Alai

Filantrooppisen toiminta-ajatuksen anatomia

Monet asiakkaamme antavat mielellään hyväntekeväisyyteen, mutta se, miten he tekevät sen, voi vaihdella suuresti. Joidenkin kohdalla olemme huomanneet, että suuri osa heidän lahjoituksistaan näyttää vastaavan perheen, ystävien ja hyväntekeväisyysjärjestöjen pyyntöihin. Nämä ovat yleensä pienempiä lahjoituksia, ja niiden määrä voi olla yli sata pientä lahjoitusta vuodessa. Näiden lahjoitusten tarkoituksena näyttää olevan pikemminkin velvollisuuden tunne siitä, että niitä pyydetään, kuin todellinen yhteys hyväntekeväisyyteen.

Olemme työskennelleet myös sellaisten asiakkaiden kanssa, jotka tekevät suuria, yli 100 000 dollarin lahjoituksia. Näillä asiakkailla on tapana olla selkeämpi käsitys siitä, miksi he tekevät juuri kyseisen lahjoituksen. Nämä suuremmat lahjoitukset tehdään emotionaalisesta yhteydestä, jonka he ovat muodostaneet hyväntekeväisyyteen ja sen tarkoitukseen.

Työskennellessämme yhdessä asiakkaidemme kanssa, jotka ovat kehittäneet parhaita lahjoitustaitojaan, olemme nähneet, miten kirjallinen hyväntekeväisyysjulistus auttaa heitä luomaan suoremman yhteyden hyväntekeväisyyteen ja täyttämään hyväntekeväisyydelle asetetut tavoitteensa.

Hyväntekeväisyysjulistusta voidaan käyttää lahjoituksiin koko elämän ajan. Se voi myös olla erittäin hyödyllinen perheellesi ja perillisillesi kuolemasi jälkeen sellaisten toiveiden toteuttamisessa, joita et pystynyt täysin täyttämään elinaikanasi tai joita sinulla ei ollut mahdollisuutta dokumentoida perintösuunnitelmaasi.

Tehokkaan toiminta-ajatuksen luominen alkaa siitä, että tunnet itsesi – tarkoituksesi ja arvosi, mistä olet kiitollinen tässä elämänvaiheessa, kuinka suuren osan varallisuudestasi haluat lahjoittaa ja miten haluat jättää tämän maailman.

Tarkoituksesi ja arvosi

Kun autamme asiakkaitamme tekemään suuria rahapäätöksiä, kyselemme kysymyksiä niin kauan, kunnes asiakas löytää tarkoituksensa selväksi, ja autamme häntä dokumentoimaan vastauksensa. Näistä asianmukaisesti ilmaistuista vastauksista tulee sitten kehys, joka ohjaa heitä tekemään tärkeitä taloudellisia päätöksiä luottavaisin mielin. Tämä pätee kaikkiin taloudellisiin päätöksiin, myös hyväntekeväisyyslahjoituksiin liittyviin päätöksiin.

Tämä on sisältä ulospäin suuntautuva prosessi, jossa tutkit omia arvojasi ja määrittelet ne asiat, joihin uskot. Valitettavasti syvemmälle kaivautumatta useimmat ihmiset käyttävät outside-in-lähestymistapaa aloittamalla tietyn hyväntekeväisyysjärjestön tai, mikä vielä pahempaa, vastaamalla järjestöjen loppuvuoden postituksiin tai mainoksiin ja yrittämällä sitten kokeilla niitä nähdäkseen, sopivatko ne heidän arvoihinsa. Vaikka hyväntekeväisyysjärjestöjen posti- tai sähköpostipinon seulominen läpi etsien niitä, jotka herättävät sinussa tunnereaktion, voi olla hyödyllistä, tietäminen siitä, miksi ne herättävät sinussa tunnereaktion, olisi luultavasti arvokkaampi opas ja lisäisi itseluottamustasi suurten lahjoitusten tekemisessä.

Mihin siis kätkeytyvät tunnereaktiosi? Ne ovat luultavasti niissä arvoissa, jotka ovat saaneet sinut tähän pisteeseen elämässäsi. Arvosi on ehkä ohjelmoitu sinuun ilman, että edes tiedät sen tapahtuvan. Jonkun muun on ehkä osoitettava ne sinulle, koska ne ovat niin paljon osa sinua, että saatat olettaa kaikkien jakavan ne. Olet kuitenkin ainutlaatuinen. Niinpä arvosi ovat ainutlaatuisia sinulle. Meillä on taipumus olla tuntematta omaa ainutlaatuisuuttamme. Mutta kysykää läheisiltänne. Heille arvosi ovat ilmeisiä.

Arvosi ovat koetinkivi, jota olet tiedostamattasi käyttänyt ohjaamaan sinua sinne, missä olet nyt. Helpot arvot saattavat olla akateemisessa tai hengellisessä taustassasi. Tästä saattaa johtua, että oppi- ja uskonnollisilla laitoksilla on suurimmat ja menestyksekkäimmät lahjoitukset. Tietenkin perheellä, johon synnyit, oli paljon tekemistä vaalimiesi arvojen kanssa; se opetti sinulle tavalla tai toisella, mitä tehdä tai olla tekemättä.

Kysy itseltäsi joukko kysymyksiä, jotka auttavat sinua selkiyttämään arvojasi, kuten:

• Miksi valitsit valitsemasi elämänpolun?
• Miksi valitsit pääaineen, josta suoritit tutkinnon?
• Miksi valitsit urapolun, jolla olet?
• Miksi päätit mennä naimisiin tai olla menemättä naimisiin?
• Miten valitsit elämänkumppanisi? Mikä sinua viehätti ja miksi?
• Jos päätit hankkia lapsia, miksi?
• Mitkä arvot haluat lastesi tuntevan selviytyäkseen tai menestyäkseen?
• Mitä virheitä olet havainnut muiden tekevän, joita olet ottanut elämäsi tavoitteeksi välttää?
• Mihin perustat oman menestyksesi?

Hyvä omaisuudenhoitaja voi toimia äänitorvena ja dokumentoida havainnot siitä, mitä olet ilmaissut arvoiksesi.

KIITOLLISUUS

Nappaa käteesi mikä tahansa bestseller-kirja onnellisuuden etsimisestä, ja huomaat mitä todennäköisimmin, että onnellisimmat ihmiset ovat kiitollisia siitä, mitä he ovat saavuttaneet tai mitä heille on annettu. Tämä pätee niin yrittäjiin kuin perillisiinkin. Se ei perustu varallisuutesi suuruuteen tai siihen, miten olet sen hankkinut, vaan päätökseesi arvostaa sitä, mitä elämä on sinulle antanut.

Katsele taaksepäin, miten olet päässyt tähän pisteeseen elämässäsi. Mistä ja kenestä olet kiitollinen? On mielenkiintoista kuunnella, kun Yhdysvaltojen uusi kansalainen ilmaisee kiitollisuutensa siitä, että hänestä on tullut amerikkalainen; jotain, mitä monet meistä pitävät itsestäänselvyytenä. Mitä sinä pidät itsestäänselvyytenä, joka tekisi elämästäsi paljon vähemmän tyydyttävää tänä päivänä, jos sinulla ei olisi sitä? Sisällytä kiitollisuudenilmaisusi osaksi toiminta-ajatustasi.

Legendaarisuus

Legendaarisuudella eli jonkin jättämisellä on merkitystä hyväntekeväisyyteen. Jos et kuitenkaan ole vielä täyttänyt 50 vuotta, sinulla ei ehkä ole vielä tunnereaktiota perintöäsi kohtaan. Älä ole huolissasi. Vietämme elämämme ensimmäisen puoliskon yrittäessämme selvittää, minne olemme menossa, ja tavoitellessamme tavoitteitamme. Tänä aikana katsomme usein taaksepäin nähdaksemme, kuinka pitkälle olemme päässeet ja mitä olemme saavuttaneet. Vasta elämämme jälkimmäisellä puoliskolla alamme katsoa, kuinka pitkälle meillä on vielä matkaa jäljellä, ja miettiä, mitä haluamme jättää ihmisille, yhteiskunnalle ja maailmalle, kun olemme poissa – ”jälkemme”.

Kun pohdit, miten hyväntekeväisyytesi liittyy perintöösi, tämä on hyvä paikka pohtia, jos haluat tunnustusta. Olemme kaikki nähneet 100 vuotta sitten lahjoittaneiden ihmisten nimiä rakennuksissa, lahjoituksia tekijöidensä nimissä ja lahjoittajaluetteloita ohjelmissa ja verkkosivustoilla. Missä määrin haluat, että sinut nimetään? Ole rehellinen. Monet ihmiset sanovat, että he eivät oikeastaan halua tunnustusta. Olemme kuitenkin hyvin harvoin havainneet, että lahjoitukset on tehty nimettöminä.

Usein lahjoittajat kunnioittavat jotakuta toista nimeämällä lahjoituksensa. Esimerkiksi stipendit suosikkiprofessorin tai sairaalan lääkärin nimissä, rakennukset vanhempien nimissä tai jonkun muistoksi tehdyt lahjoitukset.

Mitkä asiat ilmentävät arvojasi?

Aloita nyt arvojesi ja sen, mistä olet kiitollinen, soveltaminen niitä tukeviin asioihin. Mitä yhteisössänne, maassa ja maailmassa on säilytettävä, parannettava tai muutettava, jotta nuo arvot ilmenisivät? Määrittele laajoja järjestötyyppejä, jotka voisivat palvella näitä asioita. Esimerkiksi koulut, museot, sairaalat, erityisjärjestöt, lääketieteellinen tutkimus, esittävät taiteet, kodittomien turvakodit jne.

Tunnista erityiset hyväntekeväisyysjärjestöt

Tyypillisesti useimmat ihmiset aloittavat hyväntekeväisyyssuunnittelunsa tästä. Onnistuneimpien lahjoittajien kanssa työskennellessämme olemme kuitenkin havainneet, että tietyn hyväntekeväisyysjärjestön valinnan tulisi sijoittua prosessin loppupuolelle.

GuideStarin mukaan hyväntekeväisyysjärjestöjä on tällä hetkellä 2,7 miljoonaa, ja uusia järjestöjä perustetaan joka päivä. Lahjoittaja ei voi mitenkään tuntea niitä kaikkia, saati sitten tietää, mitkä niistä sopivat parhaiten hänen tarkoituksiinsa. Hyväntekeväisyyteen perehtynyt finanssineuvoja voi auttaa sinua valitsemaan sopivat järjestöt, jotka täyttävät tehtäväsi.

Käytämme nelivaiheista prosessia hyväntekeväisyysjärjestön ja asiakkaan syiden yhteensovittamiseksi: Tunnista, testaa, arvioi ja sitoudu sitten.

Luonnoksen kirjoittaminen

Kun ymmärrät paremmin itsesi ja sen, mikä sinulle on tärkeää, voit yhdistää havaintosi ja kirjoittaa selkeän ja ytimekkään toiminta-ajatuksen. Katso esimerkki hyväntekeväisyysjulistuksesta, joka edustaa kaikkea sitä, mistä olemme keskustelleet.

Lahjoitatpa sitten 500 dollaria vuodessa tai 5 miljoonaa dollaria, hyväntekeväisyysjulistuksesi on kompassisi, jonka avulla voit suunnata oikeaan suuntaan ilmaistaksesi arvojasi hyväntekeväisyyden kautta. Se ohjaa sinua silloinkin, kun olet joutunut pyörimään ympyrää monien häiriötekijöiden, muiden agendojen ja tiellesi suunnatun yhteiskunnallisen melun pyörittämänä. Olemme nähneet, kuinka asiakkaat ovat joutuneet harhautumaan polultaan, mutta heidän hyvin laaditun hyväntekeväisyystehtävänsä avulla heidät on saatu suunnattua uudelleen. Etsi kokenut varainhoitaja, joka auttaa sinua laatimaan oman henkilökohtaisen kompassisi, joka antaa sinulle selkeyttä ja itseluottamusta olla menestyvä hyväntekijä.