Le piace vedere una crescita aggressiva nel suo portafoglio? Le dispiace un po’ di rischio? Potresti essere un investitore aggressivo. Se ti stai appena abituando a questo tipo di investimento, potresti chiederti quali sono le tue opzioni. Se hai un’alta tolleranza al rischio, ecco alcune strategie di investimento aggressive da considerare.
Investitore aggressivo definito
Un investitore aggressivo vuole massimizzare i rendimenti assumendo un’esposizione al rischio relativamente alta. Di conseguenza, un investitore aggressivo si concentra sulla rivalutazione del capitale invece di creare un flusso di reddito o una rete di sicurezza finanziaria. Pertanto, un portafoglio che utilizza questo modello avrebbe un peso maggiore di azioni e titoli azionari. Nel frattempo, una percentuale minima del portafoglio può contenere obbligazioni, contanti o altre attività a reddito fisso.
Di solito, un investitore aggressivo lavora con orizzonti temporali più lunghi e un alto livello di tolleranza al rischio. Per esempio, un giovane investitore con piccoli portafogli e orizzonti temporali più lunghi è tipicamente un investitore aggressivo. Un orizzonte temporale più lungo permette al portafoglio di riprendersi da potenziali fluttuazioni all’interno del mercato.
I professionisti della finanza di solito non raccomandano l’investimento aggressivo per nulla se non per una piccola parte di un gruzzolo. Ma, indipendentemente dall’età di un investitore, la sua tolleranza al rischio determinerà se diventerà un investitore aggressivo.
Tipi di strategie di investimento aggressive
Non tutti sono investitori aggressivi. Tuttavia, è ancora saggio capire le strategie aggressive e come si possono applicare. Ecco alcune strategie per un investitore aggressivo con una tolleranza al rischio più alta della maggior parte.
Small and Micro-Cap Stock Investing
Il peso di un portafoglio di asset class ad alto rischio come azioni e titoli azionari tende a determinare se è un portafoglio aggressivo. Anche all’interno dell’elemento azionario di un portafoglio, la composizione delle azioni può avere un impatto sostanziale sulla quantità di esposizione al rischio. Per esempio, un portafoglio con una componente azionaria composta esclusivamente da azioni blue-chip potrebbe avere meno rischio di uno composto da azioni small-cap e micro-cap.
Le azioni small-cap sono società con un valore di mercato inferiore a 1 miliardo di dollari. I fondi azionari small-cap sono costituiti da società che i gestori degli investimenti prevedono di ottenere rendimenti significativi. Di solito, queste aziende non hanno dato prova di sé e sono relativamente nuove. Per esempio, potrebbero sviluppare un nuovo prodotto o affrontare un nuovo settore di mercato in crescita. I gestori degli investimenti possono anche cercare aziende con un basso valore di mercato o prezzi azionari a causa di un calo del mercato.
Le azioni a microcapitale sono aziende più piccole delle azioni a piccola capitalizzazione, con un valore di mercato inferiore a 250 milioni di dollari e 500 milioni di dollari. Mentre le azioni micro-cap tendono ad essere viste come investimenti più rischiosi delle azioni small-cap, sono più economiche e possono avere un payout illimitato se gli investitori scelgono quello giusto. È importante sottolineare che se un’azione micro-cap supera questi parametri, potrebbe passare a un’azione small-cap. Questo significa che il gestore del fondo dovrebbe vendere la quota dell’azione a microcapitale.
Options Trading
Le opzioni sono contratti che permettono agli investitori di acquistare o vendere un titolo per un certo prezzo durante un periodo stabilito. Questi contratti sono spesso usati per proteggersi da un declino del mercato azionario, per minimizzare le perdite del ribasso, creare un reddito ricorrente o per scopi speculativi.
A causa della componente di leva delle opzioni, esse possono avere un livello di rischio più alto. Pertanto, quando gli investitori acquistano opzioni, devono essere sicuri della direzione che prenderà il titolo. Essenzialmente, gli investitori devono prevedere correttamente se il titolo salirà o scenderà, quanto varierà il prezzo e l’arco di tempo in cui ciò avverrà.
Azioni straniere e fondi globali
Anche se i paesi in via di sviluppo e le economie emergenti possono offrire rendimenti più elevati, possono anche comportare un rischio più elevato a causa delle turbolenze politiche. E’ possibile scegliere paesi con sistemi finanziari stabili, ma gli investitori possono ancora affrontare il rischio di fluttuazioni di valuta.
Per esempio, diciamo che si acquistano azioni tedesche e l’euro aumenta di valore rispetto al dollaro, anche il vostro investimento aumenterà di valore. Al contrario, se scende rispetto al dollaro, il tuo investimento diminuirà di valore.
Investimenti in private equity
Per gli investitori ad alto patrimonio netto che vogliono scommettere con un’alta percentuale del loro portafoglio, diciamo 250.000 dollari o più, possono considerare gli investimenti in private equity. Questa strategia di investimento aggressiva permette agli investitori di investire direttamente in start-up o in aziende in crescita.
Di solito, gli investitori in private equity hanno un approccio più a lungo termine a questa strategia. Lo fanno investendo mentre si stabilizzano finanziariamente, portano un nuovo prodotto sul mercato o lanciano una nuova tecnologia. Se l’impresa fallisce, lo stesso vale per l’investimento. Tuttavia, a volte gli investitori possono negoziare termini favorevoli che possono metterli in una buona posizione per raccogliere alti rendimenti di cassa.
Fondi di crescita aggressiva
I fondi di crescita aggressiva sono fondi comuni di investimento che i gestori di fondi gestiscono professionalmente. Questi fondi investono in più azioni così come in una varietà di altre attività che tendono a fornire alti rendimenti.
Come altri investimenti, l’obiettivo di questo fondo è di produrre alti rendimenti. Tuttavia, i suoi rendimenti possono variare di anno in anno. Per esempio, un fondo di crescita può dare un rendimento del 21% un anno, può perdere il 5% l’anno successivo e poi dare un rendimento del 7% l’anno successivo. Di solito, la performance di questi fondi è determinata da un’analisi a 5 o 10 anni. Pertanto, gli investitori che investono in questi fondi devono avere più di un piano di investimento a lungo termine.
È importante notare che i fondi di crescita aggressivi possono non avere così tanto rischio come alcuni altri investimenti aggressivi. Questo perché questi fondi tendono ad essere ben diversificati, il che significa che investono in una varietà di attività in diversi settori. Perciò, se un asset cala di valore, l’altro può compensare le perdite.
Considerazioni chiave
Che tu sia un investitore fai da te o che tu voglia lavorare con un gestore di investimenti, le strategie di investimento aggressive richiedono un approccio più pratico. Queste strategie richiedono una gestione più attiva rispetto ai metodi conservativi di investimento buy-hold. Poiché è più probabile che questi investimenti siano volatili, gli investitori devono fare più aggiustamenti a seconda delle condizioni del mercato. Inoltre, gli investitori avranno bisogno di riequilibrare più spesso per riportare l’asset allocation agli obiettivi.
Se lavorate con un gestore di investimenti, potrebbero richiedere commissioni più alte per i loro servizi poiché sono più attivi con il portafoglio nel suo complesso. Quindi, quando stai considerando se questi investimenti sono giusti per te, non solo dovrai considerare il rischio che stai assumendo, ma anche il costo.
La linea di fondo
Essere un investitore aggressivo non è per tutti. Le strategie aggressive richiedono agli investitori un’alta tolleranza al rischio e potenzialmente un orizzonte temporale più lungo. Ma, se sei disposto ad assumerti un rischio aggiuntivo per ricevere potenzialmente un guadagno più alto, puoi considerare una strategia di investimento aggressiva.
Punti di investimento
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