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L’anatomie d’un énoncé de mission philanthropique

Beaucoup de nos clients aiment donner à des organismes de bienfaisance, mais la façon dont ils s’y prennent peut varier considérablement. Pour certains, nous avons remarqué qu’une grande partie de leurs dons semble répondre aux demandes de la famille, des amis et des organismes de bienfaisance. Il s’agit généralement de dons plus modestes, qui peuvent atteindre plus d’une centaine de petits dons par an. Le but de ces dons semble être par un sentiment d’obligation d’être demandé plutôt que par un véritable lien avec l’organisme de bienfaisance.

Nous avons également travaillé avec des clients qui font des dons importants de plus de 100 000 $. Ces clients ont tendance à être plus clairs sur les raisons pour lesquelles ils font ce don particulier. Ces dons plus importants sont faits à partir d’un lien émotionnel qu’ils ont formé avec l’organisme de bienfaisance et son objectif.

En travaillant aux côtés de nos clients qui ont développé les meilleures compétences de donateur, nous avons vu comment un énoncé de mission philanthropique écrit les aide à se connecter plus directement avec leurs intentions charitables et à atteindre leurs objectifs de bienfaisance.

Un énoncé de mission peut être utilisé pour les dons tout au long de votre vie. Il peut également être très utile pour votre famille et vos héritiers après votre départ pour réaliser les souhaits que vous n’avez pas pu satisfaire pleinement de votre vivant ou que vous n’avez pas eu l’occasion de documenter dans votre plan successoral.

Le processus de création d’un énoncé de mission efficace commence par la connaissance de soi – votre but et vos valeurs, ce dont vous êtes reconnaissant à ce stade de votre vie, la part de votre patrimoine que vous voulez contribuer et la façon dont vous voulez quitter ce monde.

Votre but et vos valeurs

Lorsque nous aidons les clients à prendre des décisions importantes concernant l’argent, nous posons des questions jusqu’à ce qu’un client trouve la clarté de son but et nous l’aidons à documenter ses réponses. Ces réponses, énoncées correctement, deviennent alors le cadre qui les guidera pour prendre des décisions financières importantes en toute confiance. Cela vaut pour toutes les décisions financières, y compris celles relatives aux dons de charité.

Il s’agit d’un processus de l’intérieur vers l’extérieur, où vous examinez vos valeurs pour définir les causes auxquelles vous croyez. Malheureusement, sans creuser davantage, la plupart des gens utilisent une approche outside-in en commençant par un organisme de bienfaisance spécifique, ou pire, en répondant aux courriers de fin d’année ou aux publicités d’organisations et en essayant de les essayer pour voir si elles correspondent à leurs valeurs. Bien que passer au crible une pile de courriers ou d’e-mails d’organisations caritatives à la recherche de celles qui vous donnent une réponse émotionnelle puisse être utile, savoir pourquoi elles vous donnent une réponse émotionnelle serait probablement un guide plus précieux et augmenterait votre confiance pour faire des dons importants.

Alors, où se cachent vos réponses émotionnelles ? Elles se trouvent probablement dans les valeurs qui vous ont amené à ce point dans votre vie. Vos valeurs ont peut-être été programmées en vous sans même que vous le sachiez. Quelqu’un d’autre peut avoir besoin de vous les faire remarquer, car elles font tellement partie de vous que vous pouvez supposer que tout le monde les partage. Cependant, vous êtes unique. Vos valeurs vous sont donc propres. Nous avons tendance à ne pas connaître notre propre caractère unique. Mais demandez aux personnes les plus proches de vous. Vos valeurs seront évidentes pour eux.

Vos valeurs sont la pierre de touche que vous avez inconsciemment utilisée pour vous guider là où vous êtes aujourd’hui. Les plus faciles peuvent se trouver dans votre formation académique ou spirituelle. C’est peut-être pour cela que les établissements d’enseignement et les institutions religieuses ont les dotations les plus importantes et les plus fructueuses. Bien sûr, la famille dans laquelle vous êtes né a eu beaucoup à voir avec les valeurs que vous chérissez ; vous enseignant, d’une manière ou d’une autre, ce qu’il faut faire ou ne pas faire.

Posez-vous une série de questions pour vous aider à devenir plus clair sur vos valeurs, comme :

• Pourquoi avez-vous pris le chemin de vie que vous avez pris ?
• Pourquoi avez-vous choisi la filière universitaire dans laquelle vous avez obtenu un diplôme ?
• Pourquoi avez-vous choisi le parcours professionnel que vous suivez ?
• Pourquoi avez-vous décidé de vous marier, ou non ?
• Comment avez-vous choisi votre partenaire de vie ? Par quoi étiez-vous attiré et pourquoi ?
• Si vous avez choisi d’avoir des enfants, pourquoi ?
• Quelles sont les valeurs que vous voulez que vos enfants connaissent pour survivre ou réussir ?
• Quelles sont les erreurs que vous avez observées chez les autres et que vous avez fait le but de votre vie d’éviter ?
• Sur quoi basez-vous votre propre succès ?

Un bon gestionnaire de patrimoine peut agir comme une caisse de résonance et documenter les observations de ce que vous avez exprimé comme vos valeurs.

Gratitude

Prenez n’importe quel livre à succès sur la recherche du bonheur et vous découvrirez très probablement que les personnes les plus heureuses sont reconnaissantes pour ce qu’elles ont accompli ou ce qu’elles ont reçu. Cela est vrai pour les entrepreneurs comme pour les héritiers. Cela ne repose pas sur la taille de votre richesse ou sur la façon dont vous l’avez acquise, mais sur votre décision d’apprécier ce que la vie vous a donné.

Réfléchissez à la façon dont vous êtes arrivé à ce stade de votre vie. Pour quoi et pour qui êtes-vous reconnaissant ? Il est intéressant d’écouter un nouveau citoyen des États-Unis exprimer sa gratitude pour être devenu américain ; quelque chose que beaucoup d’entre nous prennent pour acquis. Qu’est-ce que vous considérez comme acquis et qui rendrait la vie beaucoup moins satisfaisante aujourd’hui si vous ne l’aviez pas ? Incluez votre expression de gratitude comme une composante de votre énoncé de mission.

Légalité

La légalité, ou le fait de laisser quelque chose derrière soi, joue un rôle dans la philanthropie. Cependant, si vous n’avez pas encore atteint 50 ans, il se peut que vous n’ayez pas encore de réponse émotionnelle à votre héritage. Ne vous inquiétez pas. Nous passons la première moitié de notre vie à essayer de comprendre où nous allons et à atteindre nos objectifs. Pendant cette période, nous regardons souvent en arrière, pour voir le chemin parcouru et nos réalisations. Ce n’est que dans la seconde moitié de notre vie que nous commençons à regarder le chemin qu’il nous reste à parcourir et à réfléchir à la façon dont nous voulons laisser les gens, la société et le monde lorsque nous ne serons plus là – notre « marque ».

Alors que vous envisagez la façon dont votre philanthropie joue dans votre héritage, c’est un bon endroit pour considérer si vous voulez de la reconnaissance. Nous avons tous vu sur des bâtiments les noms de personnes qui ont donné il y a 100 ans, des dotations au nom de leurs créateurs et des listes de donateurs dans des programmes et sur des sites Web. Dans quelle mesure voulez-vous être nommé ? Soyez honnête. Beaucoup de gens disent qu’ils ne veulent pas vraiment de reconnaissance. Cependant, nous avons très rarement observé des dons faits de manière anonyme.

Souvent, les donateurs honorent quelqu’un d’autre dans la dénomination de leurs dons. Par exemple, des bourses d’études au nom d’un professeur préféré ou d’un médecin à l’hôpital, des bâtiments au nom des parents, ou des dons faits à la mémoire de quelqu’un.

Quelles causes expriment vos valeurs ?

Maintenant, commencez à appliquer vos valeurs et ce dont vous êtes reconnaissant envers les causes qui soutiennent ces valeurs. Qu’est-ce qui, dans votre communauté, dans le pays et dans le monde, doit être préservé, amélioré ou changé pour que ces valeurs se manifestent ? Identifiez les grands types d’organisations qui pourraient servir ces causes. Par exemple, les écoles, les musées, les hôpitaux, les organisations de besoins spéciaux, la recherche médicale, les arts du spectacle, les refuges pour sans-abri, etc.

Identifiez les organismes de bienfaisance spécifiques

Typiquement, la plupart des gens commencent leur planification caritative ici. Cependant, nous avons constaté, en travaillant avec les donateurs les plus performants, que le choix de l’organisme de bienfaisance spécifique devrait tomber vers la fin du processus.

Selon GuideStar, il existe actuellement 2,7 millions d’organismes de bienfaisance, et de nouveaux sont créés chaque jour. Un donateur ne peut pas toutes les connaître, et encore moins savoir lesquelles sont les plus adaptées à ses causes. Un conseiller financier expérimenté en matière de philanthropie peut vous aider à sélectionner les organisations appropriées pour remplir votre mission.

Nous utilisons un processus en quatre étapes pour faire correspondre l’organisme caritatif aux causes du client : Identifier, tester, évaluer, puis s’engager.

Rédaction de l’énoncé de mission

Une fois que vous avez une meilleure compréhension de vous-même et de ce qui compte pour vous, vous pouvez combiner vos observations pour rédiger un énoncé de mission clair et concis. Voyez un exemple d’énoncé de mission philanthropique qui représente tout ce dont nous avons discuté.

Que vous donniez 500 $ par an ou 5 millions de dollars, votre énoncé de mission philanthropique est votre boussole pour vous maintenir dans la bonne direction afin d’exprimer vos valeurs par la charité. Il vous guidera même lorsque vous serez distrait par les nombreux agendas et le bruit de la société. Nous avons vu des clients qui ont été écartés de leur chemin pour être ensuite recentrés grâce à leur déclaration de mission philanthropique bien conçue. Cherchez un gestionnaire de patrimoine expérimenté pour vous aider à élaborer votre propre boussole personnelle qui vous donne la clarté et la confiance nécessaires pour devenir un philanthrope accompli.