Houdt u van een agressieve groei van uw portefeuille? Vindt u een beetje risico niet erg? Misschien bent u een agressieve belegger. Als u nog maar net gewend bent aan deze manier van beleggen, vraagt u zich misschien af wat uw opties zijn. Als u een hoge risicotolerantie hebt, zijn hier een paar agressieve beleggingsstrategieën om te overwegen.
Aggressieve belegger gedefinieerd
Een agressieve belegger wil zijn rendement maximaliseren door een relatief hoge risicoblootstelling aan te gaan. Als gevolg hiervan richt een agressieve belegger zich op vermogensgroei in plaats van het creëren van een inkomensstroom of een financieel vangnet. Daarom zou een portefeuille volgens dit model een hoger gewicht aan aandelen en aandelen hebben. Ondertussen kan een minimaal percentage van de portefeuille obligaties, contanten of andere vastrentende activa bevatten.
Over het algemeen werkt een agressieve belegger met een langere tijdshorizon en een hoge mate van risicotolerantie. Een jonge belegger met kleine portefeuilles en een langere tijdshorizon is bijvoorbeeld typisch een agressieve belegger. Een langere tijdshorizon stelt de portefeuille in staat om te herstellen van mogelijke schommelingen binnen de markt.
Financiële professionals raden agressief beleggen meestal niet aan voor alles behalve een klein deel van een nestei. Maar, ongeacht de leeftijd van een belegger, zal zijn risicotolerantie bepalen of hij een agressieve belegger wordt.
Types van agressieve beleggingsstrategieën
Niet iedereen is een agressieve belegger. Toch is het verstandig om te begrijpen wat agressieve strategieën zijn en hoe u ze zou kunnen toepassen. Hier zijn enkele strategieën voor een agressieve belegger met een hogere risicotolerantie dan de meesten.
Small and Micro-Cap Stock Investing
Het gewicht van risicovolle activaklassen zoals aandelen en aandelen in een portefeuille bepaalt meestal of het een agressieve portefeuille is. Zelfs binnen het aandelenelement van een portefeuille kan de samenstelling van aandelen een aanzienlijke invloed hebben op de mate van risicoblootstelling. Zo kan een portefeuille met een aandelencomponent die uitsluitend uit blue-chipaandelen bestaat, minder risico hebben dan een portefeuille die uit small-cap- en micro-capaandelen bestaat.
Small-capaandelen zijn bedrijven met een marktwaarde van minder dan $ 1 miljard. Small-cap aandelenfondsen zijn samengesteld uit bedrijven waarvan beleggingsbeheerders voorspellen dat ze een aanzienlijk rendement zullen opleveren. Meestal hebben deze bedrijven zichzelf nog niet bewezen en zijn ze relatief nieuw. Zij ontwikkelen bijvoorbeeld een nieuw product of nemen een nieuwe groeiende marktsector voor hun rekening. Beleggingsbeheerders kunnen ook op zoek gaan naar bedrijven met een lage marktwaarde of aandelenkoersen als gevolg van een dip in de markt.
Micro-cap aandelen zijn bedrijven die kleiner zijn dan small-cap aandelen, met een marktwaarde van minder dan $ 250 miljoen tot $ 500 miljoen. Hoewel micro-cap aandelen de neiging hebben te worden beschouwd als riskantere beleggingen dan small-cap aandelen, zijn ze goedkoper en kunnen ze een onbeperkte uitbetaling hebben als beleggers de juiste selecteren. Het is belangrijk erop te wijzen dat als een micro-cap aandeel deze parameters te boven gaat, het kan opklimmen naar een small-cap aandeel. Dit betekent dat de fondsbeheerder het aandeel van de micro-cap aandelen zou moeten verkopen.
Options Trading
Options zijn contracten die beleggers in staat stellen een effect te kopen of te verkopen voor een bepaalde prijs gedurende een bepaalde periode. Deze contracten worden vaak gebruikt om zich in te dekken tegen een daling van de aandelenmarkt, om de verliezen van de neerwaartse daling te minimaliseren, terugkerende inkomsten te creëren of voor speculatieve doeleinden.
Door de hefboomcomponent van opties, kunnen ze een hoger risiconiveau hebben. Daarom, wanneer beleggers opties kopen, moeten ze zeker zijn van de richting die het effect zal gaan. In wezen moeten beleggers goed voorspellen of het effect zal stijgen of dalen, hoeveel de prijs zal variëren en het tijdsbestek waarin dit zal gebeuren.
Buitenlandse aandelen en wereldwijde fondsen
Hoewel ontwikkelingslanden en opkomende economieën een hoger rendement kunnen bieden, kunnen ze ook met een hoger risico komen als gevolg van politieke onrust. Het is mogelijk om landen te kiezen met stabiele financiële systemen, maar beleggers kunnen nog steeds geconfronteerd worden met het risico van valutaschommelingen.
Stel dat u bijvoorbeeld Duitse aandelen koopt en de euro stijgt in waarde ten opzichte van de dollar, dan zal uw belegging ook in waarde toenemen. Omgekeerd, als de euro daalt ten opzichte van de dollar, zal uw investering in waarde dalen.
Private Equity Investments
Voor vermogende beleggers die willen gokken met een hoog percentage van hun portefeuille, zeg $250.000 of meer, kunnen zij private equity-beleggingen overwegen. Deze agressieve beleggingsstrategie stelt beleggers in staat om direct te investeren in startende of groeiende bedrijven.
In de regel hanteren private equity-beleggers een meer langetermijnbenadering van deze strategie. Zij doen dit door te investeren terwijl zij zich financieel stabiliseren, een nieuw product op de markt brengen of een nieuwe technologie lanceren. Als de zakelijke onderneming mislukt, zal ook de investering mislukken. Soms kunnen beleggers echter gunstige voorwaarden bedingen, waardoor zij in een goede positie verkeren om hoge contante rendementen te behalen.
Aggressieve Groeifondsen
Aggressieve Groeifondsen zijn beleggingsfondsen die door fondsbeheerders professioneel worden beheerd. Deze fondsen beleggen in meerdere aandelen, evenals in een verscheidenheid van andere activa die de neiging hebben hoge rendementen op te leveren.
Net als andere beleggingen is het doel van dit fonds hoge rendementen te behalen. Het rendement kan echter van jaar tot jaar verschillen. Zo kan een groeifonds het ene jaar een rendement van 21% opleveren, het volgende jaar 5% verliezen en het jaar daarop een rendement van 7%. Gewoonlijk wordt de prestatie van deze fondsen bepaald op basis van een analyse over 5 of 10 jaar. Daarom moeten beleggers die in deze fondsen beleggen meer een langetermijnbeleggingsplan hebben.
Het is belangrijk op te merken dat agressieve groeifondsen mogelijk niet zo veel risico hebben als sommige andere agressieve beleggingen. Dit komt omdat deze fondsen de neiging hebben goed gediversifieerd te zijn, wat betekent dat ze beleggen in een verscheidenheid aan activa in verschillende industrieën. Daarom, als één actief in waarde daalt, kunnen de andere de verliezen goedmaken.
Key Considerations
Of u nu een doe-het-zelf-belegger bent of wilt werken met een beleggingsbeheerder, agressieve beleggingsstrategieën vereisen een meer hands-on aanpak. Deze strategieën vereisen een actiever beheer dan conservatieve buy-hold beleggingsmethoden. Omdat deze beleggingen meer kans hebben om volatiel te zijn, moeten beleggers meer aanpassingen maken afhankelijk van de marktconditie. Bovendien zullen beleggers vaker moeten herbalanceren om de assetallocatie terug te brengen naar de doelstellingen.
Als u werkt met een beleggingsbeheerder, kan het zijn dat ze hogere vergoedingen vragen voor hun diensten, omdat ze meer hands-on zijn met de portefeuille als geheel. Wanneer u dus overweegt of deze beleggingen geschikt voor u zijn, moet u niet alleen rekening houden met het risico dat u neemt, maar ook met de kosten.
The Bottom Line
Een agressieve belegger is niet voor iedereen weggelegd. Agressieve strategieën vereisen van beleggers een hoge risicotolerantie en mogelijk een langere tijdshorizon. Maar als u bereid bent extra risico te nemen om mogelijk een hoger rendement te ontvangen, kunt u een agressieve beleggingsstrategie overwegen.
Beleggingstips
- Op zoek naar een financieel adviseur die u kan helpen bij het kiezen van een agressieve beleggingsstrategie, maar niet zeker weet waar u uw zoektocht moet beginnen? Het vinden van de juiste financieel adviseur die past bij uw behoeften hoeft niet moeilijk te zijn. SmartAsset’s gratis tool matcht u met financieel adviseurs in uw omgeving in 5 minuten. Als u klaar bent om te worden gekoppeld aan lokale adviseurs die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken, begin dan nu. We hebben alle adviseurs op ons platform volledig doorgelicht en ervoor gezorgd dat ze geen relevante openbaarmakingen hebben. Uw matches zullen dan contact met u opnemen om te praten over samenwerking en eventuele vragen te beantwoorden.
- Rekening houden met vermogenswinstbelasting als je nadenkt over hoeveel geld je zult verdienen met je investeringen. SmartAsset’s vermogenswinstbelasting calculator kan u helpen uit te vinden hoe belastingen van invloed zullen zijn op het geld dat u verdient met de verkoop van aandelen.