Você gosta de ver crescimento agressivo em sua carteira? Você se importa com um pouco de risco? Você pode ser um investidor agressivo. Se você está apenas se acostumando a este tipo de investimento, você pode se perguntar quais são as suas opções. Se você tem uma alta tolerância ao risco, aqui estão algumas estratégias de investimento agressivas a considerar.
Aggressive Investor Defined
Um investidor agressivo quer maximizar os retornos, assumindo uma exposição relativamente alta ao risco. Como resultado, um investidor agressivo foca na valorização do capital em vez de criar um fluxo de renda ou uma rede de segurança financeira. Portanto, uma carteira usando este modelo teria um peso maior de ações e ações. Entretanto, uma porcentagem mínima da carteira pode conter obrigações, dinheiro ou outros ativos de renda fixa.
Usualmente, um investidor agressivo trabalha com horizontes temporais mais longos e com um alto nível de tolerância ao risco. Por exemplo, um investidor jovem com carteiras pequenas e horizontes temporais mais longos é tipicamente um investidor agressivo. Um horizonte de tempo mais longo permite que a carteira se recupere de flutuações potenciais dentro do mercado.
Os profissionais financeiros normalmente não recomendam investimentos agressivos para nada além de uma pequena porção de um ninho de ovos. Mas, independentemente da idade do investidor, sua tolerância ao risco irá determinar se ele se torna um investidor agressivo.
Tipos de Estratégias de Investimento Agressivas
Ninguém é um investidor agressivo. No entanto, ainda é sábio entender estratégias agressivas e como você pode aplicá-las. Aqui estão algumas estratégias para um investidor agressivo com uma maior tolerância ao risco do que a maioria.
Investimento de ações pequenas e Micro-Cap® 1607>
O peso de uma carteira de classes de ativos de alto risco como ações e ações tende a determinar se é uma carteira agressiva. Mesmo dentro do elemento patrimonial de uma carteira, a composição das ações pode ter um impacto substancial sobre a quantidade de exposição ao risco. Por exemplo, uma carteira com um componente de ações exclusivamente composto por ações blue-chip pode ter menos risco do que uma composta por ações small-cap e micro-cap.
As ações small-cap são empresas com valor de mercado inferior a US$1 bilhão. Os fundos de acções de pequena capitalização são constituídos por empresas que os gestores de investimentos prevêem que irão gerar retornos significativos. Normalmente, estas empresas ainda não se provaram e são relativamente novas. Por exemplo, elas podem estar desenvolvendo um novo produto ou assumindo um novo setor de mercado em crescimento. Os gestores de investimento também podem procurar empresas com baixo valor de mercado ou preços de acções devido a uma queda no mercado.
As acções da Micro-cap são empresas com um valor de mercado inferior a $250 milhões a $500 milhões. Enquanto as ações de micro-cap tendem a ser vistas como investimentos mais arriscados do que as ações de small-cap, elas são mais baratas e podem ter um pagamento ilimitado se os investidores selecionarem a ação certa. É importante ressaltar que se uma ação de microtampa superar esses parâmetros, ela pode subir para uma ação de microtampa. Isto significa que o gestor do fundo teria de vender a acção da micro-cap.
Options Trading
Options são contratos que permitem aos investidores comprar ou vender um título por um determinado preço durante um período definido. Esses contratos são frequentemente usados para se proteger contra um declínio no mercado de ações, para minimizar as perdas do lado negativo da queda, criar renda recorrente ou para fins especulativos.
Opções com componente de alavancagem, elas podem ter um nível de risco maior. Portanto, quando os investidores compram opções, eles devem ter certeza da direção que o título vai tomar. Essencialmente, os investidores precisam prever adequadamente se o título irá subir ou descer, quanto o preço irá variar e o tempo em que isso irá acontecer.
Acções Estrangeiras e Fundos Globais
Embora os países em desenvolvimento e as economias emergentes possam oferecer retornos mais elevados, eles também podem vir com maior risco devido à turbulência política. É possível escolher países com sistemas financeiros estáveis, mas os investidores podem ainda enfrentar o risco de flutuações cambiais.
Por exemplo, digamos que você compra ações alemãs e o Euro aumenta de valor em relação ao dólar, o seu investimento também irá aumentar de valor. Inversamente, se cair em relação ao dólar, o seu investimento irá diminuir de valor.
Private Equity Investments
Para investidores com elevado valor líquido que queiram apostar com uma elevada percentagem da sua carteira, digamos $250.000 ou mais, podem considerar investimentos em private equity. Esta estratégia de investimento agressiva permite aos investidores investir diretamente em start-ups ou empresas em crescimento.
Usualmente, os investidores de private equity adotam uma abordagem de mais longo prazo para esta estratégia. Eles fazem isso investindo enquanto se estabilizam financeiramente, trazem um novo produto para o mercado ou lançam novas tecnologias. Se o esforço empresarial falhar, o investimento também falhará. Entretanto, às vezes os investidores podem negociar termos favoráveis que podem colocá-los em uma boa posição para obter altos retornos de caixa.
Fundos de Crescimento Agressivo
Fundos de Crescimento Agressivo são fundos mútuos que os gestores de fundos administram profissionalmente. Estes fundos investem em múltiplas ações, bem como em uma variedade de outros ativos que tendem a gerar altos retornos.
Como outros investimentos, o objetivo deste fundo é gerar altos retornos. Entretanto, seus retornos podem variar de ano para ano. Por exemplo, um fundo de crescimento pode render 21% num ano, pode perder 5% no ano seguinte e depois render 7% no ano seguinte. Normalmente, o desempenho destes fundos é determinado por uma análise de 5 anos ou 10 anos. Portanto, os investidores que investem nestes fundos devem ter um plano de investimento a mais longo prazo.
É importante notar que fundos de crescimento agressivo podem não ter tanto risco como alguns outros investimentos agressivos. Isto porque estes fundos tendem a ser bem diversificados, o que significa que eles investem em uma variedade de ativos em diferentes indústrias. Portanto, se um ativo cai em valor o outro pode compensar as perdas.
Ponderações Chave
Se você é um investidor “faça você mesmo” ou quer trabalhar com um gestor de investimentos, estratégias de investimento agressivas requerem uma abordagem mais prática. Estas estratégias requerem uma gestão mais activa do que métodos conservadores de investimento buy-hold. Como esses investimentos são mais voláteis, os investidores precisam fazer mais ajustes, dependendo da condição do mercado. Além disso, os investidores precisarão reequilibrar mais frequentemente para trazer a alocação de ativos de volta às metas.
Se você trabalhar com um gerente de investimentos, eles podem exigir taxas mais altas por seus serviços, uma vez que eles são mais práticos com o portfólio como um todo. Portanto, quando você estiver considerando se esses investimentos são adequados para você, você não só precisará considerar o risco que está assumindo, mas também o custo.
O resultado final
Ser um investidor agressivo não é para todos. Estratégias agressivas requerem que os investidores tenham uma alta tolerância ao risco e um horizonte de tempo potencialmente mais longo. Mas, se você estiver disposto a assumir riscos adicionais para potencialmente receber um retorno maior, você pode considerar uma estratégia de investimento agressiva.
Dicas de investimento
- Procurando um consultor financeiro para ajudá-lo a selecionar uma estratégia de investimento agressiva, mas não tem certeza de onde começar sua busca? Encontrar o assessor financeiro adequado às suas necessidades não tem de ser difícil. A ferramenta gratuita do SmartAsset combina você com os assessores financeiros da sua área em 5 minutos. Se você estiver pronto para ser combinado com consultores locais que o ajudarão a alcançar seus objetivos financeiros, comece agora. Nós examinamos todos os consultores da nossa plataforma e asseguramos que eles não tenham nenhuma divulgação relevante. Os seus jogos irão então contactá-lo para falar sobre o trabalho em conjunto e responder a quaisquer perguntas que possa ter.
- Impostos sobre ganhos de capital quando estiver a pensar em quanto dinheiro irá ganhar com os seus investimentos. A calculadora de impostos sobre ganhos de capital do SmartAsset pode ajudá-lo a descobrir como os impostos terão impacto no dinheiro que você ganha com a venda de ações.