Yhdysvallat v. Lee Bentley Farkas
Court Docket Number: 1:10-cr-200 (E.D. Virginia)
Court Assigned: Tämä juttu on annettu Yhdysvaltain piirituomioistuimen tuomarille Leonie M. Brinkemalle osoitteeseen Albert V. Bryan United States Courthouse, 401 Courthouse Square, Alexandria, Virginia 22314.
Klikkaa tästä saadaksesi viimeisimmät päivitykset.
Rikossyytteet: Kesäkuun 15. päivänä 2010 Lee Bentley Farkas, Taylor, Bean & Whitaker (TBW) -nimisen yksityisen kiinnelainayhtiön entinen puheenjohtaja, sai 16 syytekohdan mukaisen syytteen väitetystä roolistaan yli 1 $:n suuruisessa….9 miljardin euron petosjärjestelystä, joka vaikutti osaltaan Colonial Bankin, joka oli yksi Yhdysvaltojen 50 suurimmasta pankista vuonna 2009, ja TBW:n, joka oli yksi Yhdysvaltojen suurimmista yksityisomistuksessa olevista kiinnelainausyhtiöistä vuonna 2009, konkursseihin.
Syytekirjelmässä Farkasia syytetään yhdestä pankki-, sähköisen rahansiirron ja arvopaperipetoksen tekemiseen tähtäävästä järjestäytyneestä salaliitosta, kuudesta pankki- ja sähköisen rahansiirron avulla tehdystä petoksesta, kuudesta sähköisen rahansiirron välityksellä tehdystä petoksesta ja kolmesta arvopaperipetoksesta. Syytteessä vaaditaan myös noin 22 miljoonan dollarin menettämistä Farkasilta
Syytteen ja Farkasin vangitsemista koskevan hakemuksen mukaan, joka on jätetty U.S. District Court for the Middle District of Florida -oikeuteen, Farkasin ja hänen rikoskumppaniensa väitetään syyllistyneen suunnitelmiin, joiden tarkoituksena oli yli 400 miljoonan dollarin anastaa yli 400 miljoonaa dollaria Colonial Bankin asuntolainojen varasto-osastolta Orlandossa, Flacassa, ja noin 1,5 miljardia dollaria Ocala Fundingista, TBW:n määräysvallassa olevasta kiinnitysluottolaitoksesta. Farkasin ja hänen rikoskumppaniensa väitetään anastaneen nämä rahat TBW:n liiketappioiden kattamiseksi. Farkasin vangitsemista koskevan hallituksen esityksen mukaan petosjärjestely vaikutti osaltaan Colonial Bankin ja TBW:n epäonnistumiseen. Lisäksi syytteessä väitetään, että Farkas ja hänen rikoskumppaninsa syyllistyivät sähke- ja arvopaperipetoksiin yrittäessään vakuuttaa Yhdysvaltain hallituksen myöntämään Colonial Bankille noin 553 miljoonaa dollaria TARP-varoja.
Oikeudenkäyntiasiakirjojen mukaan juoni alkoi vuonna 2002, kun Farkas ja hänen rikoskumppaninsa käyttivät TBW:n pankkitileillä Colonial Bankissa ylihintaa TBW:n käteisvarojen puutteiden kattamiseksi. Farkasin ja hänen TBW:ssä ja Colonial Bankissa toimivien rikoskumppaniensa väitetään siirtäneen rahaa Colonial Bankissa olevien tilien välillä ylivedon salaamiseksi. Kun tilinylitykset olivat kasvaneet kymmeniin miljooniin dollareihin, Farkasin ja hänen rikoskumppaniensa väitetään peittäneen tilinylitykset ja liiketappiot saamalla Colonial Bankin ostamaan TBW:ltä yli 400 miljoonan dollarin arvosta väärennettyjä asuntolainasaamisia, mukaan lukien lainoja, jotka TBW oli jo myynyt toisille sijoittajille, ja väärennettyjä osuuksia lainakokonaisuuksista. Farkasin ja hänen rikoskumppaniensa väitetään aiheuttaneen sen, että Colonial Bank piti näitä väitettyjä omaisuuseriä kirjanpidossaan nimellisarvoonsa, vaikka asuntolainasaamiset olivat todellisuudessa arvottomia.
Oikeudenkäyntiasiakirjoissa väitetään myös, että Farkas ja rikoskumppanit saivat TBW:n piilottamaan arvoltaan alentuneita asuntolainoja, joita se ei kyennyt myymään. Salaliittolaisten väitetään piilottaneen arvoltaan alentuneita lainoja Colonial Bankin kirjanpitoon useiden tekaistujen liiketoimien avulla joissakin tapauksissa vuosien ajan.
Oikeusasiakirjojen mukaan Farkas ja hänen TBW:ssä toimivat salaliittolaisensa kavalsivat myös satoja miljoonia dollareita Ocala Fundingilta. Ocala Funding myi omaisuusvakuudellisia yritystodistuksia rahoituslaitosten sijoittajille, kuten Deutsche Bankille ja BNP Paribas Bankille. Ocala Fundingin puolestaan edellytettiin pitävän käteisvaroina ja/tai kiinnityslainoina olevia vakuuksia, jotka olivat vähintään yhtä suuria kuin liikkeessä olevien kaupallisten paperien arvo.
Oikeudenkäyntiasiakirjoissa väitetään, että Farkas ja hänen rikoskumppaninsa ohjasivat käteisvaroja Ocala Fundingista TBW:lle kattamaan TBW:n liiketappioita, minkä seurauksena Ocala Fundingin liikkeessä olevien kaupallisten papereiden vakuutena olevien vakuuksien määrässä syntyi huomattavia puutteita. Salaliittolaisten väitetään lähettäneen Deutsche Bankille, BNP Paribas -pankille ja muille rahoituslaitosten sijoittajille vääriä tietoja, joilla ne uskottelivat valheellisesti, että niillä oli riittävästi vakuuksia ostamiensa yritystodistusten tueksi. Tuomioistuinasiakirjojen mukaan Deutsche Bankilla ja BNP Paribas Bankilla oli elokuussa 2009 tai sen tienoilla hallussaan noin 1,68 miljardin dollarin arvosta Ocala Fundingin yritystodistuksia, joiden vakuutena oli vain noin 150 miljoonaa dollaria käteistä ja kiinnityslainoja. Kun TBW ajautui konkurssiin elokuussa 2009, pankit eivät pystyneet lunastamaan kaupallisia papereita täyteen arvoonsa.
Syytteen mukaan Colonial Bankin holdingyhtiö Colonial BancGroup Inc. haki syksyllä 2008 veronmaksajilta 570 miljoonan dollarin suuruista rahoitusta pääomien osto-ohjelmasta (Capital Purchase Program, CPP), joka on Yhdysvaltain valtiovarainministeriön vaikeuksissa olevien omaisuuserien lieventämisohjelman (Troubled Asset Relief Program, TARP) alaohjelma. Hakemuksen yhteydessä Colonial BancGroup toimitti taloudellisia tietoja ja asiakirjoja, jotka sisälsivät olennaisesti vääriä tietoja, jotka liittyivät Colonial Bankin hallussa olleisiin asuntolainoihin ja arvopapereihin, jotka olivat seurausta edellä kuvatusta petollisesta järjestelmästä.
Syytekirjelmän mukaan valtiovarainministeriö hyväksyi Colonial BancGroupin TARP-hakemuksen ehdollisena ehdollisena edellytyksenä oli, että pankki hankkii 300 miljoonaa dollaria yksityistä pääomaa. Farkasin ja hänen kanssakumppaniensa väitetään johtaneen yritystä hankkia 300 miljoonaa dollaria. Maaliskuun 31. päivän 2009 tienoilla salaliittolaiset ilmoittivat Colonial BancGroupille valheellisesti, että he olivat löytäneet riittävästi sijoittajia TARP-ehdon täyttämiseksi. Farkasin ja hänen kanssakumppaniensa väitetään aiheuttaneen sen, että 30 miljoonaa dollaria sijoitettiin escrow-tilille, väittäen valheellisesti, että se edusti sijoittajien suorittamia maksuja, vaikka tosiasiassa Farkas ja eräs toinen kanssakumppani olivat anastaneet 25 miljoonaa dollaria escrow-tilille asetetusta summasta Ocala Fundingilta. Syytteessä väitetään, että Farkas ja hänen rikoskumppaninsa syyllistyivät näihin harhaanjohtaviin ilmoituksiin liittyviin sähke- ja arvopaperipetoksiin. Lopulta Colonial BancGroup ei saanut TARP-varoja.
Syytteessä väitetään myös, että Farkas ja hänen rikoskumppaninsa aiheuttivat sen, että Colonial BancGroup toimitti arvopaperi- ja pörssikomissiolle (Securities and Exchange Commission, SEC) olennaisesti vääriä taloudellisia tietoja omaisuudestaan vuosiraporteissa, jotka sisältyivät lomakkeisiin 10-K, ja neljännesvuosittaisissa raportoinneissa, jotka sisältyivät lomakkeisiin 10-Q. Colonial BancGroupin olennaisesti vääriin taloudellisiin tietoihin väitettiin sisältyvän yliarvioituja omaisuuseriä, jotka koskivat asuntolainoja, joiden arvo oli vähäinen tai olematon ja jotka Farkas ja hänen rikoskumppaninsa saivat Colonial Bankin ostamaan. Syytteessä väitetään myös, että Farkas ja hänen rikoskumppaninsa saivat TBW:n toimittamaan olennaisesti vääriä taloudellisia tietoja Government National Mortgage Associationille (Ginnie Mae) laajentaakseen TBW:n valtuuksia laskea liikkeelle Ginnie Maen kiinnelainavakuudellisia arvopapereita.
Oikeusasiakirjojen mukaan Farkas myös henkilökohtaisesti kavalsi yli 20 miljoonaa dollaria TBW:ltä ja Colonial Bankilta.
Elokuussa 2009 Alabaman osavaltion pankkivirasto, Colonial Bankin valvontaviranomainen, takavarikoi pankin ja nimitti FDIC:n pesänhoitajaksi. Colonial BancGroup hakeutui myös konkurssiin elokuussa 2009.
Lisätietoja syytteistä on jäljempänä:
Lehdistötiedote – 16. kesäkuuta 2010
Lehdistötiedote – 19. huhtikuuta 2011
Lehdistötiedote – 30. kesäkuuta 2011
Syyte
Kuulutus elokuun 9. päivän kuulemistilaisuudesta
Valtioviranomaisen toimittama palautusta koskeva asiakirja
30. kesäkuuta 2011 päivätty alustava menettämispäätös, 2011
Order Rescheduling the Trial Date
Order of Release
Tämän verkkosivuston tietoja päivitetään sitä mukaa, kun asiassa tapahtuu uutta kehitystä. Jos sinulla on kysyttävää, soita maksuttomaan uhrien tukilinjaan (888) 549-3945 tai lähetä sähköpostia osoitteeseen [email protected].
Seuraavat tapaukset:
Presumption of Innocence:
Rikoksen uhrin oikeuksia koskeva laki ja oikeus asianajajaan: On tärkeää pitää mielessä, että syytettyjä pidetään syyttömänä, kunnes heidän syyllisyytensä on todistettu, ja tämä olettamus edellyttää, että sekä tuomioistuin että toimistomme ryhtyvät tiettyihin toimenpiteisiin varmistaakseen, että oikeus toteutuu.
Laki rikoksen uhrin oikeuksista ja oikeus asianajajaan: Rikoksen uhrin oikeuksia koskevaa lakia (18 U.S.C. § 3771) sovelletaan vain liittovaltion tuomioistuimessa syytteeseen asetettujen rikosten uhreihin, joten henkilöt eivät välttämättä voi käyttää kaikkia näitä oikeuksiaan, jos rikoksesta, jonka uhri he ovat, ei ole nostettu syytettä. Lain 377I(c)(2) §:ssä edellytetään, että ilmoitamme teille, että teillä on oikeus käyttää asianajajaa. Vaikka laissa nimenomaisesti säädetään oikeudestanne pyytää asianajajan neuvoja laissa säädetyistä oikeuksistanne, siinä ei edellytetä, että teillä on oltava asianajaja. Hallitus ei voi suositella tiettyä asianajajaa, eikä hallitus (tai tuomioistuin) voi kustantaa asianajajaa edustamaan teitä. Hallituksen asianajajat edustavat Yhdysvaltoja.
Jos päätätte hankkia asianajajan edustamaan etujanne, pyydätte asianajajanne ilmoittamaan tästä kirjallisesti tähän toimistoon osoitteeseen: U.S. Department of Justice, Criminal Division, Fraud Section, 10th & Constitution Avenue, NW, Bond Building, 4th Floor, Washington, DC 20530, Attention: Victim Witness Unit; faksi: (202) 514-3708; tai sähköpostitse: [email protected]. Jos päätät olla palkkaamatta asianajajaa edustamaan etujasi, sinun ei tarvitse tehdä mitään.
Plea-sopimukset: Huomaa, että monet rikosasiat ratkaistaan oikeusministeriön ja vastaajan välisellä sopimuksella. Sinun tulisi myös tietää, että ei ole epätavallista, että vastaaja pyrkii neuvottelemaan tunnustussopimuksen juuri ennen oikeudenkäynnin alkamista. Syyttömyyssopimukset voidaan tehdä milloin tahansa ja jopa vasta oikeudenkäynnin aamuna, jolloin on vain vähän tai ei lainkaan tilaisuutta ilmoittaa teille syyttömyyskäsittelyn päivämäärästä ja kellonajasta. Jos tuomioistuin järjestää tässä tapauksessa syyteneuvottelun, pyrimme parhaan kykymme mukaan ilmoittamaan sinulle käytettävissä olevista tiedoista mahdollisimman pian. Jos haluatte ilmoittaa syyttäjälle näkemyksenne mahdollisista syytesopimuksista tai jostain muusta tapaukseen liittyvästä seikasta, soittakaa maksuttomaan uhrien tukilinjaan (888) 549-3945 tai lähettäkää meille sähköpostia osoitteeseen [email protected], niin saatte yhteyden syyttäjään.