Statele Unite v. Lee Bentley Farkas
Numărul dosarului instanței: 1:10-cr-200 (E.D. Virginia)
Curtea repartizată: Acest caz este repartizat judecătorului Leonie M. Brinkema de la Curtea Districtuală a Statelor Unite, la Albert V. Bryan United States Courthouse, 401 Courthouse Square, Alexandria, Virginia 22314.
Click aici pentru cea mai recentă actualizare.
Acuzări penale: La 15 iunie 2010, Lee Bentley Farkas, fostul președinte al unei companii private de împrumuturi ipotecare, Taylor, Bean & Whitaker (TBW), a fost acuzat într-un rechizitoriu cu 16 capete de acuzare pentru presupusul său rol în cadrul unei afaceri de peste 1 dolar.9 miliarde de euro, care a contribuit la falimentul Colonial Bank, una dintre cele mai mari 50 de bănci din Statele Unite în 2009, și TBW, una dintre cele mai mari companii private de creditare ipotecară din Statele Unite în 2009.
Acuzarea îl acuză pe Farkas de un cap de acuzare de conspirație în vederea comiterii de fraudă bancară, fraudă electronică și fraudă cu valori mobiliare; șase capete de acuzare de fraudă bancară; șase capete de acuzare de fraudă electronică; și trei capete de acuzare de fraudă cu valori mobiliare. Actul de acuzare solicită, de asemenea, confiscarea a aproximativ 22 de milioane de dolari de la Farkas
Potrivit actului de acuzare și unei moțiuni prin care se solicită detenția lui Farkas, depusă la Tribunalul Districtual al SUA pentru Districtul Mijlociu din Florida, Farkas și complicii săi ar fi fost implicați într-o schemă de deturnare a peste 400 de milioane de dolari de la Divizia de împrumuturi ipotecare a Colonial Bank’s Mortgage Warehouse Lending Division din Orlando, Florida, și aproximativ 1,5 miliarde de dolari de la Ocala Funding, o facilitate de creditare ipotecară controlată de TBW. Farkas și complicii săi ar fi deturnat acești bani pentru a acoperi pierderile operaționale ale TBW. Potrivit moțiunii guvernului prin care se solicită arestarea lui Farkas, schema de fraudă a contribuit la falimentul Colonial Bank și TBW. Actul de acuzare susține, de asemenea, că Farkas și co-conspiratorii săi au comis fraudă electronică și fraudă cu titluri de valoare în legătură cu încercarea lor de a convinge guvernul Statelor Unite să ofere Colonial Bank aproximativ 553 de milioane de dolari din fondurile TARP.
Documentele tribunalului susțin că schema a început în 2002, când Farkas și co-conspiratorii săi au efectuat descoperiri de cont în conturile bancare ale TBW la Colonial Bank pentru a acoperi deficitele de numerar ale TBW. Farkas și complicii săi de la TBW și Colonial Bank ar fi transferat bani între conturile de la Colonial Bank pentru a ascunde descoperirile de cont. După ce descoperirile de cont au ajuns la zeci de milioane de dolari, Farkas și complicii săi ar fi acoperit descoperirile de cont și pierderile de exploatare, determinând Colonial Bank să cumpere de la TBW peste 400 de milioane de dolari în ceea ce reprezentau active false de credite ipotecare, inclusiv credite pe care TBW le vânduse deja altor investitori și participații false în grupuri de credite. Farkas și co-conspiratorii săi ar fi determinat Colonial Bank să păstreze aceste presupuse active în registrele sale la valoarea lor nominală, când, de fapt, activele de credite ipotecare nu aveau nicio valoare.
Documentele tribunalului susțin, de asemenea, că Farkas și co-conspiratorii au determinat TBW să ascundă credite ipotecare cu valoare depreciată pe care nu le putea vinde. Printr-o serie de tranzacții false, conspiratorii ar fi ascuns credite cu valoare depreciată în evidențele contabile ale Colonial Bank pentru o perioadă de ani, în unele cazuri.
Potrivit documentelor judiciare, Farkas și co-conspiratorii săi de la TBW au deturnat, de asemenea, sute de milioane de dolari de la Ocala Funding. Ocala Funding a vândut hârtii comerciale garantate cu active către investitori din instituții financiare, inclusiv Deutsche Bank și BNP Paribas Bank. Ocala Funding, la rândul său, trebuia să mențină garanții sub formă de numerar și/sau împrumuturi ipotecare cel puțin egale cu valoarea efectelor comerciale restante.
Documentele instanței susțin că Farkas și co-conspiratorii săi au deturnat numerar de la Ocala Funding către TBW pentru a-și acoperi pierderile operaționale și, ca urmare, au creat deficite semnificative în ceea ce privește valoarea garanțiilor pe care Ocala Funding le deținea pentru a susține efectele comerciale restante. Pentru a acoperi deturnările de fonduri, conspiratorii ar fi trimis informații false către Deutsche Bank, BNP Paribas Bank și alte instituții financiare investitoare pentru a le face să creadă în mod fals că aveau suficiente garanții care să acopere efectele comerciale pe care le cumpăraseră. Potrivit documentelor judiciare, în august 2009 sau în jurul acestei date, Deutsche Bank și BNP Paribas Bank dețineau aproximativ 1,68 miliarde de dolari în hârtii comerciale ale Ocala Funding care aveau ca garanție doar aproximativ 150 de milioane de dolari în numerar și credite ipotecare. Când TBW a dat faliment în august 2009, băncile nu și-au putut răscumpăra hârtiile comerciale la valoarea lor integrală.
Potrivit actului de acuzare, în toamna anului 2008, holdingul Colonial Bank, Colonial BancGroup Inc. a solicitat o finanțare de 570 de milioane de dolari din partea contribuabililor prin intermediul Programului de achiziție de capital (CPP), un subprogram al Programului de ajutorare a activelor cu probleme (TARP) al Departamentului Trezoreriei SUA. În legătură cu cererea, Colonial BancGroup a prezentat date financiare și dosare care includeau informații false din punct de vedere material legate de active de credite ipotecare și titluri de valoare deținute de Colonial Bank ca urmare a schemei frauduloase descrise mai sus.
Potrivit actului de acuzare, Trezoreria a aprobat condiționat cererea TARP a Colonial BancGroup cu condiția ca banca să obțină 300 de milioane de dolari în capital privat. Farkas și co-conspiratorii săi ar fi condus un efort de a strânge cele 300 de milioane de dolari. La data de 31 martie 2009 sau în jurul acestei date, conspiratorii au informat în mod fals Colonial BancGroup că au identificat suficienți investitori pentru a satisface contingența TARP. Farkas și coautorii săi ar fi făcut ca 30 de milioane de dolari să fie plasate în escrow, pretinzând în mod fals că reprezintă plăți din partea investitorilor, când, de fapt, Farkas și un alt coautor au deturnat 25 de milioane de dolari din suma escrow de la Ocala Funding. Actul de acuzare susține că Farkas și co-conspiratorii săi au comis fraudă electronică și fraudă cu valori mobiliare în legătură cu aceste declarații false. În cele din urmă, Colonial BancGroup nu a primit niciun fel de fonduri TARP.
Acuzarea susține, de asemenea, că Farkas și complicii săi au determinat Colonial BancGroup să depună date financiare false din punct de vedere material la Securities and Exchange Commission (SEC) cu privire la activele sale în rapoartele anuale cuprinse în formularele 10-K și în rapoartele trimestriale cuprinse în formularele 10-Q. Datele financiare false din punct de vedere material ale Colonial BancGroup ar fi inclus active supraevaluate pentru credite ipotecare care aveau o valoare mică sau chiar nulă, pe care Farkas și conspiratorii săi au determinat Colonial Bank să le achiziționeze. Acuzarea susține, de asemenea, că Farkas și complicii săi au determinat TBW să transmită date financiare false din punct de vedere material către Government National Mortgage Association (Ginnie Mae) pentru a extinde autoritatea TBW de a emite titluri de valoare garantate cu ipoteci Ginnie Mae.
Potrivit documentelor judiciare, Farkas și-a însușit personal, de asemenea, peste 20 de milioane de dolari de la TBW și Colonial Bank.
În august 2009, Departamentul bancar al statului Alabama, autoritatea de reglementare a Colonial Bank, a pus sechestru pe bancă și a numit FDIC în calitate de administrator judiciar. Colonial BancGroup a depus, de asemenea, cerere de faliment în august 2009.
Pentru mai multe informații despre acuzații, vă rugăm să consultați mai jos:
Comunicat de presă – 16 iunie 2010
Comunicat de presă – 19 aprilie 2011
Comunicat de presă – 30 iunie 2011
Amenințare
Anunț privind audierea din 9 august
Dosarul guvernului în ceea ce privește restituirea
Ordonanța preliminară de confiscare din 30 iunie, 2011
Ordonanță de reprogramare a datei procesului
Ordonanță de punere în libertate
Informațiile de pe acest site vor fi actualizate pe măsură ce apar noi evoluții în acest caz. Dacă aveți întrebări, vă rugăm să sunați la linia de asistență pentru victime la numărul gratuit (888) 549-3945 sau să ne trimiteți un e-mail la adresa [email protected].
Cazuri conexe:
Prezumția de nevinovăție: Este important de reținut că inculpații sunt prezumați nevinovați până la proba contrarie, iar această prezumție impune atât instanței cât și biroului nostru să ia anumite măsuri pentru a se asigura că se face dreptate.
Legea privind drepturile victimelor infracțiunilor și dreptul de a avea un avocat: Legea privind drepturile victimelor infracțiunilor (18 U.S.C. § 3771) se aplică numai victimelor capetelor de acuzare imputate în instanța federală și, prin urmare, este posibil ca persoanele să nu poată exercita toate aceste drepturi dacă infracțiunea a cărei victimă este persoana respectivă nu a fost imputată. Secțiunea 377I(c)(2) din această lege prevede că trebuie să vă informăm că aveți dreptul de a angaja un avocat. Deși legea stabilește în mod specific dreptul dumneavoastră de a solicita sfatul unui avocat în ceea ce privește drepturile pe care le aveți în temeiul legii, nu există nicio obligație de a vă angaja un avocat. Guvernul nu poate recomanda un anumit avocat și nici nu poate plăti (sau instanța de judecată) un avocat care să vă reprezinte. Avocații guvernului reprezintă Statele Unite.
În cazul în care alegeți să obțineți un avocat care să vă reprezinte interesele, vă rugăm ca avocatul dumneavoastră să notifice acest birou în scris la adresa: U.S. Department of Justice, Criminal Division, Fraud Section, 10th & Constitution Avenue, NW, Bond Building, 4th Floor, Washington, DC 20530, Attention: Victim Witness Unit; fax: (202) 514-3708; sau e-mail: [email protected]. În cazul în care alegeți să nu angajați un avocat care să vă reprezinte interesele, nu trebuie să faceți nimic.
Acorduri de clemență: Vă rugăm să fiți conștienți de faptul că multe cauze penale sunt soluționate prin acorduri de recunoaștere a vinovăției între Departamentul de Justiție și inculpat. De asemenea, trebuie să știți că nu este neobișnuit ca un inculpat să încerce să negocieze un acord de recunoaștere a vinovăției cu puțin timp înainte de începerea procesului. Acordurile de recunoaștere a vinovăției pot fi încheiate în orice moment și chiar până în dimineața procesului, lăsând puține sau deloc posibilitatea de a vă anunța data și ora audierii. În cazul în care instanța programează o audiere a pledoariei în acest caz, vom depune toate eforturile pentru a vă notifica informațiile disponibile cât mai curând posibil. Dacă doriți să informați procurorul cu privire la punctul dumneavoastră de vedere cu privire la eventualele acorduri de recunoaștere a vinovăției sau la orice alt aspect al cazului, vă rugăm să sunați la linia telefonică gratuită de asistență pentru victime la numărul (888) 549-3945 sau să ne trimiteți un e-mail la adresa [email protected], iar noi vă vom pune în legătură cu procurorul.
.