- バンガードとは何か?
- なぜ手数料が重要なのか
- なぜ我々はバンガードのファンドが好きなのか
- バンガードミュータルファンド
- バンガードインデックスファンド
- バンガード債券ファンド
- バンガード REIT
- バンガード退職金ファンド
- バンガード配当金ファンド
- バンガード・ファンドの追跡と監視方法
- 誰がバンガードで投資すべきか?
- パーソナルファイナンス関連の記事を読んだり聞いたりしていれば、バンガード・ファンドのことを耳にしたことがあると思います。 しかし、バンガード・ファンドとは何なのか、なぜそんなに人気があるのか。
- バンガードとは？ バンガードはまた、投資信託の主要なプロバイダーであり、ETFの第2位のプロバイダーでもあります。 創業者のジョン・ボーグルは、一般人にも低コスト、低労力の投資を提供することを長年提唱してきました。 なぜバンガードのファンド手数料はそんなに安いのでしょうか？
- Why Fees Matter
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- Why We Love Vanguard Funds
- Vanguard Mutal Funds
- Vanguard International Growth Investor (VWIGX)
- Vanguard Selected Value Fund Investor Shares (VASVX)
- Vanguard Index Funds
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)
- Vanguard Developed Markets Index (VTMGX)
- Vanguard Bond Funds
- Vanguard Short-Term Investment-Grade Investor (VFSTX)
- Vanguard Limited-Term Tax-Exempt (VMLTX)
- Vanguard REIT
- Vanguard REIT ETF (VNQ)
- Vanguard REIT Index Fund Admiral Shares (VGSLX)
- Vanguard Retirement Funds
- Vanguard Wellesley Income (VWINX)
- Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX)
- バンガード高配当利回りインデックスファンド投資家株式（VHDYX）
- 誰がバンガードで投資すべきか？
- Show Notes
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パーソナルファイナンス関連の記事を読んだり聞いたりしていれば、バンガード・ファンドのことを耳にしたことがあると思います。 しかし、バンガード・ファンドとは何なのか、なぜそんなに人気があるのか。
バンガードとその創設者ジョン・ボーグルは投資の伝説であり、それには十分な理由があるのです。 ボーグルは、1975年に、世界中の手ぶら投資家に愛される最初のインデックスファンドを設立しました。 そのバンガード・ファンド、バンガード500インデックス・ファンドは現在、5000億ドル以上の運用資金を有しています。
バンガードとは？ バンガードはまた、投資信託の主要なプロバイダーであり、ETFの第2位のプロバイダーでもあります。 創業者のジョン・ボーグルは、一般人にも低コスト、低労力の投資を提供することを長年提唱してきました。
なぜバンガードのファンド手数料はそんなに安いのでしょうか？
それは、バンガードが、多くの投資運用会社のように外部の株主によって所有されていないからです。 外部の投資家はリターンを求め、そのリターンは顧客に請求される手数料という形でもたらされます。
バンガードには外部の投資家がいません。
バンガードには外部の投資家がいない。同社はファンドによって所有され、ファンドは株主、つまりバンガードで投資しているすべての人によって所有されている。
Why Fees Matter
2%の手数料を見ると（投資手数料に全く注意を払っていない場合）、「これはかなり良さそうだ！」と思うことでしょう。 2％なんて大したことない。 そしてそれは真実です。 普通預金の金利が2％でも何でもありません。
服を買うときに2％引きでも何でもありません。
しかし、2％の投資手数料は何でもないのではありません。 それは何かであり、多くの何かです。 その何かとは、退職後の生活費です。
10万ドルを25年間6％で運用し、手数料を支払わなかった場合、10万ドルは43万ドルになります。 同じシナリオで2％の手数料を払うと、10万ドルはわずか26万ドルになります。 この一見小さな2％が、あなたの退職金の40％近くを消し去ったのです！
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Why We Love Vanguard Funds
We love Vanguard and we are not alone.我々は、バンガードを愛し、それは私たちだけではない。
「100近いカテゴリーで最強のブランドを特定し、ランク付けする最近のハリスポールによると、バンガードは「最も株式が増加した年間トップ13ブランド」の中で唯一の金融サービス会社です」
「投資カテゴリーでもトップの金融サービスブランドとしてランクされています」
バンガードは大衆に投資を開放してくれました。
投資家は、投資信託会社はファンドの株主の利益を第一に考えて運営されるべきだというバンガードの哲学も気に入っています。
寝ている間にお金を稼ぐ方法を見つけないなら、死ぬまで働くことになるでしょう。
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また、低い手数料は株主にとって利益となります。 バンガードのファンドの平均経費率は0.19％で、業界平均は1.08％です。
また、より多くを支払うとパフォーマンスが良くなるという神話に一石を投じ、86％のバンガードのファンドは過去5年間、同様のファンドよりパフォーマンスが良く、10年間では94％のアウトパフォーマンス率となっていました。
Vanguard Mutal Funds
投資信託に投資すると、同時に数百の個別証券に投資していることになるのです。 これは、あなたのリスクを下げることによってあなたの投資を保護します。
あなたの卵のすべてが同じバスケットにあるわけではありません。 1つのカゴが悪くても、他のカゴで相殺できる。
投資信託は安価な投資方法である。 個々の証券を売買するたびに手数料を支払うのではなく、1つの経費率を支払います。 また、投資も簡単で、自動投資も設定できます。
Vanguard International Growth Investor (VWIGX)
こちらは主に新興国を含む国際株式に投資しています。 保有銘柄はアリババ、テンセントホールディングス、バイドゥ、TALエデュケーショングループなどです。
このファンドの年間経費率は、カテゴリー平均が1.19%であるのに対し、0.45%となっています。 このファンドは、1年間の年率換算で43.5%のリターンをあげています。
主に米国企業の割安株に焦点を当て、保有銘柄にはマイクロンテクノロジー、シグナ、カーディナルヘルス、マイクロチップテクノロジーなどがあります。
このファンドの年間経費率は0.39%で、これに対しカテゴリーの平均は1.16%です。 このファンドは、1年間の年率換算で20.4%のリターンをあげています。
バリュー・ファクター・ファンドでポートフォリオを味付けすることは、ラリー・スウェドローが彼の名を冠したラリー・ポートフォリオで使用している重要な投資戦略です。
このポートフォリオの目標は、高いパフォーマンスと低いボラティリティを両立させることです。 割安な高リスク銘柄にポートフォリオを傾斜させることでそのパフォーマンスを実現しています。
Vanguard Index Funds
インデックスファンドとは、S&P500などのインデックスに合わせたポートフォリオで投資信託の一種である。 インデックスファンドは、投資家のために手数料を低く抑えながら、幅広い市場へのエクスポージャー（リスクの低減）を提供します。
Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)
このファンドは米国の株式市場全体へ投資します。 資産の大半は大企業の株式ですが、中小企業の株式も含まれています。 保有銘柄の中には、アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブックなどがあります
経費率は0.05%です。 1年間の年率換算で15.69％のリターンがあります。 最低投資額は1万ドルです。
デビッド・スウェンセンがスウェンセン・ポートフォリオで行ったように、このファンドを使ってエールの投資モデルを真似ることができます。
逆張り投資法で、うまく分散した株式中心のポートフォリオを推進し、軌道修正する勇気を示した投資家に報酬が与えられるようになっています。 このポートフォリオの考案者であるスウェンセンは、エール基金投資戦略の首謀者です。
Vanguard Developed Markets Index (VTMGX)
こちらは欧州、カナダ、日本、オーストラリアなどの先進国際市場への投資を行います。 保有銘柄は、サムスン、トヨタ、ロイヤル・ダッチ・シェル、ブリティッシュ・ペトロリアムなどです。
このファンドの年間経費率は0.07%です。 このファンドは、1年間の年率換算で26％のリターンをあげています。 最低投資額は1万ドルです。
このファンドは、アイビー・ポートフォリオを構築する際に、国際先進国株式のコンポーネントとして使用できます。
このポートフォリオは、アイビーリーグの基金と同じように株式、債券、商品、不動産に分け、資金の分散を図ろうとしたものです。 それは、寄付ファンドが行うすべての動きをミラーリングしようとするものではありません。 これはアイビー5.
Vanguard Bond Funds
資産を増やすためではなく、ポートフォリオのリスクを下げるために債券を所有するのです。
Vanguard Short-Term Investment-Grade Investor (VFSTX)
VFSTXは、スタンダード&プアーズからBBB以上の格付けを受けた社債に投資しています。
経費率は0.20％で、利回りは2.1％です。 最低投資額は3000ドルです。
Vanguard Limited-Term Tax-Exempt (VMLTX)
このファンドは、BBB以上の格付けの地方債に投資するファンドです。 経費率は0.19％で、利回りは1.5％です。
Vanguard REIT
REITは、個人投資家が仲間の投資家と資金をプールして、不動産物件に投資することを可能にするものです。
そのため、このような「掟破り」な投資も可能です。
Vanguard REIT ETF (VNQ)
この上場ファンドは不動産を所有し運営している国内企業のインデックスを追跡しています。 保有銘柄は、エクイノックス・インク、パブリック・ストレージ、エクイティ・レジデンシャル、アメリカン・タワー・コープなどです。
経費率は0.12%で、利回りは4.42%となっています。 最低投資額は3000ドルです。
このファンドは、オフィスビルやホテルなどの不動産を所有・運営するREITに投資しています。 保有はプログロジス・インク、デジシャル・リアルティ・トラスト、アバロン・ベイ・コミュニティーズ、エクイティ・レジデンシャルなど
経費率は0.12％、利回りは4.80％となっています。 最低投資額は1万ドルです。
コーヒーハウス・ポートフォリオ、アイビー・ポートフォリオ、スウェンセン・ポートフォリオでREITを探すことができます。
Vanguard Retirement Funds
バンガードは、退職に向けて貯蓄する投資家と既に退職した投資家のためのファンドを提供しています。
Vanguard Wellesley Income (VWINX)
保守的な配分を特徴とするこのファンドは、3分の2の債券と3分の1の株式で構成されている。 JPモルガン・チェース、シスコ・システムズ、ファイザー、ウェルズ・ファーゴなどの株式を保有しています。
Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX)
このターゲットデートファンドは2050年に清算されるので、その日近くに退職する予定の人のためのものです。 このファンドは、退職が近づくにつれて資産配分を変え、2050年が近づくにつれて債券に傾きます。
2050年まではまだ長いので、このファンドは現在90%近くが株式です。 保有銘柄はバークシャー・ハサウェイ、アマゾン、ジョンソン&、フェイスブックなど。
経費率は0.15％、5年間の平均リターンは9.88％です。 また、このような場合にも、「震災復興支援ファンド」を利用することができます。 保有銘柄は、ウォルマート、ペプシコ、3M、テキサス・インスツルメンツなど。 最低投資額は1万ドルです。
バンガード高配当利回りインデックスファンド投資家株式（VHDYX）
このファンドは、プロクター&ギャンブル、インテル、ウェルズ・ファーゴ、エクソンモービルなどの国内大型企業に投資します。
経費率は0.15%、利回りは2.88%です。
配当貴族ポートフォリオは、S&P 500に見られる、過去25年間、株主への配当を毎年増やしている企業で構成されています。
このポートフォリオの過去の利回りもS&P 500ベンチマークを上回っています。
これはS&P 500の中で最も安定した配当を行っている企業のインデックス・ファンドです。 歴史的にS&P 500を長期的にアウトパフォームしています。 過去10年間、S&P 500が同期間中に10.53%のリターンにとどまったのに対し、年平均で10.98%のリターンを記録しました。
How to Track and Monitor Vanguard Funds
Manage your cash and optimizing their investments in one place. パーソナルキャピタルでは、401kを分析し、より良い分散投資と手数料の削減を行うことができます。
モンテカルロ・シミュレーションを使用して、退職後に希望する収入レベルに達する可能性を判断します。
私は2013年からパーソナルキャピタルを使用していますが、資産形成と管理のための無料のオンラインツールは他にありません。 また、「au」「ソフトバンク」「ソフトバンクモバイル」の3つのサービスも利用できます。
誰がバンガードで投資すべきか？
バンガードには、投資を始めたばかりの人からすでに引退した人、小さな銀行口座を持つ人から8桁の銀行口座を持つ人などすべてのニーズに合う投資があります。
Vanguard は低い手数料と競争力のあるリターンを提供しています。
Show Notes
Vanguard Explained.これは誰にとっても良い投資です。
バンガードの説明と彼のピックを紹介するアンドリューのブログ。 今日話した投資管理会社です。
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