Har du lyst til at se aggressiv vækst i din portefølje? Har du noget imod en lille risiko? Så er du måske en aggressiv investor. Hvis du lige er ved at vænne dig til denne type investering, spekulerer du måske på, hvad dine muligheder er. Hvis du har en høj risikotolerance, er her et par aggressive investeringsstrategier, som du kan overveje.
Aggressiv investor defineret
En aggressiv investor ønsker at maksimere afkastet ved at påtage sig en relativt høj risikoeksponering. Som følge heraf fokuserer en aggressiv investor på kapitalforøgelse i stedet for at skabe en indkomststrøm eller et finansielt sikkerhedsnet. Derfor vil en portefølje, der anvender denne model, have en højere vægt af aktier og aktier. I mellemtiden kan en minimal procentdel af porteføljen indeholdeobligationer, kontanter eller andre fastforrentede aktiver.
En aggressiv investor arbejder normalt med længere tidshorisonter og en høj grad af risikotolerance. For eksempel er en ung investor med små porteføljer og længere tidshorisonter typisk en aggressiv investor. En længere tidshorisont giver porteføljen mulighed for at komme sig over potentielle udsving på markedet.
Finansielle fagfolk anbefaler normalt ikke aggressiv investering til noget andet end en lille del af en rede pengepung. Men uanset en investors alder vil det være hans eller hendes risikotolerance, der afgør, om han eller hun bliver en aggressiv investor.
Typer af aggressive investeringsstrategier
Det er ikke alle, der er en aggressiv investor. Det er dog stadig klogt at forstå aggressive strategier, og hvordan du kan anvende dem. Her er nogle strategier for en aggressiv investor med en højere risikotolerance end de fleste.
Investering i små og mikrokapitalaktier
En porteføljes vægt af aktivklasser med høj risiko såsom aktier og aktier har en tendens til at afgøre, om det er en aggressiv portefølje. Selv inden for aktieelementet i en portefølje kan sammensætningen af aktier have en væsentlig indflydelse på omfanget af risikoeksponeringen. F.eks. kan en portefølje med en aktiekomponent udelukkende bestående af blue-chip-aktier have mindre risiko end en portefølje bestående af small-cap- og micro-cap-aktier.
Small-cap-aktier er virksomheder med en markedsværdi på under 1 mia. dollar. Small-cap aktiefonde består af virksomheder, som investeringsforvaltere forudser, at de vil give et betydeligt afkast. Normalt har disse selskaber ikke bevist deres værd og er relativt nye. De kan f.eks. være ved at udvikle et nyt produkt eller tage fat på en ny voksende markedssektor. Investeringsforvaltere kan også søge efter virksomheder med lav markedsværdi eller aktiekurser på grund af et dyk i markedet.
Micro-cap-aktier er virksomheder, der er mindre end small-cap-aktier, med en markedsværdi på under 250 til 500 mio. dollars. Selv om micro-cap-aktier har en tendens til at blive betragtet som mere risikable investeringer end small-cap-aktier, er de billigere og kan have en ubegrænset udbetaling, hvis investorerne vælger den rigtige. Det er vigtigt at påpege, at hvis en micro-cap-aktie vokser ud over disse parametre, kan den rykke op til en small-cap-aktie. Det betyder, at fondsforvalteren vil være nødt til at sælge andelen af micro-cap-aktien.
Optionshandel
Optioner er kontrakter, der giver investorer mulighed for at købe eller sælge et værdipapir til en bestemt pris i en bestemt periode. Disse kontrakter bruges ofte til at sikre sig mod et fald på aktiemarkedet, til at minimere tabene ved nedgang i faldet, til at skabe tilbagevendende indtægter eller til spekulative formål.
På grund af optionernes gearingskomponent kan de have et højere risikoniveau. Når investorer køber optioner, skal de derfor være sikre på, i hvilken retning værdipapiret vil gå. I det væsentlige skal investorerne korrekt forudsige, om værdipapiret vil gå op eller ned, hvor meget prisen vil variere, og inden for hvilken tidsramme det vil ske.
Udenlandske aktier og globale fonde
Og selv om udviklingslande og vækstøkonomier kan give et højere afkast, kan de også være forbundet med en højere risiko på grund af politisk uro. Det er muligt at vælge lande med stabile finansielle systemer, men investorerne kan stadig stå over for risikoen for valutaudsving.
For eksempel, lad os sige, at du køber tyske aktier, og euroen stiger i værdi i forhold til dollaren, så vil din investering også stige i værdi. Omvendt, hvis den falder i forhold til dollaren, vil din investering falde i værdi.
Private equity-investeringer
For velhavende investorer, der ønsker at gamble med en høj procentdel af deres portefølje, f.eks. 250.000 USD eller mere, kan de overveje private equity-investeringer. Denne aggressive investeringsstrategi giver investorerne mulighed for at investere direkte i nystartede virksomheder eller virksomheder i vækst.
Sædvanligvis har private equity-investorer en mere langsigtet tilgang til denne strategi. Det gør de ved at investere, mens de stabiliserer sig finansielt, bringer et nyt produkt på markedet eller lancerer en ny teknologi. Hvis virksomhedens bestræbelser mislykkes, vil investeringen også mislykkes. Nogle gange kan investorerne dog forhandle gunstige vilkår, som kan sætte dem i en god position til at høste et højt kontant afkast.
Aggressive Growth Funds
Aggressive Growth Funds er gensidige fonde, som fondsforvaltere forvalter professionelt. Disse fonde investerer i flere aktier samt en række andre aktiver, der har tendens til at give høje afkast.
Lige andre investeringer er målet med denne fond at give høje afkast. Dens afkast kan dog variere fra år til år. F.eks. kan en vækstfond give et afkast på 21 % det ene år, den kan tabe 5 % det næste år og derefter give et afkast på 7 % det næste år. Normalt bestemmes disse fondes afkast på grundlag af en 5- eller 10-årig analyse. Derfor skal investorer, der investerer i disse fonde, have en mere langsigtet investeringsplan.
Det er vigtigt at bemærke, at aggressive vækstfonde måske ikke har så stor risiko som nogle andre aggressive investeringer. Det skyldes, at disse fonde har tendens til at være veldiversificerede, hvilket betyder, at de investerer i en række aktiver i forskellige brancher. Hvis et aktiv falder i værdi, kan de andre derfor kompensere for tabene.
Nøgleovervejelser
Hvad enten du er en gør-det-selv-investor eller ønsker at arbejde med en investeringsforvalter, kræver aggressive investeringsstrategier en mere praktisk tilgang. Disse strategier kræver mere aktiv forvaltning end konservative buy-hold-investeringsmetoder. Fordi disse investeringer er mere tilbøjelige til at være volatile, skal investorerne foretage flere justeringer afhængigt af markedsforholdene. Desuden skal investorerne oftere rebalancere for at bringe aktivfordelingen tilbage til målene.
Hvis du arbejder med en investeringsforvalter, kan de kræve højere gebyrer for deres tjenester, da de er mere hands-on med porteføljen som helhed. Så når du overvejer, om disse investeringer er de rigtige for dig, skal du ikke kun tage højde for den risiko, du påtager dig, men også for omkostningerne.
Bottom line
Det er ikke for alle at være en aggressiv investor. Aggressive strategier kræver, at investorerne har en høj risikotolerance og potentielt en længere tidshorisont. Men hvis du er villig til at påtage dig en ekstra risiko for potentielt at få et højere udbytte, kan du overveje en aggressiv investeringsstrategi.
Investeringstips
- Søger du en finansiel rådgiver til at hjælpe dig med at vælge en aggressiv investeringsstrategi, men er du ikke sikker på, hvor du skal starte din søgning? Det behøver ikke at være svært at finde den rigtige finansielle rådgiver, der passer til dine behov. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med finansielle rådgivere i dit område på 5 minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, der vil hjælpe dig med at nå dine finansielle mål, så kom i gang nu. Vi har gennemgået alle rådgivere på vores platform fuldt ud og sikret os, at de ikke har nogen relevante oplysninger. Dine matches vil derefter kontakte dig for at tale om at arbejde sammen og besvare eventuelle spørgsmål, du måtte have.
- Tænk på kapitalvindingsskatter, når du tænker på, hvor mange penge du vil tjene på dine investeringer. SmartAssets beregner til kapitalgevinstskat kan hjælpe dig med at regne ud, hvordan skatterne vil påvirke de penge, du tjener på at sælge aktier.