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L’affordable health care act del Massachusetts, firmato in legge nel 2006, ha portato il 98% dei residenti del Massachusetts ad avere qualche forma di copertura assicurativa entro il 2011, il più alto tasso di copertura per i residenti di qualsiasi stato della nazione. Con un’economia forte, un basso tasso di disoccupazione, un robusto sistema di assistenza sanitaria, un numero estremamente basso di immigrati senza documenti e un basso tasso di base di non assicurati, il Massachusetts era ben posizionato per un tale sforzo. Gli ingredienti includevano mandati, la creazione di veicoli assicurativi separati diretti sia ai residenti con livello di povertà che a quelli senza livello di povertà, e la riallocazione del precedente pool di assistenza gratuita. I mandati includevano mandati per i consumatori e mandati per i datori di lavoro; il mandato per i consumatori si applica a tutti i residenti del Massachusetts con il rischio di perdere le esenzioni fiscali personali, e il mandato per i datori di lavoro si applica a tutte le imprese del Massachusetts con 10 o più dipendenti con il rischio di sanzioni finanziarie per dipendente. I veicoli assicurativi sono stati creati con premi assegnati sulla base della capacità di pagare per classi di reddito. Gli effetti inaspettati includevano l’escalation dei costi sanitari dei contribuenti, con i contribuenti che si accollavano l’onere per i nuovi assicurati, la continua escalation dei costi sanitari a un tasso superiore alla media nazionale, il sovraccarico delle cure primarie, poiché i nuovi assicurati cercavano nuovi guardiani di cure primarie in un sistema con carenze di cure primarie, e la privazione del sostegno agli ospedali della rete di sicurezza come risultato del dirottamento dei fondi del Commonwealth per il free care pool. Questo esercizio dimostra i benefici specifici e le carenze dell’esperimento di riforma sanitaria del Massachusetts, date le condizioni e le circostanze trovate nel Massachusetts al momento dell’attuazione.