Definicja: Analiza portfelowa to badanie składników zawartych w mieszance produktów w celu podjęcia decyzji, które mają poprawić ogólny zwrot. Termin ten odnosi się do procesu, który pozwala menedżerowi rozpoznać lepsze sposoby alokacji zasobów w celu zwiększenia zysków. Może również odnosić się do portfela inwestycyjnego składającego się z securities.
Co oznacza analiza portfela?
Gdy firma rynków szereg różnych produktów lub usług jest wymagane do prowadzenia analizy portfela okresowo. Oznacza to, aby przeanalizować każdy produkt oddzielnie pod względem rentowności, wkład w dochód firmy i potencjał wzrostu. Analiza ta ułatwia identyfikację produktów, które nie są rentowne w ogóle lub grać słabo w grupie.
Produkty są kategoryzowane przez wcześniej zdefiniowanych kryteriów, takich jak wartość sprzedaży, udział w rynku, rentowność brutto, marża wkładu i cyklu życia. Wyniki mogą wyraźnie wskazywać na produkty, które powinny zostać wycofane z rynku lub po prostu otrzymać mniej zasobów. Może to również wskazywać, że firma musi zwiększyć swoje inwestycje i wysiłki na rzecz niektórych produktów gwiazdkowych, które mają większy potencjał. Analiza jest wykonana w celu poprawy wydajności globalnego portfela, ponieważ ostatecznym celem jest maksymalizacja zysku dla akcjonariuszy.
Przykład
Shine Shoes produkuje i sprzedaje 55 modeli butów damskich. Dyrektor generalny zdał sobie sprawę, że sprzedaż wzrosła, ale rentowność stale spadała w ciągu ostatnich dwóch lat. Nie wiedział, co się stało i poprosił konsultanta o przeprowadzenie analizy portfelowej. Analiza dostarczyła kilku interesujących wyników. Pięć najlepszych modeli stanowiło 17% całkowitej sprzedaży. Jednak te pięć nie były dochodowe w ogóle, ponieważ koszty produkcji były zbyt wysokie.
W tym samym czasie inne modele były bardzo dochodowe, ale ich sprzedaż była znikoma w ramach całego portfela. Menedżer zdecydował, że większe inwestycje w marketing i sprzedaż powinny być dokonywane w najbardziej dochodowych modelach i w ten sposób podnieść ogólny zysk. Rezultaty były pozytywne i firma znacznie poprawiła swoje finanse dzięki spostrzeżeniom uzyskanym dzięki analizie portfela.
.