Stati Uniti contro Lee Bentley Farkas
Numero di ruolo: 1:10-cr-200 (E.D. Virginia)
Corte assegnata: Questo caso è assegnato al giudice della Corte Distrettuale degli Stati Uniti Leonie M. Brinkema, presso la Albert V. Bryan United States Courthouse, 401 Courthouse Square, Alexandria, Virginia 22314.
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Accuse penali: Il 15 giugno 2010, Lee Bentley Farkas, l’ex presidente di una società di prestiti ipotecari privati, Taylor, Bean & Whitaker (TBW), è stato accusato in un atto d’accusa di 16 capi d’accusa per il suo presunto ruolo in uno schema di frode da più di $1.9 miliardo schema di frode che ha contribuito ai fallimenti di Colonial Bank, una delle 50 più grandi banche degli Stati Uniti nel 2009, e TBW, una delle più grandi società private di prestiti ipotecari negli Stati Uniti nel 2009.
L’atto d’accusa carica Farkas con un capo d’accusa di cospirazione per commettere frodi bancarie, filo e titoli; sei capi d’accusa di frode bancaria; sei capi d’accusa di frode filo; e tre capi d’accusa di frode titoli. L’atto d’accusa chiede anche circa 22 milioni di dollari in confisca da Farkas
Secondo l’atto d’accusa e una mozione che richiede la detenzione di Farkas presentata alla Corte Distrettuale degli Stati Uniti per il Medio Distretto della Florida, Farkas e i suoi co-cospiratori presumibilmente impegnati in uno schema per appropriarsi di più di 400 milioni di dollari dalla divisione Mortgage Warehouse Lending della Colonial Bank a Orlando, Florida, e circa 1,5 miliardi di dollari dalla Ocala Funding, una struttura di prestito ipotecario controllata dalla TBW. Farkas e i suoi co-cospiratori avrebbero sottratto questo denaro per coprire le perdite operative della TBW. Secondo la mozione del governo che chiede la detenzione di Farkas, lo schema di frode ha contribuito al fallimento della Colonial Bank e della TBW. L’atto d’accusa sostiene inoltre che Farkas e i suoi co-cospiratori hanno commesso una frode telematica e di titoli in relazione al loro tentativo di convincere il governo degli Stati Uniti a fornire alla Colonial Bank circa 553 milioni di dollari in fondi TARP.
I documenti giudiziari affermano che lo schema è iniziato nel 2002, quando Farkas e i suoi co-cospiratori hanno eseguito scoperti nei conti bancari della TBW alla Colonial Bank al fine di coprire le carenze di cassa della TBW. Farkas e i suoi co-cospiratori alla TBW e alla Colonial Bank hanno presumibilmente trasferito denaro tra i conti della Colonial Bank per nascondere gli scoperti. Dopo che gli scoperti sono cresciuti a decine di milioni di dollari, Farkas e i suoi co-cospiratori hanno presumibilmente coperto gli scoperti e le perdite operative inducendo la Colonial Bank ad acquistare dalla TBW più di 400 milioni di dollari in ciò che equivaleva a falsi crediti ipotecari, compresi i prestiti che la TBW aveva già venduto ad altri investitori e falsi interessi in pool di prestiti. Farkas e i suoi co-cospiratori avrebbero indotto la Colonial Bank a tenere questi presunti attivi nei suoi libri contabili al loro valore nominale, quando in realtà gli attivi dei prestiti ipotecari erano privi di valore.
I documenti giudiziari affermano anche che Farkas e i co-cospiratori hanno indotto la TBW a nascondere i prestiti ipotecari di valore compromesso che non era in grado di vendere. Attraverso una serie di transazioni fasulle, i cospiratori hanno presumibilmente nascosto i prestiti di valore ridotto sui libri contabili della Colonial Bank per un periodo di anni in alcuni casi.
Secondo i documenti del tribunale, Farkas e i suoi co-cospiratori alla TBW hanno anche sottratto centinaia di milioni di dollari alla Ocala Funding. Ocala Funding ha venduto asset-backed commercial paper a investitori di istituzioni finanziarie, tra cui Deutsche Bank e BNP Paribas Bank. Ocala Funding, a sua volta, era tenuta a mantenere una garanzia collaterale sotto forma di contanti e/o mutui ipotecari almeno pari al valore della carta commerciale in circolazione.
I documenti del tribunale affermano che Farkas e i suoi co-cospiratori hanno deviato denaro da Ocala Funding a TBW per coprire le sue perdite operative, e come risultato, hanno creato deficit significativi nella quantità di garanzie che Ocala Funding possiede per sostenere la carta commerciale in circolazione. Per coprire le deviazioni, i cospiratori hanno presumibilmente inviato false informazioni a Deutsche Bank, BNP Paribas Bank e altri investitori di istituzioni finanziarie per indurli a credere falsamente di avere sufficienti garanzie a sostegno della carta commerciale che avevano acquistato. Secondo i documenti del tribunale, nell’agosto 2009 o circa, la Deutsche Bank e la BNP Paribas Bank detenevano circa 1,68 miliardi di dollari in carta commerciale di Ocala Funding che aveva solo circa 150 milioni di dollari in contanti e prestiti ipotecari come garanzia. Quando TBW fallì nell’agosto 2009, le banche non furono in grado di riscattare la loro carta commerciale per il pieno valore.
Secondo l’accusa, nell’autunno del 2008, la holding della Colonial Bank, Colonial BancGroup Inc. fece domanda per 570 milioni di dollari in finanziamenti dei contribuenti attraverso il Capital Purchase Program (CPP), un sottoprogramma del Troubled Asset Relief Program (TARP) del Dipartimento del Tesoro statunitense. In relazione alla domanda, Colonial BancGroup ha presentato dati finanziari e archiviazioni che includevano informazioni materialmente false relative a prestiti ipotecari e titoli detenuti dalla Colonial Bank come risultato dello schema fraudolento descritto sopra.
Secondo l’atto d’accusa, il Tesoro ha approvato condizionatamente la domanda TARP della Colonial BancGroup a condizione che la banca raccogliesse 300 milioni di dollari in capitale privato. Farkas e i suoi co-cospiratori hanno presumibilmente condotto uno sforzo per raccogliere i 300 milioni di dollari. Il 31 marzo 2009 o circa, i cospiratori hanno falsamente informato Colonial BancGroup di aver identificato sufficienti investitori per soddisfare il contingente TARP. Farkas e i suoi co-cospiratori hanno presumibilmente causato 30 milioni di dollari da mettere in garanzia, sostenendo falsamente che rappresentavano pagamenti da parte degli investitori, quando in realtà Farkas e un altro co-cospiratore avevano deviato 25 milioni di dollari dell’importo in garanzia da Ocala Funding. L’atto d’accusa sostiene che Farkas e i suoi co-cospiratori hanno commesso frodi su fili e titoli in relazione a queste false dichiarazioni. Alla fine, Colonial BancGroup non ha ricevuto alcun fondo TARP.
L’accusa sostiene anche che Farkas e i suoi co-cospiratori hanno fatto sì che Colonial BancGroup presentasse dati finanziari materialmente falsi alla Securities and Exchange Commission (SEC) per quanto riguarda i suoi beni nelle relazioni annuali contenute nei moduli 10-K e nelle limature trimestrali contenute nei moduli 10-Q. I dati finanziari materialmente falsi di Colonial BancGroup includevano attività sovrastimate per prestiti ipotecari che avevano poco o nessun valore e che Farkas e i suoi co-cospiratori hanno fatto acquistare alla Colonial Bank. L’accusa sostiene anche che Farkas e i suoi cospiratori hanno indotto la TBW a presentare dati finanziari materialmente falsi alla Government National Mortgage Association (Ginnie Mae) al fine di estendere l’autorità della TBW di emettere titoli garantiti da ipoteca Ginnie Mae.
Secondo i documenti del tribunale, Farkas ha anche personalmente sottratto oltre 20 milioni di dollari dalla TBW e dalla Colonial Bank.
Nell’agosto 2009, il Dipartimento bancario dello Stato dell’Alabama, regolatore della Colonial Bank, ha sequestrato la banca e nominato la FDIC come curatore. Colonial BancGroup ha anche presentato istanza di fallimento nell’agosto 2009.
Per ulteriori informazioni sulle accuse, si prega di vedere sotto:
Comunicato stampa – 16 giugno 2010
Comunicato stampa – 19 aprile 2011
Comunicato stampa – 30 giugno 2011
Incriminazione
Avviso di udienza del 9 agosto
Formulazione del governo in merito alla restituzione
Ordine preliminare di confisca del 30 giugno, 2011
Ordine di riprogrammazione della data del processo
Ordine di rilascio
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Presunzione di innocenza: È importante tenere a mente che gli imputati sono presunti innocenti fino a prova contraria e questa presunzione richiede che sia il tribunale che il nostro ufficio prendano certe misure per assicurare che la giustizia sia servita.
Crime Victims’ Rights Act e diritto a mantenere un avvocato: Il Crime Victims’ Rights Act (18 U.S.C. § 3771) si applica solo alle vittime dei capi d’accusa della corte federale, e quindi gli individui potrebbero non essere in grado di esercitare tutti questi diritti se il crimine di cui l’individuo è vittima non è stato accusato. La sezione 377I(c)(2) di questa legge richiede che vi informiamo che avete il diritto di avere un avvocato. Sebbene lo statuto stabilisca specificamente il suo diritto di chiedere consiglio a un avvocato per quanto riguarda i suoi diritti ai sensi dello statuto, non c’è nessun requisito che lei mantenga un avvocato. Il governo non può raccomandare alcun avvocato specifico, né il governo (o la Corte) può pagare un avvocato che la rappresenti. Gli avvocati del governo rappresentano gli Stati Uniti.
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