Do you like to see aggressive growth in your portfolio? 多少のリスクは気にしますか？ あなたは積極的な投資家かもしれません。 このタイプの投資に慣れてきたところであれば、自分の選択肢は何だろうと思うかもしれません。
積極的な投資家の定義
積極的な投資家は、比較的高いリスクを取ることによって、リターンを最大化したいと考えています。 その結果、積極的な投資家は、収入の流れや経済的なセーフティネットを作る代わりに、資本増価に焦点を当てます。 したがって、このモデルを使ったポートフォリオでは、株式や株の比重が高くなる。 一方、ポートフォリオの最小限の割合で、債券、現金、その他の固定収入資産を含むことができます。
通常、積極的な投資家は、長い時間軸と高いレベルのリスク許容度をもって活動します。 例えば、ポートフォリオが小さく、時間軸が長い若い投資家は、通常、積極的な投資家です。
金融の専門家は、通常、巣ごもり資金の一部でないものには、積極的な投資を勧めません。 しかし、投資家の年齢に関係なく、そのリスク許容度によって、積極的な投資家になるかどうかが決まる。 しかし、それでも、積極的な戦略を理解し、それをどのように適用するかを理解することは賢明です。
小型株・マイクロ株投資
株式や株式などの高リスク資産クラスのポートフォリオの比率は、それが積極的なポートフォリオであるかどうかを決定する傾向があります。 ポートフォリオの株式要素の中でも、銘柄の構成がリスクエクスポージャーの量に大きな影響を与えることがあります。 例えば、優良株のみで構成されるポートフォリオの方が、小型株やマイクロキャップ株で構成されるポートフォリオよりもリスクが低い場合があります
小型株とは、時価総額10億ドル以下の企業のことです。 小型株ファンドは、投資マネジャーが大きなリターンをもたらすと予測する企業で構成されています。 通常、これらの企業はまだ実績がなく、比較的新しい企業です。 例えば、新製品を開発中であるとか、新しく成長する市場分野に挑戦している場合などです。 投資マネージャーはまた、市場の落ち込みにより、市場価値や株価が低い企業を探すこともあります。
マイクロキャップ株は、小型株よりも小さい企業で、市場価値は2億5000万ドルから5億ドル以下です。 マイクロキャップ株は、小型株よりもリスクの高い投資と見なされる傾向がありますが、投資家が適切なものを選択すれば、安価で無制限の配当を得られる可能性があります。 ここで重要なのは、マイクロキャップ株がこれらのパラメーターを超えた場合、スモールキャップ株に移行する可能性があるという点です。 これは、ファンドマネージャーがマイクロキャップ株の株を売らなければならないことを意味します。
オプション取引
オプションは、投資家が一定期間中に特定の価格で証券を購入または売却することを可能にする契約です。 これらの契約は、株式市場の下落をヘッジするため、下落時の損失を最小限に抑えるため、定期的な収入を得るため、または投機目的のためによく使用されます。
オプションのレバレッジ要素により、リスクレベルが高くなることがあります。 そのため、投資家がオプションを購入する際には、証券がどのような方向に進むのか確信を持っていなければならない。 基本的に、投資家は、証券が上がるか下がるか、価格がどのくらい変動するか、それが起こる時間枠を適切に予測する必要があります。
外国株式とグローバルファンド
途上国や新興国は、高い収益をもたらすかもしれませんが、政治の混乱により高いリスクを伴う可能性もあります。 金融システムが安定している国を選ぶことは可能ですが、投資家は為替変動のリスクに直面する可能性があります。
たとえば、ドイツの株式を購入し、ユーロがドルに対して値上がりすれば、投資額も増えることになります。
プライベート・エクイティ投資
ポートフォリオの高い割合、たとえば25万ドル以上を賭ける富裕層投資家は、プライベート・エクイティ投資を検討することができます。 この積極的な投資戦略により、投資家は新興企業や成長企業に直接投資することができます。
通常、プライベート・エクイティ投資家は、この戦略に対してより長期的なアプローチを取ります。 彼らは、財務的に安定し、新製品を市場に投入し、あるいは新技術を立ち上げる間、投資することによってこれを行う。 もし、事業が失敗すれば、投資も失敗する。 しかし、投資家が有利な条件を交渉することで、高い現金リターンを得るために有利な立場に立てることもあります。
積極的成長ファンド
積極的成長ファンドは、ファンドマネージャーが専門的に運用する投資信託です。 これらのファンドは、複数の株式だけでなく、高いリターンを提供する傾向がある他のさまざまな資産に投資します。
他の投資と同様に、このファンドの目標は高いリターンをもたらすことです。 しかし、そのリターンは年によって異なることがあります。 たとえば、グロースファンドは、ある年に21％のリターンを得るかもしれませんが、翌年は5％の損失を出し、その次の年には7％のリターンを得るかもしれません。 通常、これらのファンドのパフォーマンスは、5年または10年の分析によって決定されます。 したがって、これらのファンドに投資する投資家は、より長期的な投資計画を持つ必要があります。
積極的な成長ファンドは、他のいくつかの積極的な投資ほどリスクを持たない可能性があることに注意することが重要です。 なぜなら、これらのファンドは分散されている傾向があり、つまり、異なる業界のさまざまな資産に投資しているからです。 そのため、ある資産が値下がりしても、他の資産が損失を補うことができます。
Key Considerations
あなたがDIY投資家であっても、投資マネージャーと仕事をしたい場合でも、積極的な投資戦略は、より実践的なアプローチを必要とします。 これらの戦略は、保守的なバイ・ホールド投資法よりも、より積極的な管理を必要とします。 これらの投資は変動しやすいため、投資家は市場の状況に応じてより多くの調整を行う必要があります。 さらに、投資家は資産配分を目標に戻すために、より頻繁にリバランスする必要があります。
投資マネージャーと連携する場合、彼らはポートフォリオ全体により深く関わるため、そのサービスに対してより高い手数料を要求することがあります。
結論
積極的な投資家というのは、誰にでもできるものではありません。 そのため、このような「掟破り」な運用を行うことは、「掟破り」であるとも言えます。 しかし、より高い利益を得る可能性があるため、さらなるリスクを負うことをいとわないのであれば、積極的な投資戦略を検討してもよいでしょう。
投資のヒント
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