Alai

1. Vad är Vanguard?
2. Varför avgifterna spelar roll
3. Varför vi älskar Vanguard-fonder
4. Vanguard Mutal Funds
5. Vanguard Index Funds
6. Vanguard Bond Funds
7. Vanguard REITs
8. Vanguard Retirement Funds
9. Vanguard Dividend Funds
10. Hur man följer och övervakar Vanguard Funds
11. Vem bör investera med Vanguard?

Få våra bästa strategier, verktyg och support skickade direkt till din inkorg.

Om du inte hittar ett sätt att tjäna pengar medan du sover kommer du att jobba tills du dör.

Tweet This

Larry Portfolio

Den här portföljens mål är att vara både högpresterande och låg volatilitet. Den uppnår sin prestanda genom att luta din portfölj mot aktier med högre risk som är undervärderade. Dess låga volatilitet beror på att den bara har 30 % i aktier medan 70 % går till obligationer.

Vanguard Index Funds

Indexfonder är en typ av värdepappersfond med en portfölj som är skapad för att matcha resultatet för de index de följer, som S&P 500. Indexfonder ger en bred marknadsexponering (vilket minskar risken) samtidigt som avgifterna hålls låga för investerarna.

Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)

Fonden investerar över hela den amerikanska aktiemarknaden. Största delen av tillgångarna finns i aktier från stora företag men även små och medelstora företags aktier ingår. Några av innehaven finns i Apple, Microsoft, Amazon och Facebook.

Kostnadskvoten är 0,05 %. Den har en avkastning på 15,69 % för en ettårig annualiserad period. Minsta investering är 10 000 dollar.

Du kan använda den här fonden för att efterlikna Yales investeringsmodell på samma sätt som David Swensen gjorde i Swensen Portfolio.

Swensen Portfolio

En kontrarisk investeringsstrategi som främjar en väldiversifierad, aktieorienterad portfölj som belönar investerare som uppvisar mod att hålla kursen. Swensen, skaparen av denna portfölj är hjärnan bakom investeringsstrategin Yale Endowment.

Vanguard Developed Markets Index (VTMGX)

Denna investerar i utvecklade internationella marknader, inklusive Europa, Kanada, Japan och Australien. Bland innehaven finns Samsung, Toyota, Royal Dutch Shell och British Petroleum.

Fonden har en årlig kostnadskvot på 0,07 %. Fonden har gett en avkastning på 26 % under en ettårig annualiserad period. Minsta investering är 10 000 dollar.

Denna fond kan användas som den internationella utvecklade aktiekomponenten när du bygger din Ivy Portfolio.

Ivy 10 Portfolio

Denna portfölj försöker diversifiera dina pengar genom att dela upp dem i aktier, obligationer, råvaror och fastigheter på ett sätt som speglar Ivy League-stiftelsefonderna. Den försöker inte spegla varje rörelse som kapitalfonden gör. Detta är mer specifikt än Ivy 5.

Vanguard Bond Funds

Du äger inte obligationer för att öka din förmögenhet utan för att minska risken i din portfölj. När du närmar dig eller är i pension blir obligationsfonderna mer attraktiva.

Vanguard Short-Term Investment-Grade Investor (VFSTX)

VFSTX investerar i företagsobligationer med kreditbetyg BBB eller högre av Standard & Poors. En del av fonden består också av statspapper och kommersiella hypotekslån.

Kostnadskvoten är 0,20 % och avkastningen 2,1 %. Minsta investering är 3 000 dollar.

Vanguard Limited-Term Tax-Exempt (VMLTX)

Fonden investerar i kommunala obligationer med kreditbetyg BBB eller högre. Kostnadsandelen är 0,19 % och avkastningen är 1,5 %. Minsta investering är 3 000 dollar.

Vanguard REITs

REITs gör det möjligt för enskilda investerare att investera i fastigheter genom att slå ihop sina pengar med andra investerares pengar. Avkastningen är lägre än om du ägde fastigheten direkt, men det finns mindre risk och ingen praktisk inblandning.

En REIT-fond investerar i flera fastighetsbolag som äger fastigheter, vilket minskar risken för investerarna.

Vanguard REIT ETF (VNQ)

Denna börshandlade fond följer ett index av inhemska företag som äger och driver fastigheter. Bland innehaven finns Equinox Inc, Public Storage, Equity Residential och American Tower Corp.

Kostnadskvoten är 0,12 % och avkastningen är 4,42 %. Minsta investering är 3 000 dollar.

Vanguard REIT Index Fund Admiral Shares (VGSLX)

Fonden investerar i REITs som äger och driver fastigheter, inklusive kontorsbyggnader och hotell. I innehavet ingår Proglogis Inc, Digitial Realty Trust, Avalon Bay Communities och Equity Residential.

Kostnadskvoten är 0,12 % och avkastningen är 4,80 %. Minsta investering är 10 000 dollar.

Du kan hitta REITs i Coffeehouse Portfolio, Ivy Portfolio och Swensen Portfolio.

Vanguard Retirement Funds

Vanguard erbjuder fonder för investerare som sparar till pension och för dem som redan är pensionerade. För dem som redan är pensionerade kan Wellesley-fonden ge inkomster, och för dem som sparar inför pensionen är Target-fonden en komplett portfölj som ändrar allokering när investeraren närmar sig pensionen.

Vanguard Wellesley Income (VWINX)

Fonden har en konservativ allokering och består av två tredjedelar obligationer och en tredjedel aktier. Bland innehaven finns JP Morgan Chase, Cisco Systems, Pfizer och Wells Fargo.

Kostnadskvoten är 0,22 % och den genomsnittliga femårsavkastningen är 5,95 %. Minsta investering är 3 000 dollar.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX)

Denna måldatumfond avvecklas år 2050 så den är avsedd för personer som planerar att gå i pension i närheten av det datumet. Fonden ändrar din tillgångsallokering när du närmar dig pensionen och lutar sig mer mot obligationer när 2050 närmar sig.

Då vi fortfarande är långt ifrån 2050 är fonden för närvarande till nästan 90 procent aktier. Bland innehaven finns Berkshire Hathaway, Amazon, Johnson & Johnson och Facebook.

Kostnadskvoten är 0,15 % och den genomsnittliga femårsavkastningen är 9,88 %. Minsta investering är 1 000 dollar.

Vanguard Dividend Funds

Dessa fonder kan ge investerare inkomster genom att investera i aktier som ger utdelning.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)

VDADX fokuserar på aktier med gynnsamma egenskaper när det gäller utdelningstillväxt. Bland innehaven finns Walmart, PepsiCo, 3M och Texas Instruments.

Kostnadskvoten är 0,08 % och den genomsnittliga avkastningen på fem år är 11,30 %. Minsta investering är 10 000 dollar.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Shares (VHDYX)

Denna fond investerar i inhemska storbolag som Procter& Gamble, Intel, Wells Fargo och Exxon Mobil.

Kostnadskvoten är 0,15 % och avkastningen är 2,88 %. Minsta investering är 3 000 dollar.

Dividend Aristocrat-portföljen består av företag som finns i S&P 500 och som har ökat sin utdelning till aktieägarna varje år under de senaste 25 åren.

Denna portföljs historiska avkastning överträffar också referensvärdet för S&P 500.

Dividend Aristocrats Portfolio

Detta är en indexfond som består av de mest konsekventa utdelningsbetalande företagen i S&P 500. Den har historiskt sett överträffat S&P 500 på lång sikt. Under de senaste 10 åren har den gett en genomsnittlig årlig avkastning på 10,98 % medan S&P 500 endast gav en avkastning på 10,53 % under samma period.

Hur man spårar och övervakar Vanguard-fonder

Hantera dina likvida medel och optimera dina investeringar på ett ställe. Med Personal Capital kan du analysera din 401k för att bättre diversifiera dina innehav och minska avgifterna.

Jag hade ingen aning om att jag betalade över 1 % av mina tillgångar i avgifter varje år, men med deras hjälp kunde jag få ner det till under 0,3 %.

När du väl har kopplat ihop alla dina konton kan du också utnyttja deras pensionsplanering för att rita upp exakt hur din pension skulle se ut.

Med hjälp av en Monte Carlo-simulering fastställer de hur sannolikt det är att du kommer att nå den inkomstnivå i pensionen som du hoppas på.

Jag har använt Personal Capital sedan 2013 och jag har inte hittat något bättre gratis online-verktyg för att bygga upp och förvalta förmögenhet.

Vårt val

Personal Capital

Budgetera som ett företag och fokusera på ditt kassaflöde. Förutom deras budgetprogram har de en fantastisk uppsättning verktyg som hjälper dig att optimera dina investeringar. Nämnde vi att det är gratis?

Vem bör investera hos Vanguard?

Vanguard har investeringar som passar allas behov, från de som precis har börjat investera till de som redan är pensionerade till de som har små bankkonton och de som har åttasiffriga bankkonton. De enda investerare som Vanguard inte kan betjäna är de som har mindre än 1 000 dollar för att komma igång.

Om du inte har 1 000 dollar för din första investering kan du investera med Betterment som inte har något minimum. Och du kommer att investera med Vanguard ändå eftersom Betterment använder index och ETF:er från Vanguard för att bygga sina portföljer.

Vanguard erbjuder låga avgifter och konkurrenskraftig avkastning. Det är en bra investering för alla.

Show Notes

Vanguard Explained: Andrew’s blogg som förklarar Vanguard och hans val.

Vanguard: Investeringsförvaltningsbolaget som vi pratade om idag.

Candice Elliott är en av de viktigaste bidragsgivarna till Listen Money Matters. Hon har varit författare inom privatekonomi sedan 2013 och har skrivit mycket om studieskulder, investeringar och krediter. Hon har framgångsrikt navigerat på dessa områden i sitt eget liv och vet hur hon ska hjälpa andra att göra detsamma. Candice har svarat på tusentals frågor från LMM-gemenskapen och tillbringat oräkneliga timmar med att göra research för hundratals artiklar om personlig ekonomi. Hon är gladeligen hemma i New Orleans, Louisiana – den roligaste staden i världen.