Vill du se aggressiv tillväxt i din portfölj? Har du något emot lite risk? Du kanske är en aggressiv investerare. Om du precis har börjat vänja dig vid den här typen av investeringar kan du undra vilka alternativ du har. Om du har en hög risktolerans finns här några aggressiva investeringsstrategier att överväga.
Aggressiv investerare definierad
En aggressiv investerare vill maximera avkastningen genom att ta på sig en relativt hög riskexponering. Som ett resultat av detta fokuserar en aggressiv investerare på kapitaltillväxt i stället för att skapa en inkomstström eller ett finansiellt skyddsnät. Därför skulle en portfölj som använder den här modellen ha en högre vikt av aktier och andelar. Samtidigt kan en minimal procentandel av portföljen innehållaobligationer, kontanter eller andra tillgångar med fast avkastning.
En aggressiv investerare arbetar vanligtvis med längre tidshorisonter och hög risktolerans. Till exempel är en ung investerare med små portföljer och längre tidshorisonter typiskt sett en aggressiv investerare. En längre tidshorisont gör det möjligt för portföljen att återhämta sig från eventuella fluktuationer på marknaden.
Finansiella experter rekommenderar vanligtvis inte aggressiva investeringar för något annat än en liten del av ett sparande. Men oavsett en investerares ålder kommer deras risktolerans att avgöra om de blir en aggressiv investerare.
Typer av aggressiva investeringsstrategier
Inte alla är en aggressiv investerare. Men det är ändå klokt att förstå aggressiva strategier och hur du kan tillämpa dem. Här är några strategier för en aggressiv investerare med högre risktolerans än de flesta.
Small and Micro-Cap Stock Investing
En portföljs vikt av tillgångsklasser med hög risk, såsom aktier och andelar, tenderar att avgöra om det är en aggressiv portfölj. Även inom aktieelementet i en portfölj kan sammansättningen av aktier ha en betydande inverkan på mängden riskexponering. Till exempel kan en portfölj med en aktiekomponent som enbart består av blue-chip-aktier ha mindre risk än en portfölj som består av small-cap- och micro-cap-aktier.
Small-cap-aktier är företag med ett marknadsvärde på mindre än 1 miljard dollar. Småbolagsfonder består av företag som investeringsförvaltare förutspår kommer att ge betydande avkastning. Vanligtvis har dessa företag inte bevisat sig själva och är relativt nya. De kan till exempel utveckla en ny produkt eller ta sig an en ny växande marknadssektor. Investeringsförvaltare kan också leta efter företag med lågt marknadsvärde eller aktiekurser på grund av en dipp på marknaden.
Microcap-aktier är företag som är mindre än smallcap-aktier, med ett marknadsvärde på under 250 miljoner dollar till 500 miljoner dollar. Även om microcap-aktier tenderar att betraktas som mer riskfyllda investeringar än smallcap-aktier är de billigare och kan ha en obegränsad utdelning om investerarna väljer rätt. Det är viktigt att påpeka att om en microcap-aktie växer ur dessa parametrar kan den flyttas upp till en smallcap-aktie. Detta innebär att fondförvaltaren skulle behöva sälja aktien i microcap-aktien.
Optionshandel
Optioner är kontrakt som gör det möjligt för investerare att köpa eller sälja ett värdepapper till ett visst pris under en bestämd period. Dessa kontrakt används ofta för att skydda sig mot en nedgång på aktiemarknaden, för att minimera förlusterna vid nedgången, skapa återkommande inkomster eller i spekulativa syften.
På grund av optionernas hävstångskomponent kan de ha en högre risknivå. När investerare köper optioner måste de därför vara säkra på i vilken riktning värdepappret kommer att gå. I huvudsak måste investerare korrekt förutsäga om värdepappret kommer att gå upp eller ner, hur mycket priset kommer att variera och inom vilken tidsram det kommer att ske.
Utländska aktier och globala fonder
Och även om utvecklingsländer och tillväxtekonomier kan erbjuda högre avkastning kan de också vara förenade med en högre risk på grund av politisk turbulens. Det är möjligt att välja länder med stabila finansiella system, men investerare kan ändå stå inför risken för valutasvängningar.
Till exempel, låt oss säga att du köper tyska aktier och att euron ökar i värde gentemot dollarn, kommer din investering då också att öka i värde. Omvänt, om den sjunker i förhållande till dollarn kommer din investering att minska i värde.
Privata aktieinvesteringar
För högt förmögna investerare som vill spela med en hög procentandel av sin portfölj, säg 250 000 dollar eller mer, kan de överväga privata aktieinvesteringar. Denna aggressiva investeringsstrategi gör det möjligt för investerare att investera direkt i nystartade eller växande företag.
I vanliga fall har private equity-investerare en mer långsiktig inställning till denna strategi. De gör detta genom att investera medan de stabiliserar sig ekonomiskt, lanserar en ny produkt på marknaden eller lanserar ny teknik. Om affärsverksamheten misslyckas kommer även investeringen att misslyckas. Ibland kan investerare dock förhandla fram gynnsamma villkor som kan försätta dem i ett bra läge för att skörda hög kontantavkastning.
Aggressiva tillväxtfonder
Aggressiva tillväxtfonder är värdepappersfonder som fondförvaltare förvaltar på ett professionellt sätt. Dessa fonder investerar i flera aktier samt en mängd andra tillgångar som tenderar att ge hög avkastning.
Likt andra investeringar är målet för denna fond att ge hög avkastning. Dess avkastning kan dock variera från år till år. Till exempel kan en tillväxtfond ge en avkastning på 21 % ett år, den kan förlora 5 % nästa år och sedan ge en avkastning på 7 % nästa år. Vanligtvis bestäms dessa fonders avkastning genom en fem- eller tioårig analys. Därför måste investerare som investerar i dessa fonder ha en mer långsiktig investeringsplan.
Det är viktigt att notera att aggressiva tillväxtfonder kanske inte har lika stor risk som vissa andra aggressiva investeringar. Detta beror på att dessa fonder tenderar att vara väldiversifierade, vilket innebär att de investerar i en mängd olika tillgångar i olika branscher. Om en tillgång sjunker i värde kan därför de andra tillgångarna kompensera för förlusterna.
Nyckelöverväganden
Oavsett om du är en gör-det-själv-investerare eller vill arbeta med en investeringsförvaltare kräver aggressiva investeringsstrategier ett mer praktiskt tillvägagångssätt. Dessa strategier kräver en mer aktiv förvaltning än konservativa investeringsmetoder som bygger på köp och behållning. Eftersom dessa investeringar är mer sannolika att vara volatila måste investerare göra fler justeringar beroende på marknadsläget. Dessutom måste investerare ombalansera oftare för att få tillgångsfördelningen tillbaka till målen.
Om du arbetar med en investeringsförvaltare kan de kräva högre avgifter för sina tjänster eftersom de är mer hands-on med portföljen som helhet. Så när du funderar på om dessa investeringar är rätt för dig måste du inte bara ta hänsyn till den risk du tar utan även till kostnaden.
The Bottom Line
Att vara en aggressiv investerare är inte för alla. Aggressiva strategier kräver att investerare har en hög risktolerans och eventuellt en längre tidshorisont. Men om du är villig att ta ytterligare risker för att potentiellt få en högre utdelning kan du överväga en aggressiv investeringsstrategi.
Investeringstips
- Söker du en finansiell rådgivare som kan hjälpa dig att välja en aggressiv investeringsstrategi, men är inte säker på var du ska börja din sökning? Det behöver inte vara svårt att hitta rätt finansiell rådgivare som passar dina behov. SmartAssets kostnadsfria verktyg matchar dig med finansiella rådgivare i ditt område på 5 minuter. Om du är redo att matchas med lokala rådgivare som hjälper dig att nå dina finansiella mål kan du börja nu. Vi har granskat alla rådgivare på vår plattform fullständigt och säkerställt att de inte har några relevanta upplysningar. Dina matchningar kommer sedan att ta kontakt med dig för att prata om att arbeta tillsammans och svara på eventuella frågor som du kan ha.
- Tänk på kapitalvinstskatten när du funderar på hur mycket pengar du kommer att tjäna på dina investeringar. SmartAssets skattekalkylator för kapitalvinster kan hjälpa dig att räkna ut hur skatterna kommer att påverka de pengar du tjänar på att sälja aktier.