Mise à jour : cette offre n’est plus disponible chez moneysmylife. Voir la carte de crédit Chase Freedom Flex℠.
La carte de crédit Chase Freedom® offre un bonus de 200 $ de remise en argent après avoir dépensé 500 $ d’achats dans les 3 premiers mois d’ouverture du compte. Il s’agit d’un solide bonus d’inscription pour une carte de crédit sans frais annuels, et c’est l’un des favoris des chercheurs de bonus depuis un certain temps. Et gagnez 5 % de remise en argent sur les achats dans les épiceries (à l’exclusion des achats Target® ou Walmart®) sur un maximum de 12 000 $ dépensés au cours de la première année.
Cette carte permet de gagner des points Ultimate Rewards (UR). La prime de bienvenue est de 20 000 points UR. Si vous associez la carte Chase Freedom à une carte Ultimate Rewards de niveau supérieur, ces 20 000 points UR pourraient valoir jusqu’à environ 400 $ (au lieu des 200 $ de remise en argent standard). Plus d’informations à ce sujet ci-dessous.
Cette carte est bien connue pour son bonus de 5 % de remise en espèces dans les catégories en rotation trimestrielle. Le bonus de remise en argent est formidable, mais vous devrez tout de même avoir une certaine réflexion avant de faire une demande en raison du taux de remise en argent de 1 % sur les achats en dehors de ces catégories de bonus.
Nous examinerons l’offre de bonus et la remise en argent en cours avec la carte Chase Freedom ci-dessous.
*Chase Bank offre également d’excellents bonus avec ses comptes chèques/épargne.
| Bonus disponible | Bonus de 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats dans les 3 mois suivant l’ouverture du compte. Et obtenez 5 % de remise en argent sur les achats effectués dans les épiceries (à l’exclusion des achats effectués chez Target® ou Walmart®) sur un maximum de 12 000 $ dépensés au cours de la première année. |
| Valeur de la prime* | 400 $ |
| Crédit voyage | N/A |
| Récompenses/avantages continus | 5 % de remise en argent sur un maximum de 1 500 $ d’achats combinés dans les catégories de prime en rotation chaque trimestre. Remise en argent illimitée de 1% sur tous les autres achats. |
| Frais de transactions étrangères ? | Oui |
| Accès aux salons d’aéroport | N/A |
| Frais annuels | 0$ |
*La valeur du bonus est une valeur estimée calculée par MoneysMyLife et non par l’émetteur de la carte. Lisez notre revue de la carte pour plus de détails.
Voyez nos dernières évaluations ici.
Score de crédit recommandé (obtenez votre score gratuit)
PROS
- Pas de frais annuels
- Gagnez des points Ultimate Rewards
- 5% de remise en espèces par catégorie
CONS
- Frais de transaction à l’étranger
- Vous devez suivre la rotation des catégories
.
CAPITAL ONE® QUICKSILVER® CASH REWARDS CREDIT CARD
La carte de crédit Capital One® Quicksilver® Cash Rewards permet d’obtenir un bonus de 200 $ lorsque vous dépensez 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois. L’offre de bonus est comparable à celle de ses principaux concurrents, mais cette carte permet d’obtenir une remise en argent respectable de 1,5 % sur chaque achat, sans limite. Il n’y a pas de catégories de dépenses à suivre et la remise en argent n’expire pas tant que le compte est ouvert.
Les gens aiment cette carte en raison du taux de remise en argent, de la flexibilité d’échanger votre remise en argent pour n’importe quel montant, et il n’y a pas de frais annuels.
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Offre de prime Chase Freedom de 200 $
Dépenser 500 $ en 3 mois pour l’offre de prime devrait être un processus simple avec vos dépenses quotidiennes. Si vous pensez avoir des problèmes ou si vous demandez plus d’une carte bonus, voici quelques conseils :
Rembrasser avec la carte Chase Freedom
Le bonus de 200 $ en espèces avec la carte Chase Freedom vient sous la forme de points Ultimate Rewards, et le programme Ultimate Rewards est l’un des meilleurs dans le domaine.
Vous pouvez échanger votre bonus contre un crédit sur relevé de 200 $, ou via des cartes cadeaux, des marchandises, des voyages,etc. L’échange contre des remises en espèces sous forme de crédits de relevé est simple et vous obtiendrez une grande valeur, nous vous recommandons donc d’emprunter cette voie. L’exception ici serait si vous utilisez une stratégie multi-cartes avec des cartes Ultimate Rewards pour une meilleure valeur d’échange (plus sur ce point plus tard).
Bien que la remise en argent de 5% sur les catégories en rotation trimestrielle soit formidable, elle peut ne pas être si attrayante pour les utilisateurs qui recherchent un simple taux fixe sur leurs achats. Vous devrez suivre les catégories chaque trimestre, non seulement parce qu’elles changent, mais aussi parce que vous devez réellement activer la catégorie bonus chaque trimestre avant de gagner ce taux de bonus.
De plus, vous ne gagnerez les 5% dans cette catégorie que sur un maximum de 1500$ d’achats, ou 75$ maximum ce trimestre. Vous pouvez potentiellement gagner 300 $ de bonus en espèces au cours de l’année, mais cela signifie dépenser au moins 1 500 $ dans les catégories de bonus chaque et très trimestre.
Catégories Chase Freedom à 5 % pour 2019 & 2020
Les catégories changent chaque année, mais elles suivent généralement une tendance.
| Q1 2019 (janv. 1 au 31 mars) | Stations-service, péages, pharmacies |
| T2 2019 (1er avril au 30 juin) | Magasins d’alimentation (à l’exception des achats chez Walmart et Target), magasins de bricolage |
| T3 2019 (1er juillet au 30 sept. 30) | Postes à essence, certains services de diffusion en continu |
| T4 2019 (du 1er octobre au 31 déc. 31) | Grands magasins, Paypal, Chase Pay |
| T1 2020 (janv. 1 au 31 mars) | Postes à gaz ; Internet, câble & services de téléphonie ; certains services de diffusion en continu |
| Q2 2020 (1er avril au 30 juin) | Magasins d’alimentation (à l’exception des achats chez Walmart et Target) ; abonnements à des clubs de conditionnement physique & ; certains services de diffusion en continu |
| Q3 2020 (1er juillet au 30 sept. 30 septembre) | Amazon.com ; Whole Foods Market |
| Q4 2020 (du 1er octobre au 31 décembre). 31) | Bientôt |
Maximiser avec la carte Chase Freedom
Nous croyons que l’utilisateur typique qui est intéressé par la carte Chase Freedom est également intéressé à faire un petit effort supplémentaire pour maximiser le potentiel de récompenses. Comme la carte n’a pas de frais annuels, elle ne coûte rien à porter et à utiliser uniquement sur les catégories trimestrielles de 5%. Vous pouvez ensuite compléter avec une carte de récompenses à taux fixe plus élevé.
Si vous êtes un dépensier faible à modéré, vous pouvez jumeler avec une carte à taux fixe sans frais annuels comme la carte de crédit Capital One® Quicksilver® Cash Rewards.
Mais, la meilleure stratégie de jumelage est avec certaines autres cartes Chase. Plus précisément, la carte Chase Sapphire Preferred® ou Chase Sapphire Reserve® pour une carte grand public. Ou, la carte de crédit Ink Business Preferred® pour une option entreprise.
Vous pouvez en fait regrouper les points Ultimate Rewards obtenus avec la Chase Freedom et les cartes mentionnées ci-dessus. Vous pouvez ensuite les échanger au taux le plus élevé associé à votre meilleure carte d’échange.
Par exemple :
- Les points valent 25% de plus pour voyager par le biais de Chase Ultimate Rewards avec les cartes Chase Sapphire Preferred et Chase Ink Business Preferred. Ainsi, 20k points valent 200 $ de voyage avec la Chase Freedom et 250 $ avec les autres.
- Les points valent 50 % de plus pour voyager avec la Chase Sapphire Reserve. Ainsi, 20k points vaudraient 300 $ en voyage avec la Chase Sapphire Reserve.
Mieux encore, les cartes Sapphire Preferred, Sapphire Reserve et Ink Business Preferred permettent de transférer des points Ultimate Rewards à des partenaires aériens/hôteliers dans un rapport de 1:1 (la carte Chase Freedom elle-même n’a pas cet avantage de transfert).
Cela peut potentiellement faire valoir vos récompenses encore plus. Cela dépendra de vos critères de réservation. Il est toujours préférable de comparer une réservation de voyage avec les partenaires de Chase par rapport à une réservation directe sur le portail Ultimate Rewards. Nous avons vu des points obtenir une valeur de 2 cents chacun (20k points = 400 $) avec certains scénarios de réservation avec ces partenaires.
Voici les partenaires de transfert de Chase Ultimate Rewards:
| Airline Transfer Partners | Hotel Transfer Partners |
| Aer Lingus AerClub | IHG Rewards Club |
| British Airways Executive Club | Marriott Bonvoy |
| Flying Blue AIR FRANCE KLM | World of Hyatt |
| Emirates Skywards | |
| Iberia Plus | |
| JetBlue TrueBlue | |
| Singapore Airlines KrisFlyer | |
| Southwest Airlines Rapid Rewards | |
| United MileagePlus | |
| Virgin Atlantic Flying Club |
Bottom Line
La carte Chase Freedom convient le mieux aux utilisateurs avertis. Où l’utilisation d’une stratégie à plusieurs cartes Chase pour accumuler des points Ultimate Rewards obtient le plus de valeur.
Pour ceux qui veulent un taux de remise en argent simple et fixe sur tous les achats, cherchez une autre carte.
Quelle est la concurrence ?
Que ce soit pour compléter la Chase Freedom ou pour la remplacer, voici plus d’infos sur les bonus de la carte et les taux de récompenses des autres cartes :
De bons choix de cartes Chase à jumeler avec la Chase Freedom comprennent les suivantes en raison de leurs taux d’échange élevés pour les voyages et de leur capacité à transférer des points aux partenaires de voyage.
- Chase Sapphire Preferred Card
- Chase Sapphire Reserve
- Ink Business Preferred Credit Card
CHASE SAPPHIRE PREFERRED® CARD
La carte Chase Sapphire Preferred® a actuellement une offre pour 80,000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats dans les 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte. De plus, gagnez jusqu’à 50 $ en crédits de relevé pour vos achats dans les épiceries.
La récupération des 80 000 points bonus par le programme Chase Ultimate Rewards, plébiscité par les utilisateurs, vous permettra d’obtenir 1 000 $ de valeur pour voyager. Les 80 000 points bonus valent 1 000 $ parce que vous obtenez 25 % de valeur supplémentaire chaque fois que vous échangez des billets d’avion, des hôtels, des locations de voitures et des croisières par le biais du programme Chase Ultimate Rewards.
Mieux encore, établissez une stratégie avec les partenaires de transfert de points Chase Ultimate Rewards pour obtenir potentiellement encore plus de valeur. Chaque point peut valoir jusqu’à 2 cents pièce (80k points = ~1 600 $). Lisez plus à ce sujet ici.
Pool les points Ultimate Rewards gagnés avec cette carte avec les autres cartes Ultimate Rewards de Chase pour une excellente stratégie. Les autres cartes Ultimate Rewards comprennent les cartes Chase Freedom Unlimited®, Chase Sapphire Reserve® et les cartes Ink Business.
Les récompenses permanentes avec cette carte comprennent le gain de 2 points par 1 $ sur les repas dans les restaurants (y compris la livraison et les plats à emporter admissibles) et les voyages. C’est 1 point par dollar dépensé sur tous les autres achats.
Vous pourrez désormais également obtenir des livraisons illimitées avec des frais de livraison de 0 $ et des frais réduits sur les commandes admissibles de plus de 12 $ pour un minimum d’un an avec DashPass, le service d’abonnement de DoorDash. Vous devez activer avant le 12/31/21.
Il n’y a pas de frais de transaction étrangère et la cotisation annuelle est de 95 $ pour cette carte.
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CHASE SAPPHIRE RESERVE®
La carte Chase Sapphire Reserve® offre 60 000 points bonus (valant jusqu’à 1200 $ de voyage selon nos évaluations). Vous devrez dépenser 4 000 $ en achats dans les 3 premiers mois de l’ouverture du compte pour bénéficier du bonus. Ces 60 000 points sont échangeables contre 900 $ de voyage par le biais de Chase Ultimate Rewards.
Il s’agit d’une carte de voyage premium avec une cotisation annuelle premium de 550 $. Mais, vous recevrez des avantages premium tels qu’un crédit annuel de voyage de 300 $, l’accès à plus de 1 300 salons d’aéroport avec Priority Pass Select, des points 3X sur les voyages et les repas, et 50 % de plus en échange de voyages par le biais de Chase Ultimate Rewards. Pour tous les autres achats, c’est 1 point par dollar dépensé.
D’autres caractéristiques intéressantes comprennent un crédit pour les frais de demande (jusqu’à 100 $) pour Global Entry ou TSA Pre✓®, ainsi qu’un Lyft Pink gratuit et un abonnement DashPass gratuit de DoorDash. En outre, avec Pay Yourself BackSM, vos points valent 50 % de plus pour les achats existants dans des catégories sélectionnées et tournantes.
Vous gagnerez des points Ultimate Rewards avec cette carte, qui peuvent être regroupés avec certaines autres cartes Chase. Il s’agit par exemple des cartes Chase Freedom®, Chase Freedom Unlimited®, Chase Sapphire Preferred® et de toutes les cartes Chase Ink Business. Lisez plus à ce sujet ici.
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CARTE DE CRÉDIT INK BUSINESS PREFERRED®
La carte de crédit Ink Business Preferred® de Chase propose aux nouveaux titulaires une offre de 100 000 points bonus après avoir dépensé 15 000 $ en achats dans les 3 premiers mois suivant l’ouverture.
Ces points bonus valent 1 250 $ pour un voyage lorsque vous les échangez par le biais de Chase Ultimate Rewards. Ou, transférez les points vers les partenaires de voyage Ultimate Rewards pour obtenir potentiellement encore plus de valeur – jusqu’à une moyenne de 2 000 $ pour 100k points. En savoir plus à ce sujet ici.
Cette carte permet de gagner 3 points par 1 $ sur les premiers 150 000 $ dépensés en achats combinés sur les voyages, les achats d’expédition, les services Internet, de câble et de téléphone, et sur les achats publicitaires effectués avec les sites de médias sociaux et les moteurs de recherche chaque année d’anniversaire du compte. Vous gagnerez de façon illimitée 1 point par 1 $ dépensé sur tous les autres achats.
La carte de crédit Chase Ink Business Preferred permet de gagner des points Ultimate Rewards. Cela en fait un excellent choix pour le jumelage avec la carte non commerciale Chase Sapphire Preferred® ou Chase Sapphire Reserve®. Vous pourrez regrouper les points pour obtenir des récompenses plus rapides.
Cette carte a des frais annuels de 95 $.
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CAPITAL ONE® QUICKSILVER® CASH REWARDS CREDIT CARD
La carte de crédit Capital One® Quicksilver® Cash Rewards permet d’obtenir un bonus de 200 $ lorsque vous dépensez 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois. L’offre de bonus est comparable à celle de ses principaux concurrents, mais cette carte permet d’obtenir une remise en argent respectable de 1,5 % sur chaque achat, sans limite. Il n’y a pas de catégories de dépenses à suivre et la remise en argent n’expire pas tant que le compte est ouvert.
Les gens aiment cette carte en raison du taux de remise en argent, de la flexibilité d’échanger votre remise en argent pour n’importe quel montant, et il n’y a pas de frais annuels.
En savoir plus
Les informations relatives à la carte de crédit Chase Freedom ont été recueillies par MoneysMyLife et n’ont pas été examinées ou fournies par l’émetteur de cette carte.
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