United States v. Lee Bentley Farkas
Court Docket Number: 1:10-cr-200 (E.D. Virginia)
Court Assigned: Az ügyet Leonie M. Brinkema, a U.S. District Court Judge (Egyesült Államok bírósága, Albert V. Bryan United States Courthouse, 401 Courthouse Square, Alexandria, Virginia 22314.
A legfrissebb frissítésért kattintson ide.
Büntetőjogi vádak: 2010. június 15-én Lee Bentley Farkas, a Taylor, Bean & Whitaker (TBW) nevű magán jelzáloghitelező cég korábbi elnöke ellen 16 vádpontban emeltek vádat a több mint 1 dollár értékű hitelügyletben játszott állítólagos szerepe miatt.9 milliárdos csalási rendszerben, amely hozzájárult az Egyesült Államok 50 legnagyobb bankja közé tartozó Colonial Bank 2009-es csődjéhez és az Egyesült Államok egyik legnagyobb magántulajdonban lévő jelzáloghitelező vállalatának, a TBW-nek 2009-es csődjéhez.
A vádirat Farkast egyrendbeli, banki, távirati és értékpapírcsalásra irányuló összeesküvéssel, hatrendbeli banki csalással, hatrendbeli távirati csalással és háromrendbeli értékpapírcsalással vádolja. A vádirat továbbá mintegy 22 millió dollár elkobzását kéri Farkastól
A vádirat és a Florida középső kerületének amerikai kerületi bíróságán benyújtott, Farkas előzetes letartóztatására irányuló indítvány szerint Farkas és társai állítólag részt vettek egy olyan tervben, amelynek célja több mint 400 millió dollár eltulajdonítása volt a Colonial Bank Orlandóban (Florida állam) működő Mortgage Warehouse Lending részlegétől, és körülbelül 1,5 milliárd dollárt az Ocala Fundingtól, a TBW által ellenőrzött jelzáloghitelezési létesítménytől. Farkas és összeesküvőtársai állítólag azért tulajdonították el ezt a pénzt, hogy fedezzék a TBW működési veszteségeit. A Farkas őrizetbe vételét kérő kormányzati indítvány szerint a csalás hozzájárult a Colonial Bank és a TBW csődjéhez. A vádirat továbbá azt állítja, hogy Farkas és bűntársai távirat- és értékpapírcsalást követtek el azzal kapcsolatban, hogy megpróbálták meggyőzni az Egyesült Államok kormányát, hogy a Colonial Banknak mintegy 553 millió dolláros TARP-támogatást nyújtson.
A bírósági dokumentumok szerint a rendszer 2002-ben kezdődött, amikor Farkas és bűntársai a TBW Colonial Banknál vezetett TBW bankszámláin túlszámlázásokat hajtottak végre, hogy fedezzék a TBW készpénzhiányát. Farkas és társai a TBW-nél és a Colonial Banknál állítólag pénzt utaltak át a Colonial Banknál vezetett számlák között, hogy elrejtsék a túlhúzásokat. Miután a folyószámlahitelek több tízmillió dollárra nőttek, Farkas és összeesküvőtársai állítólag úgy fedezték a folyószámlahiteleket és a működési veszteségeket, hogy a Colonial Bank több mint 400 millió dollár értékben vásárolt a TBW-től hamis jelzáloghitel-eszközöket, köztük olyan hiteleket, amelyeket a TBW már eladott más befektetőknek, valamint hitelállományokban való hamis részesedéseket. Farkas és összeesküvőtársai állítólag arra késztették a Colonial Bankot, hogy ezeket az állítólagos eszközöket névértéken tartsa könyveiben, miközben a jelzáloghitel-eszközök valójában értéktelenek voltak.
A bírósági dokumentumok azt is állítják, hogy Farkas és összeesküvőtársai arra késztették a TBW-t, hogy elrejtse az értékvesztett jelzáloghiteleket, amelyeket nem tudott eladni. Egy sor színlelt tranzakció révén az összeesküvők állítólag néhány esetben éveken keresztül rejtegették a Colonial Bank könyveiben az értékvesztett hiteleket.
A bírósági dokumentumok szerint Farkas és összeesküvőtársai a TBW-nél szintén több száz millió dollárt tulajdonítottak el az Ocala Fundingtól. Az Ocala Funding eszközfedezetű kereskedelmi papírokat értékesített pénzintézeti befektetőknek, köztük a Deutsche Banknak és a BNP Paribas Banknak. Az Ocala Fundingnak viszont készpénz és/vagy jelzáloghitel formájában legalább a fennálló kereskedelmi papírok értékével megegyező biztosítékot kellett fenntartania.
A bírósági dokumentumok azt állítják, hogy Farkas és társai az Ocala Fundingtól készpénzt vontak át a TBW-hez, hogy fedezzék annak működési veszteségeit, és ennek eredményeként jelentős hiányt okoztak az Ocala Fundingnak a fennálló kereskedelmi papírok fedezetéül szolgáló biztosítékok összegében. Az eltérítések leplezésére az összeesküvők állítólag hamis információkat küldtek a Deutsche Banknak, a BNP Paribas Banknak és más pénzintézeti befektetőknek, hogy tévesen elhitessék velük, hogy elegendő fedezettel rendelkeznek az általuk vásárolt kereskedelmi papírok fedezeteként. A bírósági dokumentumok szerint 2009 augusztusában vagy annak környékén a Deutsche Bank és a BNP Paribas Bank körülbelül 1,68 milliárd dollár értékben tartott az Ocala Funding kereskedelmi papírokat, amelyeknek csak körülbelül 150 millió dollár készpénz és jelzáloghitel volt a fedezete. Amikor a TBW 2009 augusztusában csődbe ment, a bankok nem tudták teljes értéken visszaváltani kereskedelmi papírjaikat.
A vádirat szerint 2008 őszén a Colonial Bank holdingtársasága, a Colonial BancGroup Inc. 570 millió dollárnyi adófizetői támogatást igényelt a Capital Purchase Program (CPP) keretében, amely az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Troubled Asset Relief Program (TARP) alprogramja. A kérelemmel kapcsolatban a Colonial BancGroup olyan pénzügyi adatokat és bejelentéseket nyújtott be, amelyek lényegesen hamis információkat tartalmaztak a Colonial Bank által a fent leírt csalárd rendszer eredményeként birtokolt jelzáloghitelekkel és értékpapír-eszközökkel kapcsolatban.
A vádirat szerint a Pénzügyminisztérium feltételesen jóváhagyta a Colonial BancGroup TARP-kérelmét, azzal a feltétellel, hogy a bank 300 millió dollár magántőkét szerez. Farkas és összeesküvőtársai állítólag a 300 millió dollár előteremtésére tett erőfeszítéseket vezették. Az összeesküvők 2009. március 31-én vagy annak környékén hamisan tájékoztatták a Colonial BancGroupot arról, hogy elegendő befektetőt találtak a TARP-feltétel teljesítéséhez. Farkas és összeesküvőtársai állítólag 30 millió dollárt helyeztek letétbe, hamisan azt állítva, hogy ez a befektetők befizetéseit jelenti, holott Farkas és egy másik összeesküvő valójában 25 millió dollárt a letéti összegből az Ocala Fundingtól eltérített. A vádirat szerint Farkas és társai e hamis állításokkal kapcsolatban távirat- és értékpapírcsalást követtek el. Végül a Colonial BancGroup nem kapott TARP-támogatást.
A vádirat azt is állítja, hogy Farkas és társai arra késztették a Colonial BancGroupot, hogy a 10-K nyomtatványokban foglalt éves jelentésekben és a 10-Q nyomtatványokban foglalt negyedéves jelentésekben lényegesen hamis pénzügyi adatokat nyújtson be az Értékpapír- és Tőzsdebizottságnak (SEC) a vagyonáról. A Colonial BancGroup lényegesen hamis pénzügyi adatai állítólag túlbecsült eszközöket tartalmaztak olyan jelzáloghitelek esetében, amelyek értéktelenek voltak, és amelyeket Farkas és összeesküvőtársai megvásároltak a Colonial Bankkal. A vádirat azt is állítja, hogy Farkas és bűnszövetségesei a TBW-t arra késztették, hogy lényegesen hamis pénzügyi adatokat nyújtson be a Government National Mortgage Association (Ginnie Mae) számára annak érdekében, hogy a TBW felhatalmazást kapjon a Ginnie Mae jelzáloggal fedezett értékpapírok kibocsátására.
A bírósági dokumentumok szerint Farkas személyesen is több mint 20 millió dollárt tulajdonított el a TBW-től és a Colonial Banktól.
2009 augusztusában az alabamai állami bankfelügyelet, a Colonial Bank szabályozó hatósága lefoglalta a bankot, és az FDIC-t nevezte ki csődgondnoknak. A Colonial BancGroup 2009 augusztusában szintén csődöt jelentett.
A vádakkal kapcsolatos további információkért lásd alább:
Sajtóközlemény – 2010. június 16.
Sajtóközlemény – 2011. április 19.
Sajtóközlemény – 2011. június 30.
Vádirat
Az augusztus 9-i meghallgatásról szóló értesítés
Kormányzati beadvány a visszafizetés tekintetében
Június 30-án kelt előzetes elkobzási végzés, 2011
A tárgyalás időpontjának átütemezéséről szóló végzés
A szabadlábra helyezésről szóló végzés
Az e weboldalon található információkat frissíteni fogják, amint az ügyben új fejlemények merülnek fel. Ha bármilyen kérdése van, kérjük, hívja az áldozatsegítő vonalat az ingyenesen hívható (888) 549-3945 telefonszámon, vagy írjon nekünk a [email protected] e-mail címre.
Kapcsolódó ügyek:
Az ártatlanság vélelme:
Bűncselekmény áldozatainak jogairól szóló törvény és az ügyvédi segítség igénybevételéhez való jog: Fontos szem előtt tartani, hogy a vádlottakat ártatlannak kell tekinteni, amíg bűnösségük be nem bizonyosodik, és ez a vélelem megköveteli mind a bíróságtól, mind hivatalunktól, hogy bizonyos lépéseket tegyen az igazságszolgáltatás biztosítása érdekében.
Bűncselekmény áldozatainak jogairól szóló törvény és az ügyvédi segítség igénybevételéhez való jog: A bűncselekmények áldozatainak jogairól szóló törvény (18 U.S.C. § 3771) csak a szövetségi bíróság előtt vád alá helyezett bűncselekmények áldozataira vonatkozik, ezért előfordulhat, hogy az egyének nem tudják gyakorolni ezen jogok mindegyikét, ha a bűncselekményt, amelynek az egyén áldozata, nem vádolták meg. E törvény 377I(c)(2) szakasza előírja, hogy tájékoztatnunk kell Önt arról, hogy joga van ügyvédet fogadni. Bár a jogszabály kifejezetten meghatározza az Ön jogát arra, hogy ügyvédi tanácsot kérjen a jogszabály szerinti jogaival kapcsolatban, nem írja elő, hogy ügyvédet kell fogadnia. A kormány nem ajánlhat konkrét ügyvédet, és a kormány (vagy a bíróság) nem fizethet ügyvédet az Ön képviseletére. A kormány ügyvédei az Egyesült Államokat képviselik.
Ha úgy dönt, hogy ügyvédet vesz igénybe érdekeinek képviseletére, kérjük, hogy ügyvédje írásban értesítse ezt a hivatalt az alábbi címen: U.S. Department of Justice, Criminal Division, Fraud Section, 10th & Constitution Avenue, NW, Bond Building, 4th Floor, Washington, DC 20530, Attention: Victim Witness Unit (Áldozati Tanúvédelmi Osztály); fax: B: (202) 514-3708; vagy e-mail: [email protected]. Ha úgy dönt, hogy nem fogad ügyvédet az érdekeinek képviseletére, akkor semmit sem kell tennie.
Plea megállapodások: Kérjük, vegye figyelembe, hogy számos büntetőügyet az Igazságügyi Minisztérium és a vádlott közötti vádalku-megállapodással oldanak meg. Azt is tudnia kell, hogy nem szokatlan, hogy a vádlott röviddel a tárgyalás megkezdése előtt próbál vádalkut kötni. A vádalku-megállapodásokat bármikor, akár még a tárgyalás reggelén is megköthetik, így alig vagy egyáltalán nem marad lehetőség arra, hogy Önt értesítsék a vádalku tárgyalás időpontjáról. Ha a bíróság ebben az ügyben kitűzi a vádalku meghallgatását, minden tőlünk telhetőt megteszünk annak érdekében, hogy a lehető leghamarabb értesítsük Önt a rendelkezésre álló információkról. Ha tájékoztatni szeretné az ügyészt az esetleges vádalkuval kapcsolatos nézeteiről, vagy az ügy bármely más aspektusáról, kérjük, hívja az áldozatsegítő vonalat az ingyenes (888) 549-3945 telefonszámon, vagy küldjön e-mailt a [email protected] címre, és mi felvesszük Önt a kapcsolatot az ügyésszel.