Unterschiede zwischen Liquidität vs. Solvenz
Bevor man eine Investition tätigt, ist es wichtig, zwei Faktoren im Voraus zu kennen – ob diese Investition die Liquidität des Unternehmens aufrechterhält und ob die Investition, die das Unternehmen tätigt, die Solvenz des Unternehmens intakt hält.
Viele Anleger sind mit der Bedeutung von Liquidität und Solvenz überfordert, weshalb sie diese Begriffe synonym verwenden. Diese beiden Begriffe sind jedoch völlig verschieden voneinander.
- Liquidität kann definiert werden als die Fähigkeit eines Unternehmens, die kurzfristigen Verbindlichkeiten aus den vorhandenen Vermögenswerten zu bedienen. Liquidität ist ein kurzfristiges Konzept und zugleich eines der wichtigsten, denn ohne Liquidität kann das Unternehmen seine unmittelbaren Verbindlichkeiten nicht begleichen. Um die Liquidität des Unternehmens zu bestimmen, werden Kennzahlen wie die Current Ratio, die Quick Ratio und die Cash Ratio verwendet.
- Die Solvenz hingegen kann als die Fähigkeit des Unternehmens definiert werden, seine Geschäfte langfristig zu führen. Das bedeutet, dass Solvenz ein langfristiges Konzept ist.
Und Investitionen können sich auf beides auswirken, aber sie sind sehr unterschiedlich.
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Liquidität vs. Solvenz Infografik
Wie Sie sehen können, ist jedes dieser Konzepte sehr unterschiedlich. Hier sind die wichtigsten Unterschiede zwischen Liquidität und Solvabilität beschrieben –
Liquidität und Solvabilität – Hauptunterschiede
Wie Sie bereits sehen können, können Liquidität und Solvabilität nicht miteinander verwechselt werden, und sie sind völlig verschieden voneinander. Schauen wir uns die entscheidenden Unterschiede zwischen Liquidität und Solvenz an –
- Liquidität kann als die Fähigkeit eines Unternehmens definiert werden, seine kurzfristigen Verbindlichkeiten mit seinem Umlaufvermögen zu begleichen. Solvenz hingegen ist die Fähigkeit einer Person oder eines Unternehmens, langfristige Schulden langfristig zu begleichen.
- Liquidität ist ein kurzfristiges Konzept. Die Solvenz ist ein langfristiges Konzept.
- Die Liquidität kann mit Hilfe von Kennzahlen wie dem Current Ratio, Quick Ratio usw. ermittelt werden. Die Solvabilität kann anhand von Kennzahlen wie dem Verschuldungsgrad, dem Zinsdeckungsgrad usw. ermittelt werden.
- Liquidität ist konzeptionell gesehen ein ziemlich geringes Risiko. Die Solvabilität ist vom Konzept her ein ziemlich hohes Risiko.
- Die Liquidität muss verstanden werden, um zu wissen, wie schnell ein Unternehmen in der Lage wäre, sein Umlaufvermögen in Bargeld umzuwandeln. Die Solvenz hingegen sagt aus, ob das Unternehmen in der Lage ist, über einen langen Zeitraum zu bestehen.
Liquidität und Solvenz Vergleichstabelle
| Die Grundlage für den Vergleich zwischen Liquidität und Solvenz | Liquidität | Solvenz |
| 1. Bedeutung | Liquidität kann definiert werden als die Fähigkeit des Unternehmens, seine kurzfristigen Verbindlichkeiten mit seinen kurzfristigen Vermögenswerten zu begleichen. | Solvenz kann definiert werden als die Fähigkeit des Unternehmens, den Betrieb über einen langen Zeitraum zu führen. |
| 2. Worum handelt es sich? | Es handelt sich um ein kurzfristiges Konzept, bei dem es darum geht, genügend Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente zu haben, um die laufenden Schulden zu begleichen. | Es handelt sich um ein langfristiges Konzept, bei dem es darum geht, wie gut die Geschäfte des Unternehmens geführt werden können. |
| 3. Verpflichtungen | Kurzfristige Verpflichtungen (wie erwartet) | Langfristige Verantwortung. |
| 4. Warum soll man das verstehen? | Um zu wissen, wie schnell das Umlaufvermögen in Geld umgewandelt werden kann. | Um zu wissen, ob das Unternehmen immer wieder, Jahr für Jahr, fortbestehen kann. |
| 5. Risiko | Ziemlich gering. | Ziemlich hoch. |
| 6. Was ist in der Bilanz zu suchen? | Kurzfristige Vermögenswerte, kurzfristige Verbindlichkeiten und detaillierte Angaben zu jedem Posten darunter; | Eigenkapital, Schulden, langfristige Vermögenswerte usw. |
| 7. Verwendete Kennzahlen | Kurzfristiges Verhältnis, Säure-Test-Verhältnis usw.; | Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital, Zinsdeckungsgrad usw.; |
| 8. Auswirkungen aufeinander | Wenn die Zahlungsfähigkeit hoch ist, kann die Liquidität innerhalb eines kurzen Zeitraums erreicht werden. | Wenn die Liquidität hoch ist, kann die Zahlungsfähigkeit nicht schnell erreicht werden. |
Schlussfolgerung
Wie Sie sehen, sind Liquidität und Zahlungsfähigkeit beides wichtige Konzepte für Unternehmen. Aber sie können nicht austauschbar verwendet werden, denn sie sind in ihrer Art, ihrem Umfang und ihrem Zweck völlig unterschiedlich. Die Liquidität kann sicherstellen, dass ein Unternehmen seine unmittelbaren Schulden begleichen kann. Die Solvabilität hingegen befasst sich mit den langfristigen Schulden und der Fähigkeit eines Unternehmens, auf Dauer zu bestehen. Wenn Sie diese Konzepte verstehen, werden Sie in der Lage sein, umsichtig zu handeln. Sie wären auch in der Lage, schnelle und effektive Entscheidungen über die nächsten Schritte Ihres Unternehmens zu treffen.
Liquidität vs. Solvenz Video
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Dieser Artikel war ein Leitfaden für die wichtigsten Unterschiede zwischen Liquidität und Solvenz. Hier werden die Unterschiede zwischen den beiden mit Beispielen, Infografiken und einer Vergleichstabelle dargestellt. Sie können auch einen Blick auf die folgenden Artikel werfen, um mehr zu erfahren –