Máte rádi agresivní růst svého portfolia? Nevadí vám trocha rizika? Možná jste agresivní investor. Pokud si na tento typ investování teprve zvykáte, možná vás zajímá, jaké máte možnosti. Pokud máte vysokou toleranci k riziku, zde je několik agresivních investičních strategií, které můžete zvážit.
Definice agresivního investora
Agresivní investor chce maximalizovat výnosy tím, že podstupuje relativně vysoké riziko. V důsledku toho se agresivní investor zaměřuje na zhodnocení kapitálu namísto vytváření toku příjmů nebo finanční záchranné sítě. Proto by portfolio využívající tento model mělo vyšší váhu akcií a majetkových účastí. Mezitím může minimální procento portfolia obsahovat dluhopisy, hotovost nebo jiná aktiva s pevným výnosem.
Obvykle agresivní investor pracuje s delším časovým horizontem a vysokou mírou tolerance k riziku. Například mladý investor s malým portfoliem a delším časovým horizontem je typickým agresivním investorem. Delší časový horizont umožňuje portfoliu zotavit se z případných výkyvů na trhu.
Finanční odborníci obvykle nedoporučují agresivní investování pro cokoliv bu malou část hnízdního konta. Bez ohledu na věk investora však o tom, zda se stane agresivním investorem, rozhoduje jeho tolerance k riziku.
Typy agresivních investičních strategií
Ne každý je agresivním investorem. Přesto je rozumné porozumět agresivním strategiím a způsobům jejich použití. Zde je několik strategií pro agresivního investora s vyšší tolerancí k riziku než většina ostatních.
Investování do akcií s malou a mikro kapitalizací
Váha vysoce rizikových tříd aktiv v portfoliu, jako jsou akcie a podílové listy, obvykle určuje, zda se jedná o agresivní portfolio. I v rámci akciové složky portfolia může mít složení akcií podstatný vliv na výši rizikové expozice. Například portfolio s akciovou složkou tvořenou výhradně blue-chip akciemi může být méně rizikové než portfolio složené z akcií s malou tržní kapitalizací a mikrokapacitami.
Akcie s malou tržní kapitalizací jsou společnosti s tržní hodnotou nižší než 1 miliarda USD. Akciové fondy s malou kapitalizací jsou tvořeny společnostmi, u nichž investiční manažeři předpokládají, že přinesou značné výnosy. Obvykle se tyto společnosti ještě neosvědčily a jsou relativně nové. Mohou například vyvíjet nový produkt nebo se pustit do nového rostoucího odvětví trhu. Investiční manažeři mohou také vyhledávat společnosti s nízkou tržní hodnotou nebo cenou akcií v důsledku propadu trhu.
Mikroakcie jsou společnosti, které jsou menší než akcie s malou tržní kapitalizací, s tržní hodnotou pod 250 až 500 milionů dolarů. Akcie s mikrokapacitou bývají považovány za rizikovější investici než akcie s malou kapitalizací, jsou však levnější a mohou mít neomezenou výplatu, pokud si investoři vyberou tu správnou. Je důležité zdůraznit, že pokud akcie s mikrokapitálem překročí tyto parametry, může se přesunout mezi akcie s malou kapitalizací. To znamená, že by správce fondu musel prodat podíl akcie s mikro tržní kapitalizací.
Obchody s opcemi
Opce jsou smlouvy, které investorům umožňují koupit nebo prodat cenný papír za určitou cenu během stanoveného období. Tyto kontrakty se často používají k zajištění proti poklesu akciového trhu, k minimalizaci ztrát z poklesu, k vytvoření opakovaného příjmu nebo ke spekulativním účelům.
Vzhledem k pákové složce opcí mohou mít vyšší míru rizika. Proto si investoři při nákupu opcí musí být jisti, jakým směrem se bude cenný papír vyvíjet. V podstatě musí investoři správně předpovědět, zda cenný papír půjde nahoru nebo dolů, jak moc se bude cena měnit a v jakém časovém horizontu se tak stane.
Zahraniční akcie a globální fondy
Ačkoli rozvojové země a rozvíjející se ekonomiky mohou nabízet vyšší výnosy, mohou být také spojeny s vyšším rizikem kvůli politickým otřesům. Je možné si vybrat země se stabilním finančním systémem, ale investoři přesto mohou čelit riziku kolísání měny.
Příklad řekněme, že nakoupíte německé akcie a euro zvýší svou hodnotu vůči dolaru, vaše investice se pak také zhodnotí. Naopak, pokud se vůči dolaru propadne, hodnota vaší investice se sníží.
Soukromé kapitálové investice
Pro bonitní investory, kteří chtějí hazardovat s vysokým procentem svého portfolia, řekněme 250 000 USD nebo více, mohou zvážit soukromé kapitálové investice. Tato agresivní investiční strategie umožňuje investorům investovat přímo do začínajících nebo rostoucích společností.
Obvykle investoři soukromého kapitálu zaujímají k této strategii dlouhodobější přístup. Investují do nich v době, kdy se finančně stabilizují, uvádějí na trh nový produkt nebo zavádějí nové technologie. Pokud podnikatelský záměr selže, selže i investice. Někdy se však investorům podaří vyjednat výhodné podmínky, které jim mohou zajistit dobrou pozici pro dosažení vysokých peněžních výnosů.
Agresivní růstové fondy
Agresivní růstové fondy jsou podílové fondy, které profesionálně spravují správci fondů. Tyto fondy investují do více akcií a také do různých dalších aktiv, která mají tendenci přinášet vysoké výnosy.
Stejně jako u jiných investic je cílem tohoto fondu přinášet vysoké výnosy. Jeho výnosy se však mohou v jednotlivých letech lišit. Například růstový fond může v jednom roce přinést výnos 21 %, v dalším roce může ztratit 5 % a v dalším roce přinést výnos 7 %. Obvykle se výkonnost těchto fondů určuje na základě pětileté nebo desetileté analýzy. Proto investoři, kteří investují do těchto fondů, musí mít spíše dlouhodobý investiční plán.
Je důležité si uvědomit, že agresivní růstové fondy nemusí mít tak vysoké riziko jako některé jiné agresivní investice. Je to proto, že tyto fondy bývají dobře diverzifikované, což znamená, že investují do různých aktiv v různých odvětvích. Pokud tedy hodnota jednoho aktiva klesne, ostatní mohou ztráty vyrovnat.
Klíčové úvahy
Ať už jste investor typu „udělej si sám“, nebo chcete spolupracovat s investičním manažerem, strategie agresivního investování vyžadují praktičtější přístup. Tyto strategie vyžadují aktivnější správu než konzervativní investiční metody typu „nakup a drž“. Protože je u těchto investic větší pravděpodobnost volatility, musí investoři provádět více úprav v závislosti na stavu trhu. Kromě toho budou investoři muset častěji provádět rebalancování, aby se alokace aktiv vrátila k cílovým hodnotám.
Pracujete-li s investičním manažerem, může za své služby požadovat vyšší poplatky, protože se portfoliu jako celku věnuje více. Když tedy budete zvažovat, zda jsou pro vás tyto investice vhodné, budete muset zohlednit nejen riziko, které podstupujete, ale také náklady.
Podtrženo a sečteno
Být agresivním investorem není pro každého. Agresivní strategie vyžadují od investorů vysokou toleranci k riziku a případně delší časový horizont. Pokud jste však ochotni podstoupit dodatečné riziko, abyste potenciálně získali vyšší výnos, můžete zvážit agresivní investiční strategii.
Investiční tipy
- Hledáte finančního poradce, který by vám pomohl vybrat agresivní investiční strategii, ale nevíte, kde začít hledat? Najít správného finančního poradce, který vyhovuje vašim potřebám, nemusí být těžké. Bezplatný nástroj SmartAsset vám během 5 minut vyhledá finanční poradce ve vašem okolí. Pokud jste připraveni na vyhledání místních poradců, kteří vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned. Všechny poradce na naší platformě jsme plně prověřili a ujistili se, že nemají žádné relevantní informace. Vaši protějšci vás poté osloví, abyste si promluvili o spolupráci a zodpověděli všechny vaše případné dotazy.
- Přemýšlíte-li o tom, kolik peněz vyděláte na svých investicích, zvažte daně z kapitálových výnosů. Kalkulačka daně z kapitálových výnosů na webu SmartAsset vám pomůže zjistit, jaký dopad budou mít daně na peníze, které vyděláte prodejem akcií.
.