. Společnost Ocala Funding byla naopak povinna udržovat zajištění ve formě hotovosti a/nebo hypotečních úvěrů minimálně ve výši hodnoty nesplacených komerčních papírů.
Soudní dokumenty tvrdí, že Farkas a jeho spolupachatelé odváděli hotovost ze společnosti Ocala Funding do společnosti TBW, aby pokryli její provozní ztráty, a v důsledku toho vytvořili značné deficity ve výši zajištění, které společnost Ocala Funding vlastnila k zajištění nesplacených komerčních papírů. Za účelem zakrytí těchto odklonů spiklenci údajně zasílali nepravdivé informace bankám Deutsche Bank, BNP Paribas Bank a dalším investorům z řad finančních institucí, aby je přiměli k falešnému přesvědčení, že mají dostatečné zajištění zakoupených komerčních papírů. Podle soudních dokumentů měly Deutsche Bank a BNP Paribas Bank přibližně v srpnu 2009 v držení komerční cenné papíry Ocala Funding v hodnotě přibližně 1,68 miliardy USD, které byly zajištěny pouze hotovostí a hypotečními úvěry ve výši přibližně 150 milionů USD. Když společnost TBW v srpnu 2009 zkrachovala, banky nebyly schopny odkoupit své komerční cenné papíry za plnou hodnotu.
Podle obžaloby požádala holdingová společnost Colonial Bank, Colonial BancGroup Inc. na podzim roku 2008 o 570 milionů USD z prostředků daňových poplatníků prostřednictvím programu Capital Purchase Program (CPP), který je podprogramem programu Ministerstva financí USA Troubled Asset Relief Program (TARP). V souvislosti s touto žádostí předložila Colonial BancGroup finanční údaje a podání, která obsahovala podstatně nepravdivé informace týkající se hypotečních úvěrů a aktiv cenných papírů, které Colonial Bank držela v důsledku výše popsaného podvodného schématu.
Podle obžaloby ministerstvo financí podmíněně schválilo žádost Colonial BancGroup do programu TARP pod podmínkou, že banka získá 300 milionů USD soukromého kapitálu. Farkas a jeho spolupachatelé údajně vedli snahu o získání těchto 300 milionů USD. Přibližně 31. března 2009 spiklenci nepravdivě informovali Colonial BancGroup, že našli dostatek investorů pro splnění podmínky programu TARP. Farkas a jeho spolupachatelé údajně způsobili, že 30 milionů USD bylo uloženo do úschovy, přičemž nepravdivě tvrdili, že představují platby investorů, zatímco ve skutečnosti Farkas a další spolupachatel odklonili 25 milionů USD z částky úschovy od společnosti Ocala Funding. Obžaloba tvrdí, že Farkas a jeho spolupachatelé se v souvislosti s těmito nepravdivými prohlášeními dopustili podvodu s cennými papíry. Společnost Colonial BancGroup nakonec žádné prostředky z programu TARP neobdržela.
Obžaloba rovněž tvrdí, že Farkas a jeho spolupachatelé způsobili, že společnost Colonial BancGroup podávala Komisi pro cenné papíry (SEC) ve výročních zprávách obsažených ve formulářích 10-K a čtvrtletních zprávách obsažených ve formulářích 10-Q věcně nepravdivé finanční údaje o svém majetku. Podstatně nepravdivé finanční údaje společnosti Colonial BancGroup údajně zahrnovaly nadhodnocená aktiva hypotečních úvěrů, které měly malou nebo žádnou hodnotu a které Farkas a jeho spolupachatelé přiměli Colonial Bank koupit. Obžaloba rovněž tvrdí, že Farkas a jeho spolupachatelé způsobili, že společnost TBW předložila společnosti Government National Mortgage Association (Ginnie Mae) věcně nepravdivé finanční údaje, aby rozšířila oprávnění společnosti TBW vydávat cenné papíry kryté hypotékami Ginnie Mae.
Podle soudních dokumentů Farkas také osobně zpronevěřil více než 20 milionů dolarů z TBW a Colonial Bank.
V srpnu 2009 Alabamský státní bankovní úřad, regulátor Colonial Bank, zabavil banku a jmenoval FDIC správcem. V srpnu 2009 Colonial BancGroup rovněž vyhlásila úpadek.
Další informace o obviněních naleznete níže:
Tisková zpráva – 16. června 2010
Tisková zpráva – 19. dubna 2011
Tisková zpráva – 30. června 2011
Obvinění
Oznámení o slyšení 9. srpna
Podání vlády s ohledem na restituce
Předběžný příkaz o propadnutí majetku ze dne 30. června, 2011
Nařízení o změně termínu soudního jednání
Nařízení o propuštění
Informace na této webové stránce budou aktualizovány podle nového vývoje v případu. Máte-li jakékoli dotazy, zavolejte prosím na bezplatnou linku pomoci obětem na číslo (888) 549-3945 nebo nám napište na adresu [email protected].
Související případy:
Prezumpce neviny: Je důležité mít na paměti, že obžalovaní jsou považováni za nevinné, dokud jim není prokázána vina, a tato domněnka vyžaduje, aby soud i náš úřad podnikly určité kroky k zajištění spravedlnosti.
Zákon o právech obětí trestných činů a právo na obhájce: Zákon o právech obětí trestných činů (18 U.S.C. § 3771) se vztahuje pouze na oběti trestných činů obžalovaných u federálního soudu, a proto jednotlivci nemusí mít možnost uplatnit všechna tato práva, pokud trestný čin, jehož je jednotlivec obětí, nebyl obžalován. Ustanovení § 377I písm. c) odst. 2 tohoto zákona vyžaduje, abychom vás informovali o tom, že máte právo zvolit si obhájce. Ačkoli zákon výslovně stanoví vaše právo požádat o radu advokáta s ohledem na vaše práva podle tohoto zákona, nevyžaduje, abyste si advokáta najali. Vláda nemůže doporučit žádného konkrétního obhájce, ani nemůže zaplatit obhájce (nebo soud), který by vás zastupoval. Vládní advokáti zastupují Spojené státy.
Pokud se rozhodnete získat advokáta, který bude zastupovat vaše zájmy, požádejte svého advokáta, aby to písemně oznámil tomuto úřadu na adresu: U.S. Department of Justice, Criminal Division, Fraud Section, 10th & Constitution Avenue, NW, Bond Building, 4th Floor, Washington, DC 20530, Attention: Oddělení pro svědectví obětí; fax: (202) 514-3708; nebo e-mailem: [email protected]. Pokud se rozhodnete nenajmout si právního zástupce, který by zastupoval vaše zájmy, nemusíte dělat nic.
Plea Agreements: Upozorňujeme, že mnoho trestních případů se řeší dohodou mezi ministerstvem spravedlnosti a obviněným. Měli byste také vědět, že není neobvyklé, že obžalovaný usiluje o sjednání dohody o vině a trestu krátce před plánovaným zahájením soudního řízení. Dohoda o vině a trestu může být uzavřena kdykoli a až ráno v den soudního jednání, což vám ponechává jen malou nebo žádnou možnost oznámit vám datum a čas jednání o vině a trestu. Pokud soud v tomto případě naplánuje jednání o přiznání viny, vynaložíme veškeré úsilí, abychom vás o dostupných informacích informovali co nejdříve. Pokud chcete státního zástupce informovat o svém stanovisku k případné dohodě o přiznání viny nebo o jakémkoli jiném aspektu případu, zavolejte prosím na bezplatnou linku pomoci obětem na číslo (888) 549-3945 nebo nám napište na adresu [email protected] a my vás se státním zástupcem spojíme.
.