Haluatko aggressiivista kasvua salkkuusi? Haittaako sinua pieni riski? Saatat olla aggressiivinen sijoittaja. Jos olet vasta tottumassa tämäntyyppiseen sijoittamiseen, saatat miettiä, mitä vaihtoehtoja sinulla on. Jos riskinsietokykysi on korkea, tässä on muutamia aggressiivisia sijoitusstrategioita, joita kannattaa harkita.
Agressiivisen sijoittajan määritelmä
Agressiivinen sijoittaja haluaa maksimoida tuoton ottamalla suhteellisen suuren riskin. Tämän seurauksena aggressiivinen sijoittaja keskittyy pääoman arvonnousuun tulovirran tai taloudellisen turvaverkon luomisen sijaan. Siksi tätä mallia käyttävässä salkussa olisi korkeampi osakkeiden ja osuuksien painoarvo. Samaan aikaan minimaalinen prosenttiosuus salkusta voi sisältää joukkovelkakirjalainoja, käteistä tai muita kiinteätuottoisia varoja.
Agressiivinen sijoittaja työskentelee yleensä pidemmällä aikajänteellä ja korkealla riskinsietokyvyllä. Esimerkiksi nuori sijoittaja, jolla on pieni salkku ja pidempi aikahorisontti, on tyypillisesti aggressiivinen sijoittaja. Pidempi aikahorisontti antaa salkulle mahdollisuuden toipua markkinoiden mahdollisista heilahteluista.
Rahoitusalan ammattilaiset eivät yleensä suosittele aggressiivista sijoittamista mihinkään muuhun kuin pieneen osaan pesämunasta. Sijoittajan iästä riippumatta hänen riskinsietokykynsä määrittää kuitenkin sen, tuleeko hänestä aggressiivinen sijoittaja.
Agressiivisten sijoitusstrategioiden tyypit
Eivät kaikki ole aggressiivisia sijoittajia. On silti viisasta ymmärtää aggressiivisia strategioita ja sitä, miten niitä voi soveltaa. Seuraavassa on muutamia strategioita aggressiiviselle sijoittajalle, jolla on useimpia korkeampi riskinsietokyky.
Pienten ja mikrokorkoisten osakkeiden sijoittaminen
Salkun korkeariskisten omaisuusluokkien, kuten osakkeiden ja osuuksien, painoarvo määrittää yleensä sen, onko salkku aggressiivinen. Jopa salkun osakeosuuden sisällä osakkeiden koostumuksella voi olla huomattava vaikutus riskin määrään. Esimerkiksi salkussa, jonka osakeosuus koostuu pelkästään blue chip -osakkeista, saattaa olla vähemmän riskiä kuin salkussa, joka koostuu small-cap- ja micro-cap-osakkeista.
Small-cap-osakkeet ovat alle 1 miljardin dollarin markkina-arvolla toimivia yrityksiä. Small-cap-osakerahastot koostuvat yrityksistä, joiden sijoitusjohtajat ennustavat tuottavan merkittävää tuottoa. Yleensä nämä yhtiöt eivät ole osoittautuneet hyväksi ja ovat suhteellisen uusia. Ne saattavat esimerkiksi olla kehittämässä uutta tuotetta tai aloittamassa uutta kasvavaa markkinasektoria. Sijoitustenhoitajat saattavat myös etsiä yrityksiä, joiden markkina-arvo tai osakekurssi on alhainen markkinoiden notkahduksen vuoksi.
Micro-cap-osakkeet ovat yrityksiä, jotka ovat pienempiä kuin small-cap-osakkeet ja joiden markkina-arvo on alle 250-500 miljoonaa dollaria. Vaikka micro-cap-osakkeita pidetään yleensä riskipitoisempina sijoituksina kuin small-cap-osakkeita, ne ovat halvempia ja niillä voi olla rajoittamaton voitto, jos sijoittajat valitsevat oikean osakkeen. On tärkeää huomauttaa, että jos micro-cap-osake ylittää nämä parametrit, se saattaa siirtyä small-cap-osakkeeksi. Tämä tarkoittaa, että rahastonhoitaja joutuisi myymään micro-cap-osakkeen osuuden.
Optiokauppa
Optiot ovat sopimuksia, joiden avulla sijoittajat voivat ostaa tai myydä arvopaperin tiettyyn hintaan tiettynä ajanjaksona. Näitä sopimuksia käytetään usein suojautumiseen osakemarkkinoiden laskua vastaan, minimoimaan laskun aiheuttamat tappiot, luomaan toistuvia tuloja tai spekulatiivisiin tarkoituksiin.
Oikeuksien vipuvaikutusosuuden vuoksi niissä voi olla korkeampi riskitaso. Siksi sijoittajien on optioita ostaessaan oltava varmoja siitä, mihin suuntaan arvopaperi kehittyy. Sijoittajien on pohjimmiltaan ennakoitava oikein, meneekö arvopaperi ylös vai alas, kuinka paljon hinta vaihtelee ja missä ajassa se tapahtuu.
Vieraan maan osakkeet ja globaalit rahastot
Vaikka kehitysmaat ja nousevat taloudet voivat tarjota korkeampia tuottoja, niihin voi myös liittyä korkeampi riski poliittisten levottomuuksien vuoksi. On mahdollista valita maita, joiden rahoitusjärjestelmät ovat vakaita, mutta sijoittajiin saattaa silti kohdistua valuuttakurssivaihteluiden riski.
Esitettäkö esimerkiksi, että ostat saksalaisia osakkeita ja euron arvo nousee suhteessa dollariin, jolloin myös sijoituksesi arvo nousee. Kääntäen, jos se laskee suhteessa dollariin, sijoituksesi arvo laskee.
Pääomasijoitukset
Varakkaille sijoittajille, jotka haluavat pelata uhkapeliä suurella osuudella salkustaan, vaikkapa 250 000 dollarilla tai suuremmalla summalla, he voivat harkita pääomasijoituksia. Tämä aggressiivinen sijoitusstrategia antaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa suoraan aloittaviin tai kasvaviin yrityksiin.
Yleensä pääomasijoittajat suhtautuvat tähän strategiaan pitkäjänteisemmin. He tekevät tämän sijoittamalla, kun yritys vakauttaa talouttaan, tuo uuden tuotteen markkinoille tai lanseeraa uutta teknologiaa. Jos yritysyritys epäonnistuu, epäonnistuu myös sijoitus. Joskus sijoittajat voivat kuitenkin neuvotella suotuisia ehtoja, joiden ansiosta he voivat päästä hyvään asemaan ja saada suuria käteistuottoja.
Agressiiviset kasvurahastot
Agressiiviset kasvurahastot ovat sijoitusrahastoja, joita rahastonhoitajat hallinnoivat ammattimaisesti. Nämä rahastot sijoittavat useisiin osakkeisiin sekä erilaisiin muihin omaisuuseriin, joilla on taipumus saada korkeita tuottoja.
Kuten muidenkin sijoitusten, myös tämän rahaston tavoitteena on saada korkeita tuottoja. Sen tuotto voi kuitenkin vaihdella vuosittain. Esimerkiksi kasvurahasto voi tuottaa 21 %:n tuoton yhtenä vuonna, se voi menettää 5 % seuraavana vuonna ja tuottaa sitten 7 %:n tuoton seuraavana vuonna. Yleensä näiden rahastojen suorituskyky määritetään viiden tai kymmenen vuoden analyysin perusteella. Siksi sijoittajilla, jotka sijoittavat näihin rahastoihin, on oltava pitkäkestoisempi sijoitussuunnitelma.
On tärkeää huomata, että aggressiivisiin kasvurahastoihin ei välttämättä liity yhtä suurta riskiä kuin joihinkin muihin aggressiivisiin sijoituksiin. Tämä johtuu siitä, että nämä rahastot ovat yleensä hyvin hajautettuja, mikä tarkoittaa, että ne sijoittavat erilaisiin omaisuuseriin eri toimialoilla. Näin ollen, jos yhden omaisuuserän arvo laskee, muut omaisuuserät voivat korvata tappiot.
Keskeisiä näkökohtia
Olitpa sitten tee-se-itse-sijoittaja tai halusitko työskennellä sijoitusjohtajan kanssa, aggressiiviset sijoitusstrategiat edellyttävät käytännönläheisempää lähestymistapaa. Nämä strategiat vaativat aktiivisempaa hallinnointia kuin konservatiiviset osto-halti-sijoitusmenetelmät. Koska nämä sijoitukset ovat todennäköisemmin epävakaita, sijoittajien on tehtävä enemmän mukautuksia markkinatilanteen mukaan. Lisäksi sijoittajien on tasapainotettava varoja useammin, jotta omaisuuserien allokaatio saadaan palautettua tavoitteiden mukaiseksi.
Jos työskentelet sijoitusten hoitajan kanssa, hän voi vaatia korkeampia palkkioita palveluistaan, koska hän hoitaa salkkua kokonaisuutena käytännönläheisemmin. Kun siis harkitset, sopivatko nämä sijoituskohteet sinulle, sinun on otettava huomioon riskin lisäksi myös kustannukset.
Lopputulos
Agressiivinen sijoittaja ei sovi kaikille. Aggressiiviset strategiat edellyttävät sijoittajalta korkeaa riskinsietokykyä ja mahdollisesti pidempää aikahorisontia. Mutta jos olet valmis ottamaan lisäriskiä saadaksesi mahdollisesti suuremman tuoton, voit harkita aggressiivista sijoitusstrategiaa.
Sijoitusvinkkejä
- Etsitkö rahoitusneuvojaa, joka auttaisi sinua valitsemaan aggressiivisen sijoitusstrategian, mutta et ole varma, mistä aloittaisit haun? Oikean, tarpeisiisi sopivan rahoitusneuvojan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAssetin ilmainen työkalu yhdistää sinut alueesi rahoitusneuvojiin 5 minuutissa. Jos olet valmis etsimään paikallisia neuvonantajia, jotka auttavat sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, aloita nyt. Olemme tarkastaneet kaikki alustallamme olevat neuvonantajat ja varmistaneet, ettei heillä ole asiaankuuluvia ilmoituksia. Tämän jälkeen kumppanisi ottavat sinuun yhteyttä, jotta voimme keskustella yhteistyöstä ja vastata mahdollisiin kysymyksiisi.
- Lisää myyntivoittoveroja, kun mietit, kuinka paljon rahaa saat sijoituksistasi. SmartAssetin myyntivoittoverolaskuri voi auttaa sinua selvittämään, miten verot vaikuttavat osakkeiden myynnistä saamiisi rahoihin.